信用社合規工作總結 信用社作為金融機構之一，在當前復雜多變的金融環境下扮演著重要的角色。為保障金融體系的穩健運行，信用社的合規工作顯得尤為重要。經過一段時間的精心籌劃和有效實施，我認為信用社的合規工作取得了顯著的成效。通過嚴格執行法規政策，建立健全的內控機制，提升員工意識和能力培養，信用社在合規方面保持了穩定的狀態。本文將對此進行回顧和總結，旨在展現信用社合規工作的重要性以及我們所取得的成果。
信用社合規工作總結篇一
（一）深入貫徹企業主要負責人履行推進法治建設工作
繼續深入執行《企業主要負責人履行推進法治建設第一責任人職責實施細則》，將履行推進法治建設第一責任人職責情況列入領導人員綜合考核評價指標體系，對于不履行或者不正確履行職責的主要負責人予以問責。進一步加強企業法治建設組織領導，逐步建立健全合規管理組織體系，企業合規經營和規范管理得到有效加強，法律風險防范能力顯著提高。
（二）提升基礎管理，確保企業經營決策合法合規。
繼續鞏固和落實規章制度清查梳理優化工作成果，充分發揮法律部作為規章制度歸口管理部門的重要作用嚴把規章法律審核關，發布2020年規章制度目錄，現行有效規章制度共計438件，2019年共審核規章制度38件。
結合全生產場景劃小改革，以切實加強倒三角服務支撐能力為目標，開展2020年公司級權力清單清查梳理優化專項工作，針對2019年98項審批事項，保留81項，取消7項、下放6項、部分下放5項，簡化1項，新增3項，優化率19%。為全面建立倒三角支撐服務體系，促進互聯網化新運營創造良好發展環境。
加強合規管理，倡導合規理念，推動公司形成合法合規的良好運行態勢。積極參與微視頻大賽，共制作了10個合規小視頻，通過這次活動，弘揚合規創造價值的合規文化，培育“合規從我做起、合規人人有責”的合規意識，用身邊人、身邊事帶動全體員工，從“要我合規”轉變為“我要合規”。
（三）適應企業文化建設新要求，充分發揮法治文化的傳播導向作用
1、高質量做好機制體制改革法律服務支撐，保障互聯網化運營模式轉型、線上線下一體化運營、人力資源改革等重點工作順利推進，支撐全生產場景劃小改革落地實施，結合小承包工作推進情況和主要類型，做好小ceo法律風險培訓工作，全公司共計315名小 ceo參加培訓。
2、針對新入職員工開展專項法律培訓工作，提高新入職員工的法律風險防范意識。
3、舉辦“市場營銷合規管理”專項法律培訓，增強一線市場營銷人員的法律風險防范意識，提高依法治企水平。
4、開展“法律知識每周一練”培訓專題，在直管領導、法律專業線等微信群中以選擇題的方式每周推送一期，全年共推送52期，累計答題32154人次。
5、按照市司法局的要求開展2019年度領導干部網上學法用法考試，共計139名領導干部參加考試，考試通過率達100%。
（四）強化糾紛訴訟成本效益，訴訟案件更加貼近基層實際需求
繼續推進法律追繳欠費工作，全年共發起追欠費訴訟89，發出欠費追繳函2531份，追回欠費共計298萬余元。配合專業部門追繳房屋租金等專項工作，挽回經濟損失204.74萬元。有效維護企業合法權益，確保國有資產保值增值。
（五）強化法律服務的作用，為重點業務發展保駕護航
1、截止11月底，共完成17189份合同的合法性審核，結合公司全生產場景的劃小改革，繼續探索減少非必要的審核環節，壓縮審核層級，利用系統自動收集審簽時間，以評價作為手段，平均合同審簽效率較2019年提高1.3%。加強合同集成管理，以原合同為源頭，對變更、補充、續簽、解除協議等關聯合同與原合同進行統一管理。提高合同與業務的貼合度，將合同管理融入前端業務發展要求和后端支撐服務之中。
2、結合“三個一切”基層減負需求，進一步提高前端市場的運營效率，持續優化合同的授權管理。降低了政企專業部分寬帶專線、云計算、物聯網、云網一體4類合同的審批層級，優化了物資采購專業合同的授權管理，進一步提高了合同審簽的科學性。規范了現有公司對合同印章的管理規定及流程，明確了保管合同章的主體責任及交接程序，在制度上保證了合同印章的科學管理。
3、提升合同標準文本管理，本年度共優化更新了119個常用合同標準文本，較去年減少28個，進一步實現由數量向質量的轉型，推進結構化合同標準文本在基層單元的使用，提高基層單元合同質量，有效控制風險。將標準文本的制定使用融入市場側、運營側、網絡側、工程側等生產運營場景，為同質化業務推薦使用公司統一合同標準文本，保證合同文本與業務轉型相匹配。
（六）創新法律支撐服務模式，優化法治工作體系，加強法治隊伍建設
（1）創新優化法律支撐組織體系，提供優質高效的專業法律服務。
組建線上普法團隊，參加公司各專業百人以上微信群共計12個，連接業務人員共計1478人，時時分享各類普法培訓課件，現場解答專業人員法律問題。
（2）加強法治隊伍建設，提升整體能力素質和專業水平。
繼續組織開展“國家統一法律執業資格考試”，做好法律人才的培養與管理。組建法律專業戰略人才隊伍，目前公司共有法律專業骨干人才兩人，新銳人才兩人。參與國資委組織的企業法律顧問評審工作，2020年共有兩人被評為企業二級法律顧問。通過實施上述舉措，有效發揮法律專業人才在普法培訓、合同管理、解決熱點難點法律問題等方面的創新引領和支撐保障作用，激發人才活力、釋放人才價值。
二、2021年合規管理工作思路
（一）繼續推動落實法治建設第一責任人職責，保障依法治理。
將《企業主要負責人履行推進法治建設第一責任人職責實施細則》深入貫徹至各分公司，將履行推進法治建設第一責任人職責情況列入各單位年終績效考核和領導人員綜合考核評價指標體系，對于不履行或者不正確履行職責的主要負責人予以問責。
（二）建立健全合規管理體系，推動合規管理有效實施。
出臺《合規管理辦法》，建立健全合規管理組織體系，明確各責任部門相應職責。堅持問題導向，突出合規管理工作重點，針對企業面臨的突出合規問題進行預警，組織編制、印發《合規手冊》。建立健全合規審查機制，將合規審查作為規章制度制定、重大事項決策、重要合同簽訂、重大項目運營等經營管理行為的必經程序。
（三）夯實合同管理，實現合同賦能。
將合同法律審核與公司業務緊密結合，提供切實可行的合同解決方案，聚焦公司“大物移云智”各類創新業務，將合同審核嵌入公司業務流程，在完成經濟合同 100%審核的同時，不斷提升合同審核質量。強化合同數據分析，最大限度發揮合同管理價值。各單位應在現有合同標準文本使用率及合同審簽時效統計的基礎上，定期對合同數據進行全面分析，為公司經營業務提供風險態勢感知和有價值的信息。
（四）加強依法決策，全面推進重大決策法律論證工作。
根據“三重一大”決策制度，按照國資委和集團要求，深入貫徹落實重大決策法律論證工作，凡需經過法律論證的重大決策事項均應提交法律部門出具法律論證意見。提高企業決策的科學性合法性，有效防范法律風險。
合規管理工作總結
合規管理工作計劃
合規管理規章制度
合規管理心得體會
合規管理整改措施
信用社合規工作總結篇二
俗話說：無規矩不成方圓。的確，做人要遵紀守法，做任何事都要有一定的規矩、規則,否則無法成功。然而，農信社的發展離不開合規文化的建設。“合規”是什么？意思就是要遵紀守法，按規矩辦理，做正確的事。
在當今社會，風險管理正日益成為銀行的核心競爭力，要使風險管理機制有效發揮作用，必須有良好的合規文化。才能使政策和制度得以貫徹落實，讓每一位員工發揮風險管理的能動作用，使合規文化建設成為自發、自覺和自愿的行動。合規是信合穩健運行的內在要求。
（一）內控制度制約對象只是部分人。我社內控制度主要針對業務經辦人員，對管理者缺乏一定的約束力，造成一定的控制盲點，然而從近幾年發生的金融案件來看，案發的主因是對管理者制約不嚴、監督失控。
（二）內控制度設計偏離業務實際。制度設計部門片面追求制度本身的“完美”，往往偏離實際，導致一些內控制度在前臺辦理業務時難以操作，存在一定的缺陷，如信貸業務的合同設計，容易給不良動機者鉆空子。
（三）內控機制體制建設不足。各部門在制定規章制度的同時基本沒有考慮與其他總站的銜接情況和具體操作部門的實際執行情況，導致規章制度在制定時就不完善。內控制度只是定規章、發文件，并沒有真正落實到位。員工的執行力比較弱，內控制度意識淡薄，有些員工辦理業務授權時只是流于形式，并無認真實行監督權。遇到具體問題，不講原則，缺乏一定激勵機制，獎懲制度也無法建立，從而內控制度執行自然無法到位。
（一）加強管理，控制風險，形成一整套操作性較強的合規風險控制文件
按照風險可控的程序來分，銀行面臨時的金融風險可分為完全不可控風險、部分可控風險、基本可控風險，銀行控制風險有效性最大的應是控制部分可控風險，有效地防范信用社辦理業務中因技術設備出現問題或操作人員、管理人員的失誤。商業銀行所遵循的原則是“防范風險、穩健經營”兩者目標一致，措施相似。結合我們的實際情況形成一套操作性強、標準化的合規風險控制文件。促使全社人員加強文件的學習，執行到位，形成有關記錄，使全行的各類人員、各項業務按照統一的標準在受控條件下進行，進而提升我社的合規文化建設。
（二）建立有效的激勵機制，切實落實問責制，做到獎懲分明
我們在工作中應該做到獎懲分明，對一些積極向上、合規辦事、業務擴展性強的員工給予獎勵，懲罰不合規辦事者，當然業績也是一項重要考核，業績好的員工更應該給予支持和獎勵，從而達到合規性與業績上的一種相對平衡。我們在平時辦理柜臺業務時應該注意這樣一個問題：客戶大額取款時并沒帶上身份證，代理人也沒本人的身份證，或者是查詢客戶的存款信息資料。這樣的問題只要我們面帶微笑，要求其帶上身份證，如此做法就降低了操作風險。我們把“合規”作為工作中的行為準則，自覺行動，法律、規則就會得到遵守和落實。由于合規文化體現在每位員工對合規理念的認知及其日常的行為規范和準則，因此需要管理層在全社推行誠實與正直的價值觀念，還需要制定和執行清晰的員工行為準則和規范。
（三）加強信用社業務知識學習，進而提高合規管理水平
平時我們要積極地學習有關業務知識，多充電，不論是貸款還是柜臺業務知識，都一樣要了解辦理業務時的相關風險點。一個完整的風險管理架構，不只是靠董事會、高級管理層、業務職能部門的管理，也不能單依賴先進的風險管理信息管理系統，而風險更不是一個部門合規就能完全控制的，它需要銀行各基層員工全員參與，更需要全體員工找準目標，樹立正確的人生觀和價值觀，尋求合規管理的正確做法。從自身做起，以合規制度為標準，指導性開展工作安排，并準確識別各類風險，確保自己的工作無差錯、無事故、無損失、不違規，而且在工作中互相監督，杜絕以人情代替制度的做法。規章制度也并不是完全制約我們業務的發展，它其實也是在此基礎上去發展的，按章辦事，同時也是在保護我們自己和客戶的利益。再次證實了“無規矩不成方圓”這道理。
總之，當我們耐心細致地為客戶辦理柜面業務時，當我們仔細核對授權業務的各項要素時，當我們認真錄入事后監督的每筆業務時，當我們認真做貸前調查工作時……我們都是在履行合規做法。合規文化建設工作與各個工作環節和每個員工都息息相關。只要我們把“合規”意識貫徹到每個員工思想里，具體落實在業務操作過程中，最終會形成良好的合規文化。
信用社合規工作總結篇三
2020年4月19日
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經理(副經理)崗位職責描述
（副職協助工作，按分工做好崗位職責工作）
一、主持本部門全面工作,負責本部門日常管理工作，組織本部門人員完成計劃工作任務。
二、擬訂工作計劃、工作實施方案，提出工作措施，報批后組織實施。
三、擬訂、調整、完善本部門人員崗位職責和考核辦法，報批后組織實施。
四、貫徹國家法律法規和單位各項規章制度、工作要求，對單位制訂的規章制度、文件、開辦新業務、重大事務決定的合規性、合法性進行審查，提出意見建議，出具合規評價書、風險評估意見書、法律意見書。
五、對轄內機構落實法規制度和執行業務操作規程、事務辦理規程進行合規評議，提出合規意見，出具的合規意見書、風險評估意見書、法律意見書。負責聯社及所屬營業機構的合規管理、風險管控和法律工作進行管理、檢查、指導工作。
2020年4月19日
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書。
七、制定并執行風險為本的合規管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規風險評估、合規性測試、合規培訓與教育等。
八、組織、協調和督促各業務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規則和準則的要求。
九、協助相關培訓和教育部室對員工進行合規培訓，包括新員工的合規培訓，以及所有員工的定期合規培訓，并成為員工咨詢有關合規問題的內部聯絡部門。
十、組織制定合規管理程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，并評估合規管理程序和合規指南的適當性，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。
十一、保持與監管機構日常的工作聯系，跟蹤和評估合規執行意見和監管要求的落實情況。
十二、按時上報工作計劃、工作總結、報表等相關工作資料，定期向領導報告工作。做好單位上下、內外的協調溝通。
十三、貫徹國家法律法規和單位各項規章制度、工作要求，做好工作調研，提出工作意見、建議，報批后執行。
十四、遵守法律規章和單位各項制度、工作職責、工作紀律，講職業道德、職業操守。按照單位各項工作事務和業務操作規程做好各項工作。
2020年4月19日
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十五、完成單位分配和領導安排的其它工作任務。
綜合崗位職責
一、做好部門辦公室事務管理、會務，文件收發、傳達等日常工作和各項后勤事務工作。保管、使用業務印章、重要資料。
二、對本部門的文件、資料、會議記錄等的收集、整理和分類裝訂保管，并建立業務檔案。完成本部門業務檔案的收集、整理、利用和歸檔工作。
三、做好本部門工作例會、學習的準備、召開工作。 四、編制、匯總填報有關工作報表，起草、審核本部門工作文件、報告和工作計劃、總結。做好報表統計、報告和各種書面報告收集、擬寫報送工作。
五、收集有關規章制度在執行過程中遇到的問題，向領導提出改進意見和建議。做好本部門調研、檢查和工作中的各種問題歸集、處理、移送和督促工作。
六、受理本部門的來信、檢舉工作。
七、遵守法律規章和單位各項制度、工作職責、工作紀律，講職業道德、職業操守。按照單位各項工作事務和業務操作規程做好各項工作。
八、完成單位分配和領導安排的其它工作任務。
2020年4月19日
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風險管理（案件防控）崗位職責
一、擬訂風險管控工作計劃、工作實施方案，提出工作措施，報批后組織實施。
二、貫徹國家法律法規和單位各項規章制度、工作要求，對本單位和轄內機構執行國家法律、法規和重大經營決策活動提供風險評價意見，出具風險評估意見書。
三、為本單位和營業機構提供風險管控咨詢，出具風險評估意見書和加強風險管控、案件防范工作意見建議。
四、審查本單位及下屬機構對外簽訂的合同、協議，出具風險評估意見書。
五、開展風險管控檢查，對本轄機構經營管理活動調研、評價，做好風險管控工作，防控案件和重大事故發生風險。
六、參與信貸、不良資產管理、中間業務、銀行卡等業務制度和管理辦法的制定，參與不良資產清收，做好風險控制。
七、受理聯社各部門和營業機構送交的各種業務文件資料（合同文本、協議文本等各種對外業務文件資料）,建立相應接收登記簿,處理意見登記簿，出具風險評估意見書。
八、承辦聯社及各網點的抵債資產、大額貸款、大宗采購等重大審批業務和重大業務事項的風險評估，出具風險評估意見書。
九、負責各類合同、協議文本草擬、修訂。
2020年4月19日
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十、參與重大事故和危機處理活動，協助有關部門進行善后處理。
十一、按時上報工作計劃、工作總結、報表等相關工作資料，定期向領導報告工作。做好單位上下、內外的協調溝通。
十二、貫徹國家法律法規和單位各項規章制度、工作要求，做好工作調研，提出工作意見、建議，報批后執行。
十三、遵守法律規章和單位各項制度、工作職責、工作紀律，講職業道德、職業操守。按照單位各項工作事務和業務操作規程做好各項工作。
十四、完成單位分配和領導安排的其它工作任務。
法律事務崗位職責
一、擬訂法律工作計劃、工作實施方案，提出工作措施，報批后組織實施。
二、貫徹國家法律法規和單位各項規章制度、工作要求，對本單位和轄內機構執行國家法律、法規和重大經營決策活動提供法律意見，出具法律意見書。
三、開展法律工作檢查，對本轄機構經營管理活動調研、評價，為本單位和營業機構提供法律法規咨詢，出具法律意見書和加強法律工作意見建議。
四、審查本單位及下屬機構對外簽訂的合同、協議，出具法
2020年4月19日
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律意見書。
五、做好普法工作。
六、參與信貸、不良資產管理、中間業務、銀行卡等業務制度和管理辦法的制定，參與不良資產清收。
七、受理聯社各部門和營業機構送交的各種業務文件資料（合同文本、協議文本等各種對外業務文件資料）,建立相應接收登記簿,處理意見登記簿，出具法律意見書。
八、按授權辦理聯社及營業機構法律訴訟。
九、承辦聯社及各網點的抵債資產、大額貸款、大宗采購等重大審批業務和重大業務事項的法律咨詢，出具法律意見書。
十、負責各類合同、協議文本草擬、修訂。
十一、參與重大事故和危機處理活動，協助有關部門進行善后處理。
十二、按時上報工作計劃、工作總結、報表等相關工作資料，定期向領導報告工作。做好單位上下、內外的協調溝通。
十三、貫徹國家法律法規和單位各項規章制度、工作要求，做好工作調研，提出工作意見、建議，報批后執行。
十四、遵守法律規章和單位各項制度、工作職責、工作紀律，講職業道德、職業操守。按照單位各項工作事務和業務操作規程做好各項工作。
十五、完成單位分配和領導安排的其它工作任務。
2020年4月19日
信用社合規工作總結篇四
會計主管作為信用社“內當家”，其職責履行是否到位，直接關系到一個社內控制度執行、成本核算和管理水平，關系到效益最大化的實現，信用社會計主管工作報告。筆者就如何做一個稱職的農村信用社會計主管談點看法。
加強學習，提升業務素質。首先要加強業務學習。隨著省聯社綜合業務系統的平穩運行，陸續開辦了農信銀通存通兌、銀行匯票、非稅系統等業務，同時印發了很多相關的管理制度，都需要我們會計人員認真學習掌握。俗話說：“打鐵還需自身硬”。作為會計主管，加強自身學習，管好業務，是會計的必修課，否則無法帶好內勤人員做好基礎工作。其次要加強法律法規學習，要懂得會計制度、財務制度、稅收法規，依法合規經營。會計人員如果在思想領域存在一些不良苗頭，業務就要出問題。三是要增強責任意識。增強“發展是第一要務，控險是第一責任”的意識，否則出現案件將是一票否決。
落實規章制度，加強內部管理。新綜合業務系統中，會計業務已覆蓋到各個領域。但現有的會計制度能否真正發揮作用，防范會計風險，還是一個問號。從制度上看的確能夠防范風險，但有些地方在執行過程中，不按章辦事，制度形同虛設，是引發風險的客觀原因。舉個簡單的例子，營業人員經常使用的密碼，是操作員的身份證明，也是操作人員權力的象征，工作報告《信用社會計主管工作報告》。但在實際操作中，個別人由于密碼不密，在某一時點或在某些特殊的條件下，讓個別人員鉆了空子，風險就有可能形成，就可能引發一些案件。
創新服務手段，提高服務質量。會計主管不但要承擔著管理的職能，同時肩負著服務的職責。基層信用社的會計主管在新的形式下全部兼大堂經理一職，如何讓客戶滿意，是提高服務質量的.前提。面對形形色色的客戶群，行業、職業、階層千差萬別，會計人員如何滿足不同層次的需求，作為會計主管，不能讓客戶感到信用社“門難進、臉難看、事難辦”，這就要依靠我們會計人員平時加強柜面人員引導和管理，避免柜面人員服務態度的冷淡和生硬。要遵循“客戶無過錯”原則，進了信用社的門，顧客應是永遠沒有過錯的，顧客的滿意與否是服務質量高低的最好標尺。如果顧客不滿意，責任則完全在自己，作為服務人員，決不能在柜面上與顧客發生任何爭執或爭吵。要推行“首問負責制”，作為第一個接待的，就要負責到底，直到辦完全部業務，不能把客戶當球來踢，自己不能辦理的要引領顧客到能辦理的柜臺。為此，農村信用社要建立會計人員的準入和退出機制，實行“能進能退、能出能入”的管理方法，在優勝劣汰法則下提高會計隊伍整體素質，增強會計人員的戰斗力。
全面發揮核算職能，加強成本管理。會計有兩個最基本職能：會計核算和會計監督。首先要發揮好核算職能。什么是核算職能，就是算好賬。核算的原則就是“以最小的成本獲取最大的利潤”。在實際工作中，會計核算職能發揮上還有欠缺。舉一個簡單的例子，每年國稅局進行的匯算清繳中，都存在不少問題和納稅調整。主要原因就是由于會計處理不當，沒有按制度執行，結果造成成本的人為增加。這就要求我們會計人員在會計處理時要講究技巧，要善于研究、總結，不能想怎么干就怎么干，造成人為地增加會計成本。加強財務管理，規范會計工作。對營業費用實行指標管理和財務公開制度，嚴格執行審批、審查制度，嚴肅查處財務管理中的違規違紀行為;要大力壓縮管理性費用支出，管好用好有限的費用;要開展經常性的檢查輔導，規范會計工作，提高會計核算質量，防范會計風險。
其次發揮好會計監督職能。該職能作用發揮的好與壞，直接關系到資金、財產安全。會計人員對違規違法行為，要敢于揭露、制止、匯報。怎樣發揮監督職能?要求每項業務都要置于監督之下，作為主管人員有監督檢查權，要經常對近期會計業務實施監督檢查，及時查缺補漏，發現違規違紀現象，及時處理、匯報。要明白會計主管不僅是組織者，而且是實施者、監督者，這對防范會計風險至關重要。要繼續嚴格執行責任追究制，嚴肅查處違法、違規、違章現象。加強安全管理，強化防范風險能力。健全和完善內部控制制度，提高制度的科學性、嚴密性、完整性和針對性，把會計核算的各個環節、各個步驟都建立在嚴格的制度保障之上，做到有工作就有制度。
信用社合規工作總結篇五
自查報告
1.對班子建設方面:我們以***為主任，***為副主任，***為主辦會計的領導班子。分工明確，工作規則完善，無存在缺位缺位錯位等現象。
2.內控制度建設與執行情況方面：各種規章制度完善，制度執行到位，崗位監督相互制約，風險控制流程覆蓋所有部門崗位和業務領域。實行了崗位輪換和強制休假，嚴格執行“四項制度”。
3.經營情況方面:各項經營管理活動合規，審慎經營指標真實，無虛假存款，虛增利潤和賬外經營等行為，無以權謀私違規違紀發放貸款等行為，無違規授權、授信行為。無違反財務管理規定的行為。排查了信貸業務柜臺業務銀行卡業務三個領域的風險隱患，對冒名貸款等業務作為重點排查。
4.我們對本單位和員工高度負責，查找問題，不漏一1
筆業務，不漏一名員工，不漏一個崗位。對出現的問題，就地解決。堅持邊查邊改。
**聯社***社
二〇一一年六月二十八日