工作心得體會是對工作中的成功經驗和失敗教訓進行梳理和總結，為今后的工作積累經驗和經驗。下面是一些著名企業領導人的工作心得體會，希望能夠給大家帶來新的思考和啟示。

內控工作心得體會

教學。

4月28日，我行召開了20xx年內控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領導的講話使我對行里始終再提的依法合規經營有了更深刻的認識，也引發了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。

這些案件的發生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領會了講話精神，得出了如下幾點體會：

一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業，特別強調思想素質。要做一名合格的農行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業誠信文化是相當重要的。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。

二、堅持合規經營，扎扎實實地把合規工作一抓到底。合規經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業務時、在操作細節上，就把合規、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業務合規審查敷衍了事。十案九違規，案件的發生就是因為在這些細節上沒有堅持合規操作，只是內部或是外部的犯罪分子有機可乘。

經過數十年的經營和實踐，銀行的規章制度可以說是相當完善了，如果每筆業務的每個環節上的每個員工都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。

——文章來源網絡，僅供參考。

營目標，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?，F將我行內控管理基本情況匯報如下：

一、加強制度的梳理及學習。

今年以來，我行先后對各條線的規章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規定，確保我行相關業務操作依法合規。

在今年四月份我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進一步提升。

二、繼續落實重要崗位人員管控措施。

我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業務環節中，責任到人，明確不相容崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問題發生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。

三、堅持對重要操作環節及高風險業務的實施管控。

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行情況;每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

四、積極開展今年的各項風險排查工作。

根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業務環節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風險意識。

(一)公司條線。

——文章來源網絡，僅供參考。

行了自查及規范，確保我行在此業務操作與執行方面的依法合規。

(二)個金條線。

1、根據《關于發送的通知》文件要求，進一步規范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

2、根據《關于發送的通知》文件要求，我行對2010年8月至2012年3月期間通過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業務行為。經過自查我行的理財業務均合規，無上述情況出現。

(三)監察及法律合規方面。

1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。

2、根據《關于加強對員工自辦業務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規范柜臺操作流程。

五、員工思想動態分析與行為排查制度落實到位。

近期我行組織了員工思想動態分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規內控工作為我行的經營發展保駕護航。

**x年以來，結合個人金融業務特點，我部著重在相關業務品種的業務流程整合、相關制度建設、業務和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現將我部近期內控工作報告如下：

一、***業務。我部對信用卡業務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存***及成品***的帳實相符。

——文章來源網絡，僅供參考。

二、加強了內控合規建設。對內控合規員開展了調整和落實，根據個人金融部現實情況，規定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

三、強調業務學習和規章制度學習的重要性。每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學習業務知識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

四、對外圍系統的柜員開展全面清理。因近期全轄業務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控管理水平，保持各項業務的健康持續發展，采取三項措施，強化全行的內控管理工作。

一是加強內控精細規范化管理。在認真。

總結。

經驗，查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規范管理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內控管理、操作規范標準，細化控制管理環節，規范監督檢查程序，完善內控管理中發現問題的整改、處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作，實現科學管理目標。依此方案各專業部室結合自身實際也制定了內控精細規范管理的工作計劃。

二是加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監管部門的各類檢查發現的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評得分?？己藭r，根據發現問題的性質嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規問題四個層次及檢查發現問題整改率進行考核，按項目分別統計，累計扣分。

三是加大對信貸業務、銀行卡業務、電子銀行等重點業務的檢查力度，進一步規范操作程序，特別是力求信貸業務管理工作有一個新的突破，全面扭轉管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業務和其他各項業務全面、健康、穩定、持續發展。

——文章來源網絡，僅供參考。

20xx年以來，結合我行各項金融業務特點，我著重在相關信貸業務品種的流程、制度和政策等方面加強了學習。20xx年一年的工作經歷，使我對我行始終堅持的依法合規經營有了更深刻的認識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解。現將我對內控工作的幾點心得體會報告如下：

一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業，特別強調思想素質。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅持按照業務流程操作，按照規章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。

二、堅持合規經營，扎扎實實地把業務流程和規章制度放在心上。業務流程和規章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業務時、在操作細節上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業務操作流程敷衍了事。案件的發生就是因為在這些細節上沒有堅持合規操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發展帶來了阻礙。如果每筆業務的每個環節上的每個員工都能夠按照我行的規定工作，嚴格執行業務流程，那么案件的發生就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。

三、內控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規，不犯法就行了，而是我們任何人所犯的任何一個錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對照自己的崗位職責進行反思，在工作時刻提醒自己和身邊的同事，嚴格按照規章制度工作，嚴格執行制度。

四、認真學習《員工違規積分管理辦法》、《員工違規行為處理規定》和《員工行為守則》等內容和要求。明白違規的嚴重性質，提高違規就要問責的認識。業務的開展要在健康、合規的前提下進行，拋棄僥幸心理確保每一筆業務都合規;學會保護自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

——文章來源網絡，僅供參考。

損失。20xx年我必當牢固地樹立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。

通過全行展開的內控制度學習，使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規意義重大?，F在就這次學習談談自己的體會：

一、對合規經營的認識理解。

1、合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

2、合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提，才能從源頭上預防風險。

3、合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。

——文章來源網絡，僅供參考。

解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

通過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《柜面業務操作禁止性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”，自發地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的建行人，為實現建行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量。

——文章來源網絡，僅供參考。

工作心得體會感悟

卡爾是一家管理培訓機構的學員，他每天都要面對眾多的工作問題。

有一天他向他的老師抱怨說：“我現在都快被問題煩死了，工作要是沒有問題那該多么輕松??！”老師回答：“不解決問題如何獲得好成績？不要害怕問題多，問題越多越能證明你將可以獲得更大的成績。

只要你將其徹底解決，相信你解決問題的能力會越來越強。

”老師的一番話改變了卡爾對問題的一貫看法，使他以后有了解決問題的意識。

解決意識是一種習慣上的意識，徹底解決遇到的問題更是解決意識中的重要組成部分。

工作中，遇到難以解決的問題不能將其擱置起來。

如果總是延時解決遇到的問題，一個問題就可能引發兩個問題或更多的問題，小問題也會由于拖延而變成大問題。

面對工作中出現的各種問題，以徹底解決的意識正面迎接問題是最為關鍵的，而不是強調理由逃避，或者找借口搪塞。

每當面對問題時，邁爾戴爾總會坦白地說：“我遇到問題了，我負有責任，因此我必須進行修正。

”因為他很清楚，如果自己不這么做，別人這樣做了，成功就會屬于別人。

更多的時候，工作中出現的問題是自己意識不到位的反映。

問題映射著自己的意識缺陷，如果將問題徹底解決了，自己的能力就會無形中增強一些。

同時，徹底解決問題還可以增加一個人解決問題的自信心，我們知道自信心是任何員工都不可缺少的。

把身邊的問題都徹底解決

這個世界上有兩種人，一種人是看見了問題，然后界定和描述這個問題，并且抱怨這個問題，結果自己也成為了這個問題的一部分。

另一種人是觀察問題，并立刻開始尋找解決問題的辦法，結果在解決問題的過程中自己的能力得到了鍛煉，素質得到了提高。

小問題不會引起麻煩，拖一下解決也沒有什么；

只對大問題關注，不把小問題放在心上；

我怎么沒有發現，自己工作中有那么多問題呢？

對一些不好解決的問題，視而不見，故意回避；

問題已經出現，但總是不覺不察或者以為別人會解決；

千里之堤毀于蟻穴，工作中的每一個問題就如同蟻穴一樣，如果不能及時將其堵住，它就可能把整個工作搞得一團糟，甚至出現功虧一貫的現象。

在工作中，具有解決意識的人從來不會忽視身邊的每一個問題。

無論問題是小是大，他們都會以十分謹慎的態度對待，并認真迅速地解決。

然而，我們總會發現這么一些人，他們對于工作中出現的問題，總會覺得無足輕重，甚至認為它們可以自然消失。

他們很寬容地放過自認為不重要的問題，但是時間長了，就可能使他們對各種潛在的問題喪失解決意識。

工作無小事。

任何小問題都可能導致嚴重的后果。

相反，如果能把工作中的任何一個小問題解決好，好的工作業績就非你莫屬了。

也許，你只對工作中出現的大問題敏感，其實不僅僅是你，每個人都會如此。

你可以想一想，如果把一只青蛙扔進滾燙的沸水中，它會做什么反應？它一定會從水中一躍而出，不然它就沒命了。

工作也一樣，每個大問題都需要充分解決，不然你就會丟掉飯碗。

所以，我們可以得出一個結論：工作無小事，徹底解決工作中的小問題，是每個人都必須具有的職業素質。

同時，它也是讓你獲得提升的重要保證。

工作中遇到問題，要立刻行動起來，一分鐘也不能耽擱。

每個人的意識深處都有逃避的習慣，特別是在工作中出現問題的時候，逃避是一種生理本能。

但是，工作中只有徹底解決問題才能讓自己獲得好的業績。

工作中，我們常會遇到這樣一類人，工作出現問題后，他們不會意識到應該馬上解決，但卻下決心在將來的某個時候去做。

所以，他們常常心安理得地不去馬上？取行動，卻因沒有放棄解決問題的決心而自我安慰。

對于工作中的問題，許多人喜歡等到所有條件都具備了之后再行動，孰不知，良好的條件不是等來的。

發現工作中有問題后，你應該及時行動起來。

對于“再等一會兒” “明天開始做”的意識，要把它們徹底從心里清除掉。

及時行動可以為問題的解決創造有利條件。

然而，你總是發覺立即行動是如此艱難，尤其是在面臨一件很不愉快的工作或很復雜的工作時。

問題讓你手足無措，不知道從哪里下手，于是你選擇了拖延、逃避。

其實，你如果意識到，只要你立刻行動起來，哪怕只做了5分鐘，也是一個良好的開端。

只要你在解決問題的行動中，你的思維就會被其所牽引。

好辦法總是在這種狀態中想出來的，不信你就試一試。

也許你會發現，解決問題并不像自己想像的那么難。

歌德說得好：“只有投入其中，思想才會燃燒。

一旦開始，完成在即。

”這是最應牢記的真理。

內控工作心得體會

第一段：引言（100字）。

內控工作是組織中的一項重要工作，它能夠確保組織的健康發展和風險管理。在我長時間的工作經驗中，我深刻體會到了內控工作的重要性，并總結了一些心得體會。在這篇文章中，我將分享我對內控工作的認識、經驗和感悟，希望能為廣大內控從業者提供一些參考和借鑒。

第二段：明確內控目標和核心原則（200字）。

在進行內控工作時，我們首先要明確內控的目標和核心原則。內控的目標是保障組織的正常運營，維護經濟效益，確保遵守法律法規和相關規范。核心原則包括明確責任、風險識別、控制活動、信息與溝通以及監督評價。只有明確了這些目標和原則，才能更加有針對性地制定和實施內控措施。

第三段：加強風險管理和控制措施（300字）。

風險管理是內控工作的核心內容之一。在進行工作時，我們需要深入了解組織的各種風險，并采取相應的控制措施來降低風險。為此，我們需要進行風險識別、評估和監測，確保風險的有效應對。同時，我們還需要建立起完善的內部控制制度和流程，明確各項工作的責任和權限，并加強對流程的監督和檢查，確保內控的有效性和持續性。

第四段：加強內部溝通和協作（300字）。

良好的內部溝通和協作是內控工作成功的關鍵。在實施內控工作時，我們需要與組織內所有相關人員進行有效的溝通和合作。只有通過多方交流，才能確保內控政策和措施的順利實施。在內部溝通過程中，我們要注重明確任務和目標，充分聽取各方意見并達成共識，最終實現統一的內控目標。同時，我們還要加強內外部資源的整合和協調，充分利用現有的資源來支持內控工作。

第五段：持續改進和學習創新（300字）。

內控工作需要不斷改進和創新。隨著時代的發展和環境的變化，內控工作也面臨著新的挑戰和需求。在工作中，我們要保持學習的態度，不斷更新自己的知識和技能，與時俱進。同時，我們還要關注行業的最新動態和發展趨勢，及時調整和優化內控工作的方向和措施。在實施過程中，我們要善于借鑒先進的管理經驗和做法，不斷改進內控制度和流程，并通過科技手段來提高工作效率和準確性。

結尾（100字）。

內控工作是現代企業管理中不可或缺的一項工作，它涉及到組織的方方面面。通過對內控工作的認識和實踐，我深刻感受到內控工作的重要性和挑戰。只有加強風險管理和控制措施、加強內部溝通和協作、持續改進和學習創新，才能更好地推動內控工作的發展，確保組織的穩定和可持續發展。希望我的心得體會能夠給廣大內控從業者帶來一些啟示和幫助。

內控工作通報心得體會

近年來，隨著企業管理的不斷提升與要求的增加，越來越多的企業開始關注內部控制工作的重要性。我所在的公司也在積極推行內部控制工作，最近舉行了一次內控工作通報會議，我在參加會議并反復思考后，深感內部控制工作的重要性，并從中總結出了一些感悟。

首先，內部控制是企業管理的重要組成部分。企業的管理涵蓋了很多方面，其中內部控制就是其中的一個組成部分。如果一個企業的內部控制工作得到了很好的實施和落實，那么這個企業的風險管控能力一定會有很大大提升，也就是說公平、公正、透明的治理能力也就得以保障。

其次，內部控制還是企業發展的助推器。近幾年，國家對內部控制工作的要求越來越高，不僅是企業自身發展的需要，更是國家從政策上鼓勵企業去推行內部控制。一個有了企業完善的內部控制工作的企業，可以提升其內部運營效率、降低成本、增強其體系運作效率等。以我所在企業為例，我們在過去的時間里較好地執行內部控制工作，除了強化公司的管理者角色之外，還可以為公司注入更多的發展優勢。

再次，內部控制的實施過程中要遵循一些基本原則。內部控制工作的重點在于保持基本的原則。對于企業來說，環境和過程管控、風險管理、控制活動、信息與溝通、監督等原則是基本內容，在執行中也應強化這些內容。

最后，內部控制的長效化應該有有機制的保障。強化公司的內部控制工作需要從許多方面進行引導，而內部控制的工作的實現需要一個長效化的過程。因此，企業要允許內部控制工作有一個不斷深入、長期的發展過程，并要定時進行檢查、考核和再制訂制度等等，在這個過程中使公司不斷提高效率，同時也擴大效益。

總的來說，內部控制是現在企業管理所重視的一個方面，一個公司想要有更好的發展，就必須有完善的內部控制體系。我們在工作中，要結合實際情況加以推進，不斷檢查與完善，并通過政策來規范管理安排，使企業風險暴露在最低的情況下，使企業切實按照政策要求具備較好的風險治理能力，并最終得到長期發展。

內控工作通報心得體會

隨著市場競爭的日益激烈，企業對內部控制的重視也越來越高。作為一名從事財務工作的職業人員，我們必須認識到，良好的內部控制能夠保證企業合法合規運營，提高經濟效益，降低各種風險并增強企業的競爭力。因此，內控工作的通報從某種程度上說，成為我們加強學習、深化掌握內部控制知識、提升內控管理能力的一種有效途徑。在內控工作通報過程中，我也收獲了很多，今天我要分享我的心得體會。

第二段：加強內部控制意識。

內部控制是管理者對企業管理、經營活動的有效控制和監督，是建立在企業自愿約束和自主管理基礎上的一種管理方式。通報中的“內控意識培養”環節，讓我更加深入地理解了內控的作用和必要性，引起了我對內控的高度關注。我認為，企業員工應該密切關注內部控制的要求與流程，時刻保持警覺，將內控的思想觀念根深蒂固地融入到自己的日常工作中，增強自身的內控意識。

第三段：全面了解內控要點。

通報中還介紹了一些內控的具體要點，例如“企業應該通過健全的內部控制措施來規范內部經營行為”；“公司應該制定明確的內部管理制度，建立健全的崗位職責和工作流程”等等。這些呈現了企業在內控方面的基本要求。在工作中，我也深刻認識到，完善的內控機制對于企業自身可持續發展非常必要。同時，內控工作也不能放在“只字不提”的位置，每個職工都要深刻認識到內控工作在企業經營中的重要性，并積極參與到內控工作當中。

第四段：應對內部風險。

作為企業內部管理的核心，內控安排必須具有一定的前瞻性，及時預見、分析和發現風險，防范和控制各種風險。通報中也著重闡述了內部風險的應對措施，包括加強對風險的預警和監測、完善風險評估和風險管理的機制、及時儲備備用資金等。我想，在工作中，我們應該根據企業自身的特點和行業特點，全面分析各類風險因素，采取科學合理的內控措施，把風險降到最低程度。

第五段：創新內部控制。

最后，內控工作通報還提出了企業內控工作與信息技術的融合，即將信息化與內部控制結合相互促進，實現內部控制的全面升級。這也需要我們不斷學習和改進自身的專業技能，尤其是在信息化方面加強了解、掌握。當然科技創新僅是提供了一種支撐，落實內部控制還需要我們不斷創新，發揮內部運營、財務、風險管理等方面的職能優化管理流程，進一步提高企業的內部監督和管理效率。

總結：內控工作通報讓我們全面、深入地了解了內部控制的相關知識和要點，也引發了我們對于企業內部管理和有效控制的深刻思考。我們應該把內部控制作為一條入門之道，不斷加強學習、持續探索創新控制方式，為企業的持續健康發展貢獻力量。

工作心得體會感悟

內控稽查工作心得體會

隨著企業管理的不斷深化和法律法規的不斷完善，內控稽查工作在企業中扮演著越來越重要的角色。作為一名內控稽查人員，我深切感受到了其對企業的重要性和自身的責任。在開展內控稽查工作的過程中，我積累了一些心得體會，我希望通過這篇文章，與大家分享我的經驗和思考。

第一段：了解企業業務情況，制定明確的內控目標。

在進行內控稽查工作之前，首先要對企業的業務情況進行全面了解。只有了解企業的運營模式、組織結構、流程和風險點等基本情況，才能夠準確地制定內控目標。我在一家制造業企業進行內控稽查時，首先進行了與企業負責人的溝通，了解企業的發展戰略、業務特點和風險點等具體情況。在此基礎上，我與團隊成員一起，制定了明確的內控目標，確定了具體的稽查范圍和重點。

第二段：加強內部溝通，形成工作合力。

內控稽查工作是一項協作性極強的工作，需要與企業內部的各個部門進行緊密的合作。我發現，加強與不同部門之間的溝通和合作，可以更好地推動內控稽查工作的開展。在一次稽查過程中，我與銷售部門的溝通特別密切，通過與銷售人員的深入交流，我了解到了銷售人員的需求和困難。在稽查工作中，我嚴格要求銷售部門執行規范，并提出合理化的建議和改進建議。通過與銷售部門的合作，稽查工作取得了良好的效果，也得到了銷售人員的理解和支持。

第三段：充分利用現代科技手段，提高稽查效率。

隨著信息技術的發展，現代科技手段日益成熟，對內控稽查工作的提高效率有著極大的幫助。在我進行內控稽查工作時，我發現利用信息技術手段可以更高效地完成工作。例如，我利用電子審批系統來管理審批流程，減少了紙質文件的傳遞環節，提高了審批效率。同時，我還利用數據分析軟件對企業的財務數據進行了深入分析，發現了一些以往容易忽視的問題。充分利用現代科技手段，不僅可以提高效率，還可以更全面地了解企業的風險點和問題。

第四段：突出問題導向，提供真實可行的解決方案。

在內控稽查工作中，發現問題并提供解決方案是一個重要的環節。我認為，問題導向的思維和方法可以幫助我們更好地解決問題。在一次稽查中，我發現企業采購流程中存在一些問題，導致了采購成本的增加和采購周期的延長。經過與采購部門的深入溝通和分析，我提出了一套改進建議。這些建議不僅能夠解決問題，還能夠帶來實際的效益。在存在問題的情況下，提供真實可行的解決方案，才是內控稽查工作的真正價值。

內控稽查工作是一項精細和復雜的工作，需要不斷改進和提高。在我的實踐中，我意識到，持續改進是內控稽查工作的必然要求。我不斷總結工作經驗，反思不足之處，并及時進行改進。例如，我在一次稽查工作中發現，稽查計劃的編制較為粗糙，導致了一些環節的遺漏。為了改進這個問題，我進行了內部培訓，并引入了一些優秀的管理工具和方法。通過持續改進，我發現自己的內控稽查工作水平逐漸提高，工作效果也越來越好。

總結起來，內控稽查工作對企業管理具有重要意義，同時也是一項需要不斷學習和實踐的工作。通過不斷加強內部溝通、充分利用現代科技手段、突出問題導向和持續改進，我們可以更好地開展內控稽查工作，提高工作效率，為企業的穩定發展作出更大貢獻。

內控工作心得體會

第一段：介紹內控工作的重要性及其背景（200字）。

內控工作是企業管理的核心環節之一，旨在幫助企業識別和管理風險，保障企業的長期健康發展。作為一名從事內控工作多年的從業者，我深深體會到內控工作對企業的重要性。隨著市場環境的不斷變化和競爭的日益激烈，企業需要有效的內控機制來監控和規范各項經營活動，以確保企業的穩定運營和可持續發展。

內控工作的核心原則是風險識別與管理、內控目標的設定和執行以及內部監督與控制。在實踐中，我學到了許多有效的內控方法。首先，風險識別與管理是內控工作的基礎，通過對企業外部和內部環境的綜合分析，識別風險點，采取相應措施，降低企業面臨的風險。其次，內控目標的設定和執行需要明確企業的戰略目標，并將其分解為具體的內控指標，在日常運營中嚴格執行，確保企業的運營活動符合規定和政策。最后，內部監督與控制是通過建立有效的內部審查和監督機制，監督企業各部門的運營活動，及時發現和糾正問題，確保企業的合規性和正常運營。

第三段：總結內控工作中的挑戰與解決方案（300字）。

在內控工作中，我也遇到過許多困難和挑戰。首先，由于企業活動的復雜性，存在著各種各樣的風險和隱患，需要對企業的各個方面進行全面而細致的監控，這對內控工作提出了高要求。其次，企業各部門的運營活動是相互關聯的，需要建立有效的溝通機制和協作渠道，以確保各部門之間的信息共享和資源共享。此外，由于企業內部和外部環境的不斷變化，內控工作需要不斷調整和優化，以適應不同階段的發展需求。

為了應對這些挑戰，我采取了一些解決方案。首先，我把風險識別和風險管理作為內控工作的重點，通過與企業的關鍵部門合作，制定風險評估和管理的標準和流程，確保風險的全面掌握和快速響應。其次，我鼓勵并促進企業內外部的信息共享和資源共享，建立跨部門的協作機制，以降低信息不對稱和資源浪費。最后，我密切關注企業內外部環境的變化，及時調整內控工作的目標和方法，以保持內控工作的有效性和適應能力。

第四段：內控工作中的收獲與啟示（200字）。

通過多年的內控工作，我收獲了很多。首先，我深刻認識到內控工作對企業的重要性和必要性，這促使我更加努力地提升自己的專業能力和管理水平，為企業的發展做出更大的貢獻。其次，通過與企業的各個部門合作，我學到了團隊協作和溝通的重要性，這使我在內控工作中更加高效和有成效。最后，通過不斷的學習和實踐，我認識到內控工作需要不斷創新和改進，以適應企業發展的需求和市場環境的變化。

第五段：對未來內控工作的展望與期待（200字）。

展望未來，我對內控工作有著更高的期待。隨著科技的發展和企業管理的進步，內控工作將面臨著更多的機遇和挑戰。我希望能不斷提升自己的專業能力和管理水平，將最新的科技手段應用于內控工作中，提高內控工作的效率和精確度。同時，我也期待能與企業的管理團隊密切合作，共同制定和實施內控策略和措施，為企業的長期發展提供有力支持。

財務內控工作心得體會

第一段：引言(200字)。

內控是企業運行的重要保障，而財務內控則是企業內控工作中的重要組成部分。作為財務人員，經過長期的實踐和思考，我深感財務內控工作的重要性和復雜性。在財務內控工作中，我積累了一些心得體會，希望能與大家分享。

第二段：重視風險管理(200字)。

財務內控的首要任務是管理風險。在我具體的工作實踐中，我深刻認識到風險管理的重要性。這包括了對資金流動、財務數據、審計等方面的風險進行全面的控制和監測。我通過建立風險清單、制定控制措施、加強內部審計等方式，將風險降到最低程度。同時，我也意識到，風險管理需要全員參與，需要建立有力的組織機構和有效的溝通渠道。

第三段：細化流程和完善制度(200字)。

在財務內控工作中，流程的細化和制度的完善對于保證內控的有效運行至關重要。我發現，細化流程可以使工作流程更加清晰，減少操作風險。因此，我將財務流程劃分為多個環節，制定了詳細的工作規范和操作手冊，并進行了相關培訓，確保每個環節都嚴格按照規定操作。同時，我也不斷地修訂和完善制度，以適應企業內外部環境的變化。

第四段：強化內部溝通與培訓(200字)。

在財務內控工作中，內部溝通和培訓是至關重要的。在我的工作實踐中，我發現，良好的內部溝通可以促進工作的高效進行，減少信息的不對稱，避免出現矛盾和誤解。因此，我積極參與內部溝通，與各部門建立了良好的合作關系，確保每個環節的信息傳遞暢通無阻。同時，我也注重培訓，通過定期的財務培訓和知識分享，提升團隊成員的專業素質和財務內控意識。

第五段：持續改進和技術應用(200字)。

財務內控工作需要不斷改進和創新。在我參與的項目中，我積極研究新技術和新方法在財務內控工作中的應用。例如，我引入了自動化系統，提高了財務流程的效率和準確性；我也借助大數據技術，實現對財務數據的實時監測和分析。這些技術的應用為我帶來了新的思路和工作方式，提升了財務內控的水平。

結尾段：總結與展望(100字)。

通過財務內控工作的實踐，我深刻認識到財務內控的重要性，也體會到了內控工作的復雜性和挑戰性。未來，我將繼續努力學習和實踐，不斷提升自身的能力和素質，為企業的發展和穩定作出更大的貢獻。同時，我也希望能與更多財務同行進行交流與合作，共同推動財務內控工作的進步與發展。

內控稽查工作心得體會

內控稽查是企業治理過程中的重要一環，它無論對于企業的發展還是對于風險防控都具有重要意義。作為內部稽查的重要環節，內控稽查通過審查和評估企業內部控制體系的有效性和合規性，從而發現并解決潛在的風險和問題。在這個快速變化的商業環境中，內控稽查的作用愈發凸顯。

第二段：深入分析內控稽查的挑戰和難點（字數：250）。

內控稽查工作并非易事，它面臨著許多挑戰和難點。首先，內控稽查需要對企業各個部門和崗位有深入了解，這對于稽查人員來說需要耗費大量時間和精力。其次，內控稽查過程需要與各個部門的工作緊密結合，而不是被視為對其工作的干擾。最后，內控稽查需要專業的知識和技能，包括財務審計、風險管理等方面的知識。

在實踐中，我認為內控稽查工作的核心是要保持客觀公正，能夠分辨出問題的嚴重性和緊迫度。同時，內控稽查人員要善于溝通，能夠與各個部門的人員有效合作，共同解決問題。此外，內控稽查人員還需要具備豐富的知識和技能，以便更好地應對各類問題。最后，內控稽查工作需要持續改進，不斷學習和更新知識，及時適應新的挑戰和需求。

在內控稽查工作中，我曾經遇到過的一個實際案例是某公司因為內部控制不力導致資金盜用的問題。通過對該公司財務流程的審查和調查，我們發現了存在的問題，并及時采取了措施進行糾正。同時，我們在與該公司進行溝通和合作的過程中，幫助其建立了規范的內部控制體系，有效地防范了未來的潛在風險。

內控稽查工作的重要性不言而喻，它幫助企業發現問題并及時解決，保障了企業的穩定發展。通過實踐，我明白了內控稽查工作需要注重細節，提高審查的精準性和全面性。同時，內控稽查工作需要與各個部門和崗位進行有效的溝通和合作，共同協作解決問題。最后，持續學習和改進是內控稽查工作中不可或缺的一部分，只有不斷提升自身素質，才能更好地適應挑戰和需求。

綜上所述，內控稽查工作具有重要的意義和價值，它能夠幫助企業發現和解決潛在的風險和問題。在實踐中，我們要保持客觀公正、善于溝通，具備豐富的知識和技能，不斷學習和改進。只有這樣，我們才能更好地完成內控稽查工作，為企業的發展保駕護航。

內控人員工作心得體會

4月28日，我行召開了2012年內控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領導的講話使我對行里始終再提的依法合規經營有了更深刻的認識，也引發了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。

這些案件的發生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領會了講話精神，得出了如下幾點體會：

一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業，特別強調思想素質。要做一名合格的農行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業誠信文化是相當重要的。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。

二、堅持合規經營，扎扎實實地把合規工作一抓到底。合規經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業務時、在操作細節上，就把合規、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業務合規審查敷衍了事。十案九違規，案件的發生就是因為在這些細節上沒有堅持合規操作，只是內部或是外部的犯罪分子有機可乘。經過數十年的經營和實踐，銀行的規章制度可以說是相當完善了，如果每筆業務的每個環節上的每個員工都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。

三、

提高全員防案的警覺性。我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，之前發生的幾起案子不就發生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責進行反思。嚴格按照規章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴格執行制度。

四、認真學習“****”，“*****”的內容和要求。明白違規的嚴重性質；澄清違規就要問責的認識；業務發展要在健康、合規的前提下進行，不能打著業務發展的幌子進行堂而皇之的違規；拋棄僥幸心理確保每一筆業務都合規；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

案件發生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，更應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業知識和技能，以飽滿的熱情投入到農行的事業中。

內控稽查工作心得體會

近年來，隨著社會經濟的快速發展和企業規模的不斷擴大，內控稽查工作的重要性日益凸顯。作為企業內部的監管和評估機構，內控稽查的職責不僅是發現和防范風險，還需要提供有效的建議和改善方案。在長期工作中，我積累了一些心得體會，分享給大家。

首先，稽查人員要具備豐富的專業知識和全面的視野。內控稽查工作涉及到眾多領域，如財務與會計、法律合規、信息技術等。稽查人員需要不斷學習和更新知識，了解相關法律法規的變化，并能夠將專業知識與企業實際相結合，提供有針對性的稽查方案和改進意見。同時，稽查人員還應具備較高的綜合素質和廣闊的視野，能夠從宏觀、全局的角度審視企業的內控狀況，并據此提出改進建議，為企業的可持續發展提供支持。

其次，稽查人員要注重信息搜集與分析的能力。內控稽查工作需要匯集、整理并分析大量的信息和數據，以發現潛在的風險和問題。因此，稽查人員應具備專業的信息搜集和分析能力，能夠有效地收集、處理和分析大量數據，并從中抽取關鍵信息，找出企業內部存在的風險和問題。同時，稽查人員還應善于利用先進的信息技術手段，提高工作效率和準確度。只有擁有準確、全面的信息，才能夠作出科學、準確的判斷和評價。

再次，稽查人員要注重團隊合作和溝通能力。內控稽查工作通常需要多個部門的協同合作，特別是在大型企業中，各個部門可能存在的風險和問題眾多且復雜。稽查人員需要與各個部門建立良好的合作關系，促進信息共享和業務對接，確保稽查工作的順利展開。同時，稽查人員還要具備良好的溝通能力，能夠準確傳達稽查意圖和要求，并與企業高層管理層進行有效溝通，為企業提供切實可行的改進建議。

此外，稽查人員還要秉持公正、客觀的原則。內控稽查工作的目的是發現風險和問題，提供改進的方案，為企業的規范運作和可持續發展提供支持?；槿藛T要堅守公正、客觀的立場，不為個人私利或對特定部門的偏好而做出主觀判斷。只有依法、依規開展工作，才能夠得出真實、準確的結論，并提出切實可行的改進建議。

最后，稽查人員要不斷提升自己的素質和能力。內控稽查是一個不斷學習和提升的過程，稽查人員要不斷更新專業知識，了解最新的法律法規和管理理念，掌握先進的信息技術手段，并將其運用到實際工作中，提高工作效率和質量。同時，稽查人員還要注重培養自己的綜合素質，如語言表達能力、團隊協作能力、問題分析和解決能力等。只有不斷提升自己，才能更好地適應企業的發展需求，為企業的穩定運行和可持續發展提供有力支持。

綜上所述，內控稽查工作是企業內部監管和評估的重要環節，對于企業的風險防范和內部控制非常關鍵?；槿藛T應具備豐富的專業知識和全面的視野，注重信息搜集和分析能力，同時要善于團隊合作和溝通，秉持公正客觀的原則，并不斷提升自己的素質和能力。只有在稽查人員的不懈努力下，才能夠更好地發現問題和風險，為企業的健康發展提供有力的支持。

內控人員工作心得體會

4月28日，我行召開了20xx年內控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領導的講話使我對行里始終再提的依法合規經營有了更深刻的認識，也引發了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。

這些案件的發生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領會了講話精神，得出了如下幾點體會：

一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業，特別強調思想素質。要做一名合格的農行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業誠信文化是相當重要的。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。

二、堅持合規經營，扎扎實實地把合規工作一抓到底。合規經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業務時、在操作細節上，就把合規、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業務合規審查敷衍了事。十案九違規，案件的發生就是因為在這些細節上沒有堅持合規操作，只是內部或是外部的犯罪分子有機可乘。

經過數十年的經營和實踐，銀行的規章制度可以說是相當完善了，如果每筆業務的每個環節上的每個員工都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。

20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?，F將我行內控管理基本情況匯報如下：

一、加強制度的梳理及學習。

今年以來，我行先后對各條線的規章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規定，確保我行相關業務操作依法合規。

在今年四月份我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進一步提升。

二、繼續落實重要崗位人員管控措施。

我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業務環節中，責任到人，明確不相容崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問題發生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。

三、堅持對重要操作環節及高風險業務的實施管控。

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行情況;每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

四、積極開展今年的各項風險排查工作。

根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業務環節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風險意識。

(一)公司條線。

根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規范，確保我行在此業務操作與執行方面的依法合規。

(二)個金條線。

1、根據《關于發送的通知》文件要求，進一步規范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

2、根據《關于發送的通知》文件要求，我行對2010年8月至2012年3月期間通過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業務行為。經過自查我行的理財業務均合規，無上述情況出現。

(三)監察及法律合規方面。

1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。

2、根據《關于加強對員工自辦業務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規范柜臺操作流程。

五、員工思想動態分析與行為排查制度落實到位。

近期我行組織了員工思想動態分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規內控工作為我行的經營發展保駕護航。

**x年以來，結合個人金融業務特點，我部著重在相關業務品種的業務流程整合、相關制度建設、業務和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現將我部近期內控工作報告如下：

一、***業務。我部對信用卡業務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存***及成品***的帳實相符。

二、加強了內控合規建設。對內控合規員開展了調整和落實，根據個人金融部現實情況，規定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

三、強調業務學習和規章制度學習的重要性。每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學習業務知識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

四、對外圍系統的柜員開展全面清理。因近期全轄業務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控管理水平，保持各項業務的健康持續發展，采取三項措施，強化全行的內控管理工作。

一是加強內控精細規范化管理。在認真總結經驗，查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規范管理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內控管理、操作規范標準，細化控制管理環節，規范監督檢查程序，完善內控管理中發現問題的整改、處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作，實現科學管理目標。依此方案各專業部室結合自身實際也制定了內控精細規范管理的工作計劃。

二是加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監管部門的各類檢查發現的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評得分?？己藭r，根據發現問題的性質嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規問題四個層次及檢查發現問題整改率進行考核，按項目分別統計，累計扣分。

三是加大對信貸業務、銀行卡業務、電子銀行等重點業務的檢查力度，進一步規范操作程序，特別是力求信貸業務管理工作有一個新的突破，全面扭轉管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業務和其他各項業務全面、健康、穩定、持續發展。

20xx年以來，結合我行各項金融業務特點，我著重在相關信貸業務品種的流程、制度和政策等方面加強了學習。20xx年一年的工作經歷，使我對我行始終堅持的依法合規經營有了更深刻的認識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解?，F將我對內控工作的幾點心得體會報告如下：

一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業，特別強調思想素質。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅持按照業務流程操作，按照規章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。

二、堅持合規經營，扎扎實實地把業務流程和規章制度放在心上。業務流程和規章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業務時、在操作細節上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業務操作流程敷衍了事。案件的發生就是因為在這些細節上沒有堅持合規操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發展帶來了阻礙。如果每筆業務的每個環節上的每個員工都能夠按照我行的規定工作，嚴格執行業務流程，那么案件的發生就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。

三、內控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規，不犯法就行了，而是我們任何人所犯的任何一個錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對照自己的崗位職責進行反思，在工作時刻提醒自己和身邊的同事，嚴格按照規章制度工作，嚴格執行制度。

四、認真學習《員工違規積分管理辦法》、《員工違規行為處理規定》和《員工行為守則》等內容和要求。明白違規的嚴重性質，提高違規就要問責的認識。業務的開展要在健康、合規的前提下進行，拋棄僥幸心理確保每一筆業務都合規;學會保護自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

案件發生的教訓是深刻的，20xx年我同樣也在這方面翻過錯誤，因為自己的過分“靈活”，因為自己的那點“小聰明”違犯了業務正常流程和規章制度，幸虧領導和同事們的及時制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。20xx年我必當牢固地樹立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。

通過全行展開的內控制度學習，使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規意義重大?，F在就這次學習談談自己的體會：

一、對合規經營的認識理解。

1、合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

2、合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提，才能從源頭上預防風險。

3、合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。

二、對今后在工作中加強合規意識的要求、加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規章制度在束縛著業務的辦理，在制約著業務發展。細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，來自我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業務操作環節中真正營造“依法合規，開拓創新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

通過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《柜面業務操作禁止性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”，自發地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的建行人，為實現建行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量。

內控心得體會及感悟

“兩權”事項的發起既是“兩權”運行的源頭，也是容易被監督所忽略的薄弱環節。我們依托科技手段，從抓源頭、控起點入手，進一步規范“兩權”運行。

（一）審批事項強制發起。依托綜合征管軟件，優化涉稅業務流程，將增值稅一般納稅人資格認定、稅收優惠審批、出口退（免）稅登記等64項涉稅審批業務的發起環節全部調整到辦稅服務廳，納稅人在辦理以上涉稅審批業務時，只要提供的資料齊全，符合政策規定，由辦稅服務廳直接受理并錄入綜合征管軟件即時發起任務，通過網絡傳遞，以文書流轉的形式進入下一個環節，對所有執法事項實行內部轉辦。同時，系統自動設定辦理流程和辦結時限，將原來無法及時監控的盲點納入可控范圍，用無情的電腦來制約有情的人腦，有效解決了過去因缺少有效監控而出現的審批發起環節權力尋租、或因責任心不強業務不及時發起以及執行不到位等問題，進一步縮短了業務辦結周期，提高了工作效率。目前，一般納稅人資格認定辦理平均用時由過去的10天，縮短為現在的6天，減少了40%。

（二）疑點問題自動提醒。目前基層稅收管理員年齡普遍偏大、業務能力參差不齊，在日常管理中缺乏有效的手段和發現具體線索的能力，有些涉稅疑點很難發現，即使發現了個別企業存在疑點，由于受能力等客觀因素所限，疑點問題很難查深查透，在某種程度上增加了基層的稅收執法風險。針對此類問題，系統內研發了稅收分析預警系統，通過設定的259個分析預警指標，對稅收管理工作進行點、線、面多維掃描，依據各稅種管理特點，有效發現問題疑點，并自動定期發布預警提醒，并設定解除時限，使稅收管理員不得不為，將原來的“軟約束”變為“硬要求”。同時，系統自動檢測預警指標的解除情況，對疑點指標的落實進行跟蹤監控并納入考核，避免了隨意做無問題解除，在提高稅源管理水平的同時，也進一步增強了稅收執法剛性。今年3月份，通過落實系統發布的發票用量變動異常預警指標，對轄區內商貿企業開展專項檢查，共查補入庫稅款20xx余萬元。

（三）科室介入內生制約。發揮業務科室人員素質高、能力強、掌控資源豐富等方面的優勢，由過去的單純指導變為共同參與，業務科室直接介入稅源監控與管理，對上級部門下發的重大評估任務，由業務科室進行初步分析后，確定重點評估對象，明確評估方向。基層分局則結合科室確定的監控重點，履行管理職責。日常工作中，凡重點稅源企業和納入縣局監控的重點行業，皆由業務科室與分局組成聯合評估小組，實施檢查評估，在有效分解個人權利，降低稅收執法廉政風險的同時，進一步提高了征管質效。該辦法實施以來，涉稅評估案件由過去處理由原來的戶均6天縮短為現在的3天，戶均增加稅款由過去的5萬元增加到現在的7萬元。

二、全程防控，過程留痕，制約事中權力運行。

以規范“兩權”運行為主線，以制度制權，制衡分權，痕跡監權為途徑，依托信息化手段，將內控預防機制嵌入到“兩權”運行全過程。

鏈條。同時，在明晰部門和崗位職責的基礎上，全方位排查風險點，并對每個風險點制定出相應的防控措施，編制《崗位風險手冊》和《稅收執法崗位風險防范指引》，繪制“兩權”運行流程圖，把“兩權”行使過程轉變為按信息化流程處理事項的過程，減輕人為因素的干擾。為能真正達到事前防范、約束和指引稅務人員規范執法的目的，將《手冊》和《指引》通過公文處理軟件下發到每一位稅務干部，切實讓大家明白“防范什么、怎樣防范、如何控制”等事項。

（二）合理制衡分權。針對過去固定管戶，稅收管理員權力過于集中，容易為稅滋生不廉行為等問題，取消“劃片管戶”，將基層分局稅源管理的工作事項及崗位職責重新進行梳理和歸類，劃分為日常戶籍管理類“靜態”崗位和風險評估管理類“動態”崗位，實行事權與稅權分離，兩類崗位既相互配合銜接，又相互分離制約。同時，打破綜合征管軟件原有固化流程的束縛，通過設置涉稅業務受理用戶，將過去稅收管理員從系統直接接收任務，改為分局根據稅收管理員的業務能力、專長和當前工作任務統一調配，動態編組，并實行團隊執法，徹底打破了稅收管理員與納稅人的綁定關系，加強了對稅收執法行為的監督與制約，有效化解和防范了因管理對象相對固定而導致人情稅、關系稅等方面的風險。該局這一做法得到了省局高度認可，省局借鑒其做法對綜合征管軟件業務流程進行了修訂完善。辦法施行前3個月，全局一般納稅人資格認定調查發起32戶，退回整改12戶，不符合條件未予以認定的2戶。納稅人申請發票增量56戶，經核實不符合條件未予核準的16戶，干部職工的執法責任意識和風險防范水平明顯提升。

（三）過程留痕監權。把“痕跡化”管理作為規范和約束執法行為，加強內控預防的主要手段，明確每個業務流程應具備痕跡證據的項目、格式、內容、傳遞手續等要求，確保每一個步驟，每一個環節都留下痕跡，有據可查。利用稅收執法管理信息系統設定的自動監控指標，對綜合征管軟件、稅收分析預警系統等軟件的操作業務，及時、準確的記錄，并實現網絡傳輸和集中共享。同時，系統自動提取每位稅務人員的執法信息，高效、客觀、準確進行稅收執法責任考核，實現了對稅收執法活動全過程、全方位的監控。對資料受理、調查核實、審核審批等手工操作業務，從最基本的“簽字”環節抓起，明確各執法環節間的轉辦、傳遞手續，客觀的記錄保存“兩權”運行全過程中的文書、數據、檔案等關鍵資料，為崗位風險的識別、評價、控制、監督、問責提供原始依據，從而促使每個稅務干部自覺地用工作規范和法律法規約束自己，最終達到控制崗位風險的目的。

三、集體定案，考核問責，強化事后行為監督。

以公開促公正，以問責促執行，用現代科技手段，構建起“用權受監督，違權必追究”的內控預防長效機制。

（一）集體定案，實現決策公開透明。在稅收執法方面，對分局內部查處的涉稅風險事項由分局長和相關人員組成集體審理小組研究定案；對于科室參與的日常檢查、納稅評估等權利性事項，由參與科室和分局共同討論決定；對立案查處的高風險涉稅事項由縣局重大案件審理委員會集體審理。在行政管理方面，依托“嵌入式內控預防信息管理系統”，利用其行政管理監控、內審督查等模塊，對“兩權”運行情況適時監控，及時發現問題。在財務管理方面，采取財務公開和簽批報銷兩條線的做法防止廉政風險，成立民主理財小組，按季對全局的經費收支情況進行內部評審。在人事管理方面，去年選拔任用15名干部的過程中，嚴格落實競爭上崗、集體決策、任前公示等制度，紀檢監察部門全程參與監督，得到了廣大干部職工的認可。

（二）復審復核，確保權力監督有力。為有效監控業務處理的全過程，紀檢監察部門依托綜合征管軟件和分析預警系統，對業務受理情況、流轉環節、辦結時限、資料整理及評估案件發起、評估方案制定、執行等情況按比例定期進行復審復核，并定期組織講評，對出現的問題，嚴格進行考核。對內，追究相關人員責任；對外，將出現疑點的納稅人作為重點評估對象，深入剖析，查找問題根源，進行相應的處理。今年4月份，在例行涉稅業務復審復核中，發現某企業利用虛假合同虛報銷售收入，申請發票增量，審核人員因工作疏忽未及時發現該問題。依據相關規定，紀檢部門對責任人進行了教育批評，所屬分局又對該企業進行了重點檢查評估，評估入庫稅款7萬元。截至目前，通過復審復核，發現各類問題3起，有2名同志受到了不同程度的責任追究，同時針對發現的問題解剖企業3戶，通過重點評估，入庫稅款達20余萬元。

（三）考核問責，持續提升內控水平。加強內部考核，制定下發《質效管理考核責任到人辦法》、《稅收質效問責管理辦法》等相關制度，采取定期督查、綜合考核、適時點評等辦法，對內控機制建設推進不力的部門，嚴格問責；對執法過程中發現的問題，進行責任追究，并視情給予績效考核扣分、通報批評、責令待崗等處理。自內控制度實施以來，先后對6起過錯事項下達整改意見，及時進行了糾錯，有效促進了執法規范，提升了執法水平。依托鄒平效能監察連心網和縣局外部網站，通過設立局長信箱和局長熱線，及時受理網上舉報、電話舉報。依托科技手段，研發服務質量動態評價器，納稅人辦理完涉稅事項后，背對背進行評價，動態反應每個工作人員的服務質量。開通了“稅信通”短信平臺、“金稅通”稅企qq群、“藍迅空間”網上訪談室，讓群眾打開“話匣子”，打破空間、時間限制，全方位、全時段接受納稅人監督。拓寬監督渠道，從社會各界聘請115名特邀監察員，通過定期召開座談會、稅檢聯席會，開展行風問卷調查等形式，廣泛聽取社會各界對國稅部門的意見建議。今年以來，共召開各類座談會3次，接受社會各界建議20余條，在防范權力風險的同時，也樹立了良好的國稅部門形象。

四、初步成效。

隨著嵌入式內控預防機制建設的不斷深化，形成了一系列科學、高效、務實的管理舉措，強化了對“兩權”的有效監督和制約，引發了稅收工作的整體連鎖效應。

（一）稅收經濟和諧增長。嵌入式內控預防機制的構建，提升了執法能力，化解了執法風險，稅務人員輕裝上陣，事半功倍，納稅人辦稅便捷，環境優化，國稅收入實現了高速增長。20xx年，組織入庫各類稅收42.03億元，同比增長38.48%，增收11.68億元。稅收收入的遞增，為全縣各項事業的快速展提供了強有力的財力保障。

（二）稅收執法進一步規范。嵌入式內控預防機制將每一項具體制度內化成工作依據，將一般的原則變成鐵的規則，強化了稅收執法權和行政管理權的流程控制，完善了事前、事中、事后監督、制約和評價機制，使干部職工由原來的“隨意行為”向“強制守規行為”轉變。對基層單位的日常檢查和納稅評估實施多層防控，實現了由主管部門單向考核監督向多部門相互監督制約的轉變，減少了稅收執法的盲目性和隨意性，稅務人員的執法風險和廉政風險逐步降低，執法正確率由原來的96.7%提高到100%。

（三）隊伍面貌煥然一新。通過對“兩權”實施有效監督和制約，全體干部職工對風險防范控制的重視程度越來越高，依法行政意識、責任意識、風險防范意識不斷增強。大家充分認識到：不作為、亂作為就會發生涉稅風險；不學習、不熟練掌握技能，就要被內部監控、被問責、被追究。系統內形成了“用心工作，用心學習”的濃厚氛圍，報考注冊稅務師、注冊會計師和參加各類學歷考試、技能考試的人數不斷增多。

（四）部門形象持續提升。嵌入式內控預防機制的構建，理順了工作關系，保證了教育引導、制度約束、監督查處“三到位”，“兩權”監督工作落到了實處，征納關系更加和諧，社會滿意率進一步提高。近年來，系統內沒有發生一起違法違紀案件，連續十三年在全縣行風評議中獲得第一名或免評，先后獲得國家級“巾幗文明示范崗”、省級文明單位、全省國稅系統文明建設先進局等榮譽稱號，并被市紀委確定為“市廉政教育基地”和“市廉政文化建設示范點”。

內控案防工作心得體會

同志們：

近期，我部結合支行內控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業金融機構案件防控知識問答》。通過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德。

近年來，經營管理方面的教訓說明，完善內控風險管理基礎，構建長效內控管理機制對于促進我行的可持續發展至關重要。

作為銀行首先必須要樹立正確的經營管理理念并且建立教育機制。案防內控工作是經營管理的重要組成部分，樹立“全責”的經營管理理念，構筑預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎，筑嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結合商業銀行的實際，做到“三個加強”：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業。

其次要合規操作到位。合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

再次監督管理到位。完善業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各部門工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導員工自覺執行。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規守紀的銀行人，為實現銀行持續穩健經營貢獻力量!

銀行內控工作心得體會

要將內控合規作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規內控工作為我行的經營發展保駕護航。下面是本站小編為大家整理的銀行內控工作。

供你參考!

x年以來，結合個人金融業務特點，我部著重在相關業務品種的業務流程整合、相關制度建設、業務和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現將我部近期內控。

工作報告。

如下：

一、業務。我部對信用卡業務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存及成品帳實相符。

二、加強了內控合規建設。對內控合規員開展了調整和落實，根據個人金融部現實情況，規定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

三、強調業務學習和。

規章制度。

學習的重要性。每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學習業務知識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

四、對外圍系統的柜員開展全面清理。因近期全轄業務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控管理水平，保持各項業務的健康持續發展，采取三項措施，強化全行的內控管理工作。

一是加強內控精細規范化管理。在認真總結經驗，查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規范管理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內控管理、操作規范標準，細化控制管理環節，規范監督檢查程序，完善內控管理中發現問題的整改、處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作，實現科學管理目標。依此方案各專業部室結合自身實際也制定了內控精細規范管理的。

工作計劃。

二是加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監管部門的各類檢查發現的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評得分?？己藭r，根據發現問題的性質嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規問題四個層次及檢查發現問題整改率進行考核，按項目分別統計，累計扣分。

三是加大對信貸業務、銀行卡業務、電子銀行等重點業務的檢查力度，進一步規范操作程序，特別是力求信貸業務管理工作有一個新的突破，全面扭轉管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業務和其他各項業務全面、健康、穩定、持續發展。

20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?，F將我行內控管理基本情況匯報如下：

一、加強制度的梳理及學習。

今年以來，我行先后對各條線的規章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規定，確保我行相關業務操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進一步提升。二、繼續落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業務環節中，責任到人，明確不相容崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問題發生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。

三、堅持對重要操作環節及高風險業務的實施管控。

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行情況;每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。四、積極開展今年的各項風險排查工作根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業務環節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風險意識。

(一)公司條線。

根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規范，確保我行在此業務操作與執行方面的依法合規。

(二)個金條線。

1、根據《關于發送的通知》文件要求，進一步規范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

2、根據《關于發送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業務行為。經過自查我行的理財業務均合規，無上述情況出現。

(三)監察及法律合規方面。

1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。

2、根據《關于加強對員工自辦業務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規范柜臺操作流程。

五、員工思想動態分析與行為排查制度落實到位。

近期我行組織了員工思想動態分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視。

4月28日，我行召開了20xx年內控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領導的講話使我對行里始終再提的依法合規經營有了更深刻的認識，也引發了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。

這些案件的發生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領會了講話精神，得出了如下幾點體會：

一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業，特別強調思想素質。要做一名合格的農行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業誠信文化是相當重要的。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。

二、堅持合規經營，扎扎實實地把合規工作一抓到底。合規經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大。

口號。

一到真正處理業務時、在操作細節上就把合規、制度丟在一邊草草了了粗枝大葉工作浮躁業務合規審查敷衍了事。十案九違規案件的發生就是因為在這些細節上沒有堅持合規操作只是內部或是外部的犯罪分子有機可乘。經過數十年的經營和實踐銀行的規章制度可以說是相當完善了如果每筆業務的每個環節上的每個員工都能夠按照銀行的規定工作嚴格執行合規要求那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件關鍵在于要把合規落實到位。千萬不能感情代替制度盲目信任心存僥幸把制度弱化使制度形同虛設。

內控心得體會及感悟

---事項范圍，規范上會流程，做好會議記錄及相關資料的存檔。五是組織完成法律法規條款的識別確認，確認食品安全法、煙草專賣法、廣告法、消費者權益保障法等相關法律法規15項。

第二。內控管理工作。一是強化合同管理，牽頭完成合同管理專項檢查迎檢工作，積極完成問題整改，并根據新的合同管理要求，做好合同的線上審核、合同登記存檔、履行情況跟蹤上報等。二是牽頭推進制度體系融合，全面排查所有崗位職責對應制度流程管控，完善更新內控流程圖。三是規范管理，牽頭完成重要崗位牽制目錄和業務公開部分。四是牽頭組織年度專項審計迎審工作，收集整理審計需要相關材料，協調督促各部門做好審計回復和問題整改落實。五是按照hse管理要求，完成安全環保責任書簽訂、危險因素辨識臺賬整理、個人安全行動手冊公開等規定事項，牽頭完成質量體系審核改版，完成hse體系審核迎檢工作。

2---反饋不夠及時。

對于領導交辦工作，做前的思考不夠深入，導致工作效果不佳。

1．提高自身專業業務能力。從本職工作崗位出發，不斷加強專業知識學習，努力提高自身素質，認真履行崗位職責，不折不扣地完成各項工作。

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財務內控工作心得體會

財務內控對一個企業的可持續發展至關重要。作為一名從業多年的財務專業人士，我在實踐中感受到了財務內控工作的重要性，并積累了一些寶貴的經驗和心得。在這篇文章中，我將分享我在財務內控工作中的體會和心得，希望對廣大財務從業人員有所幫助。

首先，明確內控目標和理念是財務內控工作的第一步。財務內控的目標是確保企業財務活動的合規性、安全性和準確性。為了實現這一目標，財務內控工作必須建立在從業人員普遍的內控理念上。這包括風險管理、流程控制、信息傳遞等方面的理念。在內控理念的指導下，我們能夠明確內控的目標，制定相應的控制措施，從而更好地推動財務內控工作的落地執行。

其次，建立完善的內部控制體系是財務內控工作的核心。內部控制體系是按照企業的既定目標和方針，以規避各種潛在風險為目的而建立的一套完整的管理制度和程序。財務內控工作需要建立在完善的內部控制體系上，通過內控手段提高財務活動的透明度和有效性。我在實踐中發現，建立完善的內部控制體系需要注重以下幾個方面的工作：制度設計、職責劃分、流程規范、權限設置等。只有建立起這樣一個完整的內部控制體系，才能夠真正保證財務內控工作的順利進行。

第三，要注重風險管理是財務內控工作的關鍵。風險管理是財務內控工作的核心任務，也是財務從業人員必須具備的重要能力之一。在面對不同類型的風險時，我們需要采取相應的內控措施來加以應對。例如，對于風險較高的現金管理問題，我們可以通過建立現金管理制度、加強現金核算等方式來降低風險；對于風險較高的財務報表準確性問題，我們可以通過建立財務報表審核制度、加強數據驗證等方式來降低風險。通過不斷地針對不同的風險進行分析和應對，我們能夠提高財務內控工作的效果，保證財務活動的正常進行。

第四，加強內部溝通和協作是財務內控工作的重要保障。財務內控工作是一個涉及多個部門和人員的復雜系統工程，需要各個環節緊密配合，形成整體合力。在實際工作中，我發現，加強內部溝通和協作是財務內控工作的重要保障。通過制定明確的溝通渠道和協作機制，可以有效地提高各部門之間的配合效率，避免信息滯后和工作盲區。此外，還可以通過定期會議、培訓等方式加強內部人員對財務內控工作的理解和支持，共同推動財務內控工作的順利開展。

最后，始終保持監督和監控的警惕是財務內控工作的關鍵。財務內控工作需要不斷地對內控措施和制度進行檢查和驗證，以確保其有效性和合規性。在這個過程中，監督和監控是至關重要的。我們可以通過建立內控審核機制、定期進行內控自評和外部審計等方式，對財務內控工作的執行情況進行監督和監控。只有始終保持這種警惕態勢，才能夠發現問題、及時改進，并不斷提高財務內控工作的水平和效果。

總之，財務內控工作是保障企業財務活動正常進行的重要一環，也是財務從業人員必須具備的核心能力之一。在實踐中，建立完善的內部控制體系、注重風險管理、加強內部溝通和協作、保持監督和監控的警惕等方面都是財務內控工作的重要經驗和體會。只有全面把握和落實這些要點，才能夠確保財務內控工作的有效推進，為企業的可持續發展提供堅實的保障。