銀行的風險管理主要涉及信用風險、市場風險和操作風險。銀行總結的重要性不言而喻，下面是一些成功銀行的總結經驗分享。

銀行理財經理年終總結

結合年初制定的。

工作計劃。

今年我完成了以下各項工作。

1、在文明優質服務方面：以“以客戶為中心”為指導思想，以六年多的業務知識積累為基礎，我做到熱情，高效的服務。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業務到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。

2、在營銷方面：“優質的服務是的營銷手段”，在此基礎上我堅持“一句話營銷”，推銷網銀、基金、信用卡及活利寶等產品。同時累積目標客戶群，為平時的營銷及今后營銷做好準備。

3、在內控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯率完成各項工作，做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協助業務經理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上，以當面，電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率。

過去一年各項工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。

在業務的積累與學習方面：知識不夠全面，因為客戶的需求是全方面的，以目前的知識面是不夠的。今后應加強這方面的學習，通過培訓，自我學習為主，班后向同事請教為輔，以“提高單兵作戰能力”。

新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節奏，聽從指揮，堅決執行，發揮優勢，針對自身的不足，不斷學習，努力工作。

回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作，xx年我行理財工作中取得了一些成績。

一、

工作總結。

客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，通過afp系統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力。

二、存在的不足：

盡管我行理財業務已得到初步發展，但由于理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現我行的特色產品的專業性理財產品。

三、不足處：

2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力；

四、以后工作打算。

2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提高業務水平。

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

未到時我們無數次的憧憬美好，可是，當轉眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財經理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產品，幫助他們建立正確的理財觀念、養成良好的理財習慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。

1、當長期投資遭遇。

我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發展是有一定之規的。繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是周而復始的出現，只是當科技發展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。當曾經風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什么。因此，我認為以不變應萬變是的選擇。當然，前提是我認為我的投資是對的！

兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行。兄弟公司通過其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網絡積極地參與全球資本市場，這一網絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和香港的地區總部統籌管理。兄弟公司自1850年創立以來，在全球范圍內建立起了創造新穎產品、探索最新融資方式、提供優質服務的良好聲譽。公司雇員人數為12，343人，員工持股比例達到30%。

許多人在很長的時間內（甚至一生）持有股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當我們的投資遭遇到，在經濟的某一環節、階段中它消失了，我們該怎么辦？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經濟的發展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。

2、當投資預期變成泡影。

任何投資者在作投資之前都會有一定的預期，這個預期要么源于歷史經驗、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機！

因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。其次，投資后的繼續服務要及時。特別是一些浮動收益類產品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調整預期。第三，當產品的非預期情況出現，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發法。這時，可能有人要問了，我們在產品的設計和報價上沒有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時交流訊息（如基金客戶），選擇平穩或保本的產品進行推薦（如前期新股增殖客戶）等。

3、當投資者草木皆兵。

首先，了解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶？基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財產品也銷售冷淡？”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其實，現在有很多客戶（特別是在偏遠地區）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區別和差異，那肯定會被客戶全盤否決。其次，發掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉變。這一點對于理財經理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉變。

4、當客戶問：我可以買了嗎？

“我可以買了嗎？”，這是我們工作中經常聽到的一個問題。

但是，我們經常無力回答。答了，怕市場變幻判斷錯誤；不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯，是有消費需要還是個人投資。其次，明確掌握歷史走勢、現在的位置。并就這些問題與客戶進行溝通，減少客戶對自己的決策依賴。第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結果。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因為決策的結果而產生客戶抱怨的情況。

銀行理財經理小結

2)善于富國者，必先理民之財，而為國理財者次之。()——邱浚(明)。

3)天下不患無財，患無人以分之。——管子·牧民(戰國)。

5)因天下之力，以生天下之財;取天下之財，以供天下之費。——王安石(宋)。

6)與其到頭來收拾殘局，甚至做成蝕本生意，倒不如當時理智克制一些。——李嘉誠。

7)夫天下財雖有限，散之則如沙，而機關滯;聚之則成團，而魄力雄。——黃興(漢)。

8)精明的商家可以將商業意識滲透到生活中的每一件事，甚至是一舉手一投足。充滿商業細胞的商人，賺錢可以是無處不在、無時不在。

9)天下不患無財，患無人以分之。——《管子·牧民》。

11)所謂有‘轉機’的企業，最后很少有成功的案例，與其把時間和精力花在購買價廉的爛企業上，還不如以公道的價格投資一些物美的企業。

12)投資對于我來說，既是一種運動，也是一種娛樂。

13)投資人必須謹記，你的投資成績并非像奧運跳水比賽的方式評分，難度高低并不重要，你正確地投資一家簡單易懂而競爭力持續的企業所得到的回報，與你辛苦地分析一家變量不斷、復雜難懂的企業可以說是不相上下。

14)我從不打算在買入股票的次日就賺錢，我買入股票時，總是會先假設明天交易所就會關門，年之后才又重新打開，恢復交易。

15)不必等到企業降至谷底才去購買它的股票。所選企業股票的售價要低于你所認為的它的價值并且企業要由誠實而有能力的人經營。但是，你若能以低于一家企業目前所值的錢買進它的股份，你對它的管理有信心，同時你又買進了一批類似于該企業的股份，那你賺錢就指日可待了。

16)必須有工作激情但又沒有貪念，并且對投資的過程入迷的人才適合做這個工作。利欲熏心會毀了自己。當然，漠視金錢或者淡泊財富的人也不適合玩這種‘游戲’，因為他不喜歡就沒有激情。

17)股市通常是不可信賴的，因而，如果在華東街地區你跟曾別人趕時髦，那么，你的股票經營注定是十分慘淡的。

18)當生意更上一層樓的時候，絕不可有貪心，更不能貪得無厭。——李嘉誠。

20)身在市場，你就得準備忍受痛苦。

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銀行理財經理年終總結

xx銀行在7年前就提出了將零售業務作為銀行未來發展的重點，在戰略和資源配置上積極傾斜，目前已經取得了良好的成果，目前xx銀行已經擁有一xxx600萬張，其中有效戶數超過4800萬戶，擁有儲蓄存款6000多億元，平均卡均存款達到了將近1萬元，在國內銀行業中名列前茅，以830家網點的網點數量擁有了3700萬張信用卡，其中有效卡數為1700萬張，有效戶數為1300卡，戶均卡數量在1.25-1.28張之間，從兩手客戶的貸款結構上看，50萬元以上的“金葵花”客戶數量為70萬戶，500萬以上的鉆石客戶數量達到了3萬戶，資產總額在1000萬以上的私人銀行客戶數量達到了1.5萬戶。高端客戶的交叉銷售率達到了4-5(國際上的指標為5-7)，而低端客戶的該指標僅為2.7-2.8，未來還有較大的提升空間，零售銀行整體的收入占比已經達到了40%，其中零售銀行非利息業務收入占比達到了零售銀行總收入的60%，零售銀行來的利潤貢獻度從20xx年的10.9%迅速提高到21%，20xx年5月底已經達到了31%。

xx銀行零售業務的發展優勢可以總結為。

2、體系化的優勢，整體零售銀行的業務管理體系分為財富管理、私人銀行、個人信貸、信用卡、渠道管理和運營作業體系，目標是打造強大的客戶綜合服務能力。

3、良好的客戶結構;。

5、完善的產品體系，

8、先進的管理技術、獨具特色的零售文化和較高的品牌美譽度。

從xx銀行零售業務的未來發展情況看，由于傳統業務的盈利模式已經收到挑戰，零售業務增長將成為商業銀行日益重要的利潤來源，xx銀行將致力于持續打造零售銀行業務的四項能力，分別是低成本運營能力、客戶價值挖掘能力、風險定價能力和新客戶獲取能力，最終提高零售業務對于xx銀行整體的利潤貢獻度。

分攤運運營成本，最終通過it系統實現快速精確的自動定價，從新客戶的獲取能力看，xx銀行將通過客戶介紹、信用卡、營業廳、e理財、全員推介和公私聯動等各個方面全力推進新客戶的獲取和挖掘能力，xx銀行內部制定的目標是每年保持30%以上的客戶數增長速度。

xx銀行遠程銀行中心成立于，是由早期的客戶咨詢服務中心演變而來的。

是集咨詢、交易、營銷、理財與一體的遠程中心，目前服務與xx銀行5000多萬的零售客戶和50多萬的批發庫戶，在深圳福田、蛇口以及成都擁有三個場地，客戶咨詢服務中心于20xx年3月更名為遠程銀行，目前已經發展成為集遠程柜臺、遠程助理、空中理財、空中貸款和空中商旅為一體的綜合遠程中中心，主要包括：

1、快易理財，包括轉賬匯款、產品購買、支付繳費和賬戶維護，

2、空中貸款，包括在線受理、主動授信和電子化簽約，在一年多的運營過程中，遠程交易中心已經實現了600萬筆的交易筆數，基金銷售超過1000億元，空中貸款授信超過60億元，空中理財客戶超過8萬戶，客戶總資產提升將近10%。

xx銀行私人銀行業務是為特定主體提供的`以財富管理為核心的綜合金融服務，目前中國的私人財富市場較大而且發展較快，據招行統計，目前中國3%的客戶擁有70%的財富，0.39%的客戶擁有45%的財富，而且在金融危機期間，財富管理業務是相對穩定，具有良好收益的業務;xx銀行目前的私人銀行業務的客戶數已經達到了1.44萬戶，管理的私人銀行客戶的資產總額達到了3000億元以上，xx銀行私人銀行的服務特色包括：

4、全球聯線的理財服務;。

5、尊享的增值服務;。

6、高雅尊崇的品質生活體驗。

1、中國銀行業傳統依靠利息業務收入尤其是對公貸款的利息業務收入的營業模式受到越來越多的挑戰，業務轉型的必要性和迫切性越來越得到銀行自身和研究界的重視，xx銀行的業務轉型和零售銀行發展明顯領先于國內同業，并且形成了自己的鮮明優勢，其中客戶基儲客戶結構等均是同業無法在短期趕超或者模擬的優勢。零售業務的發展除了能夠為銀行開辟新的收入來源和利潤來源之外，在利率市場化作為長期趨勢的大背景下，零售業務占比越高的銀行，未來的盈利能力受到的沖擊就越小，從而能夠保持銀行利潤的穩健增長和盈利能力的穩定。

2、從xx銀行其他方面的情況看，他的投資亮點在于：

3、收購永隆銀行之后永隆經營的逐漸改善和協同效應的逐漸發揮;。

4、貸款結構逐漸調整，中小企業貸款業務發展順利。

3、我們目前維持前期的盈利預測，預測xx銀行20xx年實現凈利潤為366.81億元，凈利潤的增長幅度為42.19%，不考慮可能的融資方案的每股收益為1.7元，每股凈資產為7.2元，按照最新收盤價12.83元計算，目前20xx年的動態pe和pb分別為7.55倍和1.78倍.

5、20xx年xx銀行的roe為21.75%，未來隨著利率市場化、傳統對公業務的發展增速可能逐漸放緩、資本要求和杠桿率要求的逐漸提高，xx銀行的roe在一個較長的時間內可能處于下降趨勢，但是考慮到招行零售業務發展所帶來的資產負債結構的優秀、零售業務帶來的較高盈利能力和較為穩定的`中間業務收入等原因，我們認為xx銀行roe下降的速度和空間將明顯慢于其他銀行同業，20xx年如果不考慮融資，我們認為招行的roe還有進一步上升的空間，上升動力來源于凈息差的提高和零售業務的利潤貢獻度的提高，整體我們看好xx銀行在零售業務上的長期發展和持續的先動優勢，長期維持推薦評級，但是短期由于考慮到資本指引即將下發和平臺貸款的可能政策擾動，建議投資者適當謹慎。

銀行理財經理工作總結

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的銀行理財經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況匯報如下：

20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。

工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市xx公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至xx月末，個人累計完成存款xxx多萬元，完成全年日均xxx余萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

擔任理財經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。

從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。

在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。xx年，累計發放貸款xxx余萬元，按時清收貸款xxx萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

存在的問題：

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

銀行理財經理工作總結

回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作，xx年我行理財工作中取得了一些成績。

客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

4。結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，通過afp系統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力。

盡管我行理財業務已得到初步發展，但由于理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現我行的特色產品的專業性理財產品。

2。營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力；

2。不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提高業務水平。

3。加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

銀行理財經理工作總結

在擔任____支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將____年工作情況匯報如下：

一、____年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷____貴族白酒交易中心、____市電力實業公司、____市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。____年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題。

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的`成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

銀行理財經理工作總結

我國目前商業銀行理財經理的流動性較大,如何針對商業銀行理財經理進行培訓和管理是諸多商業銀行面臨的難點問題。今天本站小編給大家帶來了銀行理財經理。

希望能夠幫助到大家。

今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經理競聘大會。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機會。我叫于崴，現年28歲，大專文化程度，中級理財師職稱。20xx年加入建設銀行工作。先后曾在興盛儲蓄所、城區支行、渾江大街支行，從事柜員崗、個人業務顧問、個人客戶經理崗位。現擔任翠柏路支行對私個人客戶經理一職。7年的工作實踐，讓我精通了銀行的各項業務，也積累了許多從事客戶經理的經驗和關系，曾被評為優秀柜員、巾幗建工標兵。今天，我競聘對私客戶經理一職。

第一、我先來談一談對客戶經理一職的認識。

我國加入wto以后，銀行業首當其沖，迅速和國際接軌。目前正進入以利率市場化為起點的銀行業市場化階段。銀行客戶經理制也同時應運而生。這是現實的客觀需要和激烈競爭的要求。可以說，客戶經營的好，銀行的貸款回收就能得到保證，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經營失敗，銀行的效益也就沒有了來源。

誰贏得了客戶，誰就贏得了市場，贏得了效益。所以客戶資源現已成為各大銀行必爭的蛋糕。建立以客戶為中心，滿足客戶的各種金融服務需求，提高服務質量，推行客戶經理制是目前銀行業的首要任務。它是一種以市場為先導，以客戶為中心，滿足客戶多元化、層次化金融需求，追求更加直接、明確的效益和風險控制目標的新型營銷服務體制。客戶經理作為聯系銀行和客戶、溝通信貸業務和市場需求的橋梁，擔負著全面深入了解客戶需求，為客戶提供綜合性、全方位優質服務，為銀行拓展信貸營銷，為經營管理決策和金融創新提供準確、有效的信息的重要職責。我愿意在這一崗位上為建行的事業做出更大的貢獻。

第二、如果組織和領導聘任我擔任客戶經理一職，我將從以下幾個方面開展工作：

一、認真學習，與時俱進，樹立市場觀念、客戶觀念、營銷觀念，為全方位對客戶服務打定堅實的基礎。我計劃這一年加強六項內容的學習。

二是強化對金融政策和法律法規的學習，為依法開展客戶的經營管理業務。銀行客戶經理年終總結三是認真學習行里的工作安排，按行領導的工作思路，創造性的開展工作。

二、認真履行客戶經理的職責，積極拓展產品營銷，發展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務政策、內容、特色，熱情向客戶介紹、推薦行里的業務，使客戶在了解我行的金融政策和服務的基礎上優先考慮采用;并運用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務，圓滿完成各類基本業務的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場，為客戶提供咨詢和理財服務，行使金融顧問的職責，密切與客戶的關系，更好地把銀行產品營銷和為客戶服務兩方面職責緊密結合起來。

三、分析研究市場，加強對客戶的研究，建立客戶資料檔案，根據客戶的實際狀況，客觀、公正地評價客戶等級，不斷調整服務措施，不斷提高服務質量。廣泛搜集客戶資金、財務信息，捕捉金融需求信息和金融風險變化情況、收集、掌握同業對客戶的競爭動態，及時反饋客戶對銀行服務的意見和建議等，為領導經營決策提供可靠依據;深入進行市場調研和分析，掌握轄區客戶特點和結構，進行市場細分;比較分析各類客戶市場的特點，對確定和調整全行的目標市場提出意見和建議;研究本行金融產品和服務的市場占有率、同業競爭能力、獲利能力及市場滲透能力，提出改進本行產品和服務的詳細意見。

四、以客戶為中心，加強內部溝通與業務協調，提高服務效率。客戶經理一方面代表整個銀行與客戶建立和發展關系，同時也積極協調銀行內部的相關業務部門，共同為客戶提供相應的金融服務或解決方案，督促業務部門在規定時間內答復客戶要求，提高服務效率。在實際工作中要做到特事特辦，急事急辦，易事快辦，難事妥辦，靠特色服務贏得客戶。

五、監控客戶風險，注重對客戶的日常管理，主動掌握客戶的思想動態、經營行為等，切實防范風險，提高經營管理水平。

六、求真務實，勇于創新，創造性的開展工作。對工作不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工作。在對客戶服務的同時，大力弘揚信用風氣，幫助客戶樹立良好的信用理念。在具體工作中，既熱情洋溢，又嚴格規范自己的言行，在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象。靠誠信守諾留住客戶，靠特色服務贏得客戶，靠良好形象和優質服務拓展客戶。

以上報告如有不妥之處，請各位領導和同事批評指正。之，如果這次競聘成功，我將嚴格履行自己的諾言，以優良的工作作風開創新的工作局面。如果不能，說明我的工作能力還有待提高，我將在今后的工作中加倍學習，與其他員工一道為建行的其它事業努力工作。

大家好!我是來自##支行的##，非常榮幸能夠參加這次理財經理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲，20xx年畢業于吉林省經濟管理學院會計專業，畢業后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。20xx年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優勢做簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值，并且為我行創造更多的價值。通過20xx年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業人士來進行正確的指導，來實現客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財的同時，樹立交行個人理財的品牌，來吸引更多的客戶。

二、我曾經在移動公司任客戶經理，在此期間，積極做好優質客戶的營銷工作，培養了自身營銷的能力;并且通過這段工作經歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。

三、有在一線網點工作的經歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。

銀行客戶經理工作總結四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強。

1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識。不能夠熟悉個人理財業務知識和我們的各種理財產品，得不到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值。

2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當的理財產品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。

3、發揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。

4、加強學習，不斷豐富個人業務知識，并按照客戶經理發展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個人理財專業認證。盡快提升自己的專業水平，適應新形勢的需要。

各位領導，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創造更大的效益。

轉眼間我到紫金銀行工作已經六年了，在領導的培養幫助和同事們的支持下，我從一個法學專業出生的學生成長為一個能夠熟練掌握大部分業務的銀行員工。20xx年2月我從西崗分理處調至棲霞山支行從事客戶經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現將這一年的學習工作情況總結如下：

一、加強學習、提高素質。

我今年二月份從西崗分理處調到棲霞山支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比較少，并且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，并在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業務掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務。

作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯系的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。

在加強業務學習的同時，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護中國共產黨的領導，并積極參與建言獻策，努力學習中國共產黨的先進性文件，認真踐行黨的群眾路線。

二、腳踏實地、勤奮工作。

作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業的業務處理能力來滿足客戶的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。

三、存在不足。

對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己。

銀行理財經理工作總結

銀行理財經理工作總結

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任x支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將x年工作情況匯報如下：

我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實業公司、x市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。__年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種。種困難。

銀行理財經理小結

對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西尤其是工作在客戶經理崗位上的同志感觸就更大了。年初的競聘上崗用自己的話說“這是工作多年來第一次這樣正式的走上講臺來爭取一份工作”而且出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力也就是從那時候起我在心里和自己較上了勁一定要勤奮努力不辱使命他是這樣想的也是這樣做的。一年來我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務用智慧和汗水用行動和效果體現出了愛崗敬業無私奉獻的精神。

截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

客戶在第一，存款是中心。

行溝通，減少客戶對自己的決策依賴。第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結果。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因為決策的結果而產生客戶抱怨的情況。

銀行理財經理總結

我于20xx年4月接到省分行的調令，調任xx支行客戶經理。在xx支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下：

20xx年二季度我在xx支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到勤動口、勤動手、勤動腦以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們x銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

銀行私人銀行理財經理競聘稿

尊敬的各位領導，評審員：

大家好！我是來自xx支行的xx，非常榮幸能夠參加這次理財經理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲，20xx年畢業于xx省經濟管理學院會計專業，畢業后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。后轉至xx區移動公司擔任客戶經理。今年3月份回到交行春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力。

下面就我所具備的競爭條件和優勢做簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值，并且為我行創造更多的價值。通過底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業人士來進行正確的指導，來實現客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財的同時，樹立交行個人理財的品牌，來吸引更多的客戶。

二、我曾經在移動公司任客戶經理，在此期間，積極做好優質客戶的營銷工作，培養了自身營銷的能力；并且通過這段工作經歷，使我具有一定的`公關能力和良好的社會關系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色的做好這項工作。

三、有在一線網點工作的經歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。

如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強。

1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵，不能夠熟悉個人理財業務知識和我們的各種理財產品，得不到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價值，就是提升自我價值。

2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當的理財產品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。

3、發揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。

4、加強學習，不斷豐富個人業務知識，并按照客戶經理發展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個人理財專業認證。盡快提升自己的專業水平，適應新形勢的需要。

各位領導，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創造更大的效益。

銀行理財經理述職報告

20xx年我幸運的到了一個新的工作崗位，脫離了原來的會計崗位，成了一名專職的理財經理。更幸運的是，我們行長對個金特別重視，對理財的理解特別有前瞻性，所以理財經理的考核真的是以客戶為導向，而不是以產品為導向。所以，在看到好多客戶經理說產品任務指標的壓力與以客戶為中心的沖突時，我時常感到很慶幸。新的工作崗位，開闊了我的視野，同時也給了我許多壓力。一是來自于同事的壓力，同事都是層層選拔的佼佼者，各有自已的特長，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是來自工作的壓力，工作分兩方面，一是內部外部的培訓，對于不愛在公共場合講話的我是一個挑戰，再加上其他同事在語言方面都特殊擅長，更是對我造成不小的壓力。另一方面是專業學問，目前來說，理財不僅僅是資產的配置，而且還有針對市場的不同形勢所賜予的客戶的適時的建議，才能贏得客戶的信任。這方面說起來簡單，要做好是特別不簡單的，要靠長時間的學問積累。在20xx，盡量做到了變壓力為動力，不斷思索工作方法，工作算初步打開了局面。

在20xx，參與了周末版的cfp學習班，傾聽到學問淵博的老師的細心講解，使自已的對專業了解的更深化，連續幾個月周末的學習，擠掉了許多與孩子相處的時間，也花了不少銀子，最終過了四門，算是個不圓滿的結局，當時最看輕的福利反而沒過，我覺得福利考試簡直把人當成計算機來考了，大量的計算，讓我特別反感。看法確定行動，行動確定結果，結果就栽到了福利上。

大家可能都聽到過鷹的'故事，到了肯定年齡，長長的喙有一層厚厚的殼，羽毛也變得特別厚重，為了獲得新生，它便飛到高高的巖石上，磕掉原來的喙，啄掉原來的羽毛，重新長出新的來獲得新生。到了新的崗位，便有了新的崗位要求，原來的缺陷也要慢慢啄去，就像對于木桶來說，盛水的容量確定于最短的那塊木板的高度，既然不能變更別人，只能變更自己了。

在20xx，雖然有了進步，但還有好多不足，尤其是工作的安排性，執行性，與人溝通的實力上，以及其他等等，還須要在接著努力。

銀行理財經理工作計劃

時光匆匆，大半年的時間轉眼就過去了，以下是工作計劃網工作總結欄目小編為您整理2018年銀行理財經理工作計劃,供您參考，希望對你有所幫助，更多詳細內容請點擊工作計劃網查看。

回首2018年*總行制定的“2018服務價值年”和“創建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網點中間業務收入和經營目標為2018年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業知識贏得客戶遵從，用細致周到服務留住客戶，為網點整體業績提升多盡一份力量。

2018年學習業務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經理資格證書、以及afp資格證書，目前還執著與cfp理財師考試中。本人繼續努力學習不斷豐富自己的專業知識，鍛煉寫理財專業文章。今年*行門戶網站原創舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業文章，在九月現代商業銀行雜志中以*總行理財支持團隊身份發表保險專業文章。在金融理財師持證人期刊中也發表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好*總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的.基金超額完成400%。為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。

2018年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的業務知識，運用到實際工作中，給網點領導提供好的參謀建議，與網點領導配合默契，按照上級風向標做好本網點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員;而是我幫助客戶買好銀行理財產品做好后續跟蹤服務的銀行理財師。簡單說：我不是賣產品，而是幫助客戶買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態的不同;工作效果必然不同。由被動變為主動，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

2018年做好本網點優質客戶數量的提升：在管理網點300名客戶中有理財金卡客戶數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行星級客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力2018年網點開立理財金卡總數量410張，自己營銷的業績占70%以上。個人業績從接手時，全行網點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。

2018年工作業績匯報一年中常規理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，*銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。2018年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結果，由擁有幾十戶理財金客戶，現在網點擁有理財金客戶數量達到410多戶，截止年底客戶星級達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發展100到150位六星級以上客戶群，為網點綜合客戶素質提高勤奮工作。

銀行私人銀行理財經理競聘稿

20xx年上半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作。現將20xx上半年的工作情況總結如下：

作為一名理財客戶經理，不僅要逐步提高自己的服務意識和服務水平，做好客戶的財務保密工作和管理工作，充分發揮客戶經理應盡的職責。

1、努力提升業務技能水平，強化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業務的操作模式，理財經驗和管理的把握也進一步得到了提升;另外，為了加強學習業務技能，半年內先后某次參加了分行舉辦的技能培訓。

2加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實現市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業發展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關系，實現了人民幣理財產品多萬元。

3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產品。今年總行推出了系列產品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產品，共營銷了美元理財產品萬美元、港幣理財產品萬港幣、人民幣理財產品多萬元。

由于今年國內資本市場異常活躍，股市指數不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經驗和自己工作上經常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合，總結出了一些基金方面的營銷技巧，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經理到我行為大客戶講解各種理財產品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發行工作，其中基金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達到了萬元。同時由于基金公司推出了基金網上申購優惠政策，我適時進行宣傳，既讓客戶得到了實惠，又增加了我行網上銀行的交易量。

4、加強客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經理業績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面，經過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。

5、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：

第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。

第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協調不是十分到位。

下半年已經步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：

第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業務技能水平，開展業務才可以得心應手，游刃有余。

第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報某某銀行。

第三，細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部門同事銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行理財工作。

今天小編為大家收集資料整理回來了一些關于的作文，希望能夠為大家帶來幫助，希望大家會喜歡。同時也希望給你們帶來一些參考的作用，如果喜歡就請繼續關注我們的后續更新吧!

一、加強學習，提高自身素質。

一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后,多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會，請保留此標記細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他轉自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。

三、開拓市場，尋找新的增長點。

只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。

一、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

二、心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。

三、業務方面。客戶經理要有系統、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。

另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

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銀行理財經理述職報告

尊敬的各位領導、各位家人：

大家好!我20xx年13月加入我們味美公司團隊，擔任生產廠長，我主要負責生產計劃的定制工作及生產控制體系的建立與完善，組織安全、禮貌、均衡生產;建立、實施和持續質量體系有效實施質量管理;組織新設備的調試、維修、和技改項目方案的制定;本部門《規章制度》的制訂、執行和檢查等工作。

回顧20xx年的工作，在各位家人的大力支持下，在生產系統全體員工努力下，按照公司領導的工作安排、目標任務、努力工作、拼搏向上。我始終將“職責、誠實、激情”作為自己的從業準則，時刻圍繞質量、衛生、安全、效率來規劃工作資料，設定工作標準，用心學習、實踐，采用先進的、實用有效管理方法(管理系統：制度+流程+標準+工具+檢查)來推動生產部的各項工作。現將20xx年的各項工作向公司各位家人匯報如下：

一、捍衛和落實企業文化方面(認真、快、保證完成任務、絕不找借口)。

1、生產方面。

在公司領導的幫忙和各部門的支持協調下，生產廠的全體員工用心努力，調配各種生產資源，提高生產效率，年加工完成429.330噸，完成年初計劃(20xx-20xx年初計劃年完成450噸)的95.4%。

2.準時交貨率。

不管天氣、設備等客觀原因，我們都克服困難，使準時交貨率到達98%，很好的保障了公司的及時出貨，進一步的提升了客戶價值。

3、生產安全與質量安全。

20xx年經過全體員工的努力，在全年的工作中，未發生重大食品安全和質量事故，食品安全和產品質量有了更好的保證，出廠檢驗合格率到達130%，國家相關職能部門抽檢合格率為130%，20xx年生產安全與食品安全事故為零。

二、主要工作。

1、根據生產任務，合理安排生產計劃，力求保障產量的完成。

平穩，同時引進自動化設備，緩解生產壓力，購進1套自動灌裝設備，改造輸送帶，使之快速發揮作用，將調味油包裝產能由日均2噸增加到13噸。后期隨著市場狀況，均衡生產配合銷售緩解庫存壓力。

2、組織安全生產。

1)現場管理。

工作環境會影響到一個人的情緒，而情緒會影響到工作效率，清潔有序的工作環境才能保證員工作業的高效率。20xx年，生產車間以“于細微之處著手，塑造味美新形象”為指導思想，加強推行5s管理方法，即將整理、整頓、清掃、清潔和素養融入生產車間的日常管理。以實現創造清潔有序的生產環境，從而提高企業形象;提高生產效率;提高準時交貨率;減少故障，保障品質;加強安全，減少安全隱患;養成節約的習慣，降低生產成本;縮短作業周期，保證交期;改善企業精神面貌，構成良好企業文化。

2)強化現場質量管理。

20xx年設立了現場品管崗位，并有專業的品管員在生產過程中，認真實施推進質量管理體系，完善規范了7份生產部的設備操作標準(提升機操作程序、粉碎機操作程序、包裝機操作程序、離心機操作程序、噴碼機操作程序、膠囊機操作程序、壓蓋機操作程序)2份管理標準(員工崗位技能考核辦法、車間員工績效考核細則)和3份生產技術標準(冷提工藝產品作業指導書、熱提工藝產品作業指導書、油炸工藝產品作業指導書)，使生產部各環節人員都能做到工作有章可循，有法可依，以保障生產系統的正常有序工作和產品質量的穩定提高。

3)提高設備及人員綜合利用率。

在生產過程中，組織生產車間推行設備管理點檢活動模式，結合方生產廠的實際狀況制定并完善了實施方案。該方案以搞好機械設備維護管理，促進機械設備管理制度化、規范化、科學化為方針，通過逐步提高機修工的技能水平和提高機械設備裝備水平，最終使機械設備維護管理水平走向良性循環軌道。制定全面設備維護計劃，確定與本單位實際狀況相符的有效執行的措施和準備具體實施辦法，主要包括組織員工進行點檢培訓，成立全面生產維護小組，制定全面生產維護目標和政策，自主維修方案，視具體狀況為維修和操作人員帶給補充培訓，以構成設備的初期管理體制，堅持全面生產維護并對計劃加以完善以求持續改善，完善實施工作，提高全面生產維護水平。在整個維護過程中，全程監督檢查，并及時整改。

4)設備維護控制方面。

為了確保生產和設備的安全、穩定、正常運行，保證訂單的按時、按質完成，提高生產車間的綜合產能，提升生產車間的整體自動化設備。20xx年，我組織對生產車間的各項設備的運行狀態進行統計，針對運行不良的設備，堅持以預防為主，日常保養和、定期維護、消除隱患、運行良好為主的方針，進行一級、二級維修項目的分類，根據分類狀況，制定維修、改造方案。

5)新設備引進。

為了提高生產效率，順應企業發展的大趨勢，同時也為了解放更多的勞動力投入其他重點產品的生產，提高生產效率，保證預期產量的完成，在公司領導的大力支持和帶領下，5月份，投入使用1套自動灌裝設備;自動化設備的投入使用，大大提高了我方便面車間的生產效率，加快了公司發展的步伐。同時公司生產廠還新增加2條生產線(感恩禮品生產線和腸健康產品生產線)為公司以“穩中求進”中的進做好了一片拼圖。

3、安全管理。

20xx年，在公司領導的大力支持下，在有公司個部門配合支持下，在重點實施安全生產工作的基礎上，我結合年初簽訂的安全生產目標職責書和單位實際，堅持“學習、創新”的管理理念，認真貫徹“安全第一，預防為主”的方針，落實了生產部的安全生產職責制，強化對一線作業人員安全培訓，加強安全生產管理，較好地完成了安全生產工作任務，促進了各項工作的順利開展。

1)總體安排，明確安全生產職責。

在全面總結去年安全生產工作的基礎上，對20xx年安全生產工作進行了安排。生產部成立了安全生產領導小組，各個班長簽訂了安全生產職責書，明確了各班的安全生產職責及安全生產任務，把安全生產職責通過職責書的形式予以明確，使安全管理工作落實到每一個在建項目，貫穿到每一項工作的始終。

2)加強安全生產教育培訓。

根據公司要求，結合生產廠實際狀況，對員工分批進行了生產操作技能及安全生產培訓，提高了員工的生產操作技能及安全生產意識，并時常進行安全、設備現場管理綜合檢查，加大安全巡視力度，消滅安全隱患，到達安全生產目的。通過培訓提高了職工的安全生產操作技能和遵守安全生產規章制度的.自覺性，提高了安全生產管理人員的工作水平。每周二、周五進行安全衛生檢查，排除安全隱患，力爭把不安全事故和隱患消滅在萌芽狀態。

通過一年的不懈努力，20xx年全年安全事故為零。

4、數字化管理。

加快精細化管理進程，根據調味油生產工藝流程，在調味油生產的整個周期內從細節上進行成本管控，針對原材料和損耗制定量化標準，制定并逐步完善了更科學有效的管理制度，對成本進行數字化管理。以到達節能降耗的目的。實行全員成本管理方法。將成本目標分解到個人。構成人人參與，人人有責的成本核算網。

定期開展全面或專題工藝、成本、設備分析會，公布成本數據，搞好生產分析、指標分析、投入產出分析。分析會采用多種形式：按日分析、定期分析、專題分析、綜合分析等。總結經驗，找出教訓，并提出改善的具體措施。每個班組長作為一線的成本核算員，要求認真學習業務知識，堅持原則，工作認真負責，對本班發生的各項費用進行審核、考核。

實施并完善生產車間各種物料工藝使用。通過制定合理的生產計劃和物料需求計劃，加強物料控制，改變以前不合理的領料方式，提高生產效率，持續降低生產成本，在投原料相同的狀況下，生產周期相較20xx年用時更短，足以說明生產效率得到了提升，生產成本有必須程度的下降。

配合采購部提高物料的及時配套率，加強高質量物料的采購率。通過制訂合理的物料請購計劃、重點跟進不易采購的及易延誤交期的物料、及時推動相關部門改善物料及時供應問題等措施，外購物料的及時到貨率均有較大的提高。從而使生產廠能更合理地安排生產，減少因為原料和輔料不適宜、質量不好造成的損耗，有效的控制了生產成本。

5、幫忙員工成長方面。

1)培訓。

為了團隊的績效提升，制定年度培訓計劃，針對車間一線員工;從理論知識、實際技能、工作態度三個方面進行質量、安全、衛生的培訓，每一天晨會安排生產任務的同時做簡單的培訓，每周組織一到兩次業務學習教育，通過講授和現場實操演練，相互交流，研究和學習改善業務技能;及時對培訓效果進行評估。共計集中培訓39次，受訓人員到達720人次，使員工掌握了各項規章制度、崗位職責、工作要領，改善了工作態度，提高了員工的工作熱情，培養了團隊精神，提高了員工的素質，提升了員工履行工作職責的潛力，改善了工作績效。

2)激勵。

一個企業的發展只靠優良的設備是遠遠不夠的，只有激發員工的內在動力，使員工的個人發展與企業的可持續發展得到結合，才能在激烈的競爭中立于不敗之地。20xx年，同人力資源部密切合作，針對不同工作崗位制定相應的績效考核方案。將產量、質量、衛生、安全等因素都加入考核項目，實行績效工資。同時設立安全獎、學習成長標兵、操作標兵等制定考評細則，對員工進行物質和精神激勵。營造了積極向上，銳意進取的工作氛圍，極大的調動了員工的積極性，增強了工作動力和職責感，努力投入工作，使各項工作績效得到提高。

3)團隊建設。

20xx年，針對生產廠團隊人員的崗位有針對性的進行個人學習輔導，通過必須的規章制度、舉行競爭上崗、技能培訓、打造一支業務精、人品好管理隊伍，確保調味油生產及質量持續穩定。

三、工作中存在的不足及改善。

不足：

2.在理解新的管理理念的時候還不夠積極主動；

3.不能很好的控制自己的沖動脾氣，人說沖動是魔鬼，這一點我需要立刻糾正。

改善：20xx年工作將從以下幾個方面去努力：

1.在生產安全方面和質量安全方面：采取相應的措施，保證在20xx年生產安全事故、質量安全事故為零(已經對整個生產廠區進行區域劃分，每個區域有職責負責人，對每個區域的安全等級進行劃分，準備與公司商量對每個等級有相應的獎勵與處罰措施，區域負責人有權對違反操作規范的人員進行教育處罰)。

2.努力學習，勇于實踐，理論結合實際，提高綜合素質和業務潛力，為創造客戶價值和增加客戶價值做出自己的貢獻和努力。

3.強化安全意識，加強安全管理：做到人員落實，制度落實，機構落實，職責落實，以確保現場安全生產管理。

4.團結團隊成員，構成既有分工又有合作、坦誠相待、合作共事、齊心協力干事業的良好氛圍，做到目標一致、職責互補、各事項都能事前溝通，會前通氣，充分聽取意見，集思廣益，發揮整體合力，改善工作，促進發展我有信心和班子成員一道，廣泛采納大家好的推薦，融入到我們企業改革的各項管理辦法中去，完善經營戰略，求真務實、開拓創新、奮發進取。

5.鼓勵創新，讓創新構成文化，深入人心(1.制定獎勵制度、不管是什么樣的創新形式都務必予以創新肯定，2.構成制度，每人每月務必有3條以上的創新或者改善推薦，與績效掛鉤，3.通過不斷的培訓學習，讓員工明白創新的好處及重要性)，創新越多，錢越多，員工的幸福感也會增加。

6.適當的增加工廠員工的文化體育活動，使員工得到勞逸結合的同時得到知識文化水平上的提高(開展與公司產品、生產有關的知識競賽，開展體育競賽等等這些來提高員工的幸福指數)。

我想，20xx年通過我們大家的共同努力，味美的事業將會飛躍式的前進，我們在味美會越來越有家的溫暖，同時實現我們自己的夢想，我的述職完畢，謝謝大家。

述職人：xxxx。

20xx年xx月xx日。

銀行私人銀行理財經理競聘稿

1)不義而富且貴，于我如浮動。是我的錢，一塊錢掉在地上我都會去撿。不是我的，一千萬塊錢送到我家門口我都不會要。我賺的錢每一毛都可以公開，就是說，不是不明不白賺來的錢。

4)眼睛僅盯在自己小口袋的是小商人，眼光放在世界大市場的是大商人。同樣是商人，眼光不同，境界不同，結果也不同。

5)在別人恐懼時我貪婪，在別人貪婪時我恐懼。

6)我必須改變人們對我的看法，因為我不想僅僅是一名富翁，我有東西要說，我想讓政府聽到我的聲音。

7)善于富國者，必先理民之財，而為國理財者次之。——邱浚。

8)擁有一只股票，期待它下個早晨就上漲是十分愚蠢的。

9)因天下之力，以生天下之財;取天下之財，以供天下之費。——王安石。

10)不知道未來會發生什么并不可怕，可怕的是不知道如果發生什么就該如何應對。

11)我很高興擁有這種身份，因為它可以使我能得到我想要的東西。作為一名市場運作者，我有理由回避這種身份，因為它是有害的;但我不再是市場運作者了。我的聲音在政治問題上也被聽到了，正是這一點，我發現它很有用。

12)擁有一顆鉆石的一部分，也要比完全擁有一塊萊茵石好得多。

13)與其到頭來收拾殘局，甚至做成蝕本生意，倒不如當時理智克制一些。

14)一個人一旦失信于人一次，別人下次再也不愿意和他交往或發生貿易往來了。別人寧愿去找信用可靠的人，也不愿意再找他，因為他的不守信用可能會生出許多麻煩來。

15)希望你不要認為自己擁有的股票僅僅是一紙價格每天都在變動的憑證，而且一旦某種經濟事件或政治事件使你緊張不安就會成為你拋售的候選對象。相反，我希望你將自己想像成為企業的所有者之一，對這家企業你愿意無限期的投資，就像你與家庭中的其他成員合伙擁有的一個農場或一套公寓。

16)投資不僅僅是一種行為，更是一種帶有哲學意味的東西!——約翰·坎貝爾。

17)有的企業有高聳的護城河，里頭還有兇猛的鱷魚、海盜與鯊魚守護著，這才是你應該投資的企業。

18)夫天下財雖有限，散之則如沙，而機關滯;聚之則成團，而魄力雄。——黃興。

19)人們的生產超過自己的消費越多，他們對國家越有益。——魁奈(法)。

20)蓄積者，天下之大命也。——賈誼(漢)。

銀行私人銀行理財經理競聘稿

2)善于富國者，必先理民之財，而為國理財者次之。——邱浚(明)。

3)天下不患無財，患無人以分之。——管子·牧民(戰國)。

5)因天下之力，以生天下之財;取天下之財，以供天下之費。——王安石(宋)。

6)與其到頭來收拾殘局，甚至做成蝕本生意，倒不如當時理智克制一些。——李嘉誠。

7)夫天下財雖有限，散之則如沙，而機關滯;聚之則成團，而魄力雄。——黃興(漢)。

8)精明的商家可以將商業意識滲透到生活中的每一件事，甚至是一舉手一投足。充滿商業細胞的商人，賺錢可以是無處不在、無時不在。

9)天下不患無財，患無人以分之。——《管子·牧民》。

11)所謂有‘轉機’的企業，最后很少有成功的案例，與其把時間和精力花在購買價廉的爛企業上，還不如以公道的價格投資一些物美的企業。

12)投資對于我來說，既是一種運動，也是一種娛樂。

13)投資人必須謹記，你的投資成績并非像奧運跳水比賽的方式評分，難度高低并不重要，你正確地投資一家簡單易懂而競爭力持續的企業所得到的回報，與你辛苦地分析一家變量不斷、復雜難懂的企業可以說是不相上下。

14)我從不打算在買入股票的次日就賺錢，我買入股票時，總是會先假設明天交易所就會關門，年之后才又重新打開，恢復交易。

15)不必等到企業降至谷底才去購買它的股票。所選企業股票的售價要低于你所認為的它的價值并且企業要由誠實而有能力的人經營。但是，你若能以低于一家企業目前所值的錢買進它的股份，你對它的管理有信心，同時你又買進了一批類似于該企業的股份，那你賺錢就指日可待了。

16)必須有工作激情但又沒有貪念，并且對投資的過程入迷的人才適合做這個工作。利欲熏心會毀了自己。當然，漠視金錢或者淡泊財富的人也不適合玩這種‘游戲’，因為他不喜歡就沒有激情。

17)股市通常是不可信賴的，因而，如果在華東街地區你跟曾別人趕時髦，那么，你的股票經營注定是十分慘淡的。

18)當生意更上一層樓的時候，絕不可有貪心，更不能貪得無厭。——李嘉誠。

20)身在市場，你就得準備忍受痛苦。

銀行理財經理工作總結

時間如梭，轉眼間又臨近歲尾，我加入xx銀行支行這個大家庭已經有五年半了。回首這一年的工作，雖然忙碌，但十分充實，理財經理崗位雖然業務種類簡單但是付出的心思卻不會比別的崗位少，經過一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟。現將我這一年的工作情況總結如下：

今年是零售轉型的第五年。零售業務的發展的重心在于aum的新增和中間業務收入這兩項，就需要理財經理在銷售理財產品，而是更要注重對保險、基金等代銷產品的營銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來談談aum增量，aum的新增是我的薄弱環節，由于從事理財業務已4年有余，存量客戶能挖掘的基本已經挖掘了，存量客戶的挖掘進入瓶頸期，只能通過爭取行外新客戶的方式來提升aum。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進行，但是人以類聚，我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶，他們的朋友也大多是中小客戶，所以aum增量很不理想。

下半年支行的客戶活動漸漸多了起來，我也從活動中獲取了一些客戶。總體來說下半年aum增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務完成的一般，主要原因：期交保險產品銷售太少，主要原因還是開口太少，因為之前有一段時間我是遇到客戶就會推銷保險，但是客戶聽到保險的反應都很反感，漸漸的我也就不敢開口了。我總結了一下客戶反感的原因，可能是我營銷的方式方法上存在問題，太急功近利，想要一下子改變客戶對保險產品的看法。以后還是應該慢慢引導客戶，給客戶灌輸資產配置的理念，而不是一味的窮追猛打。

個人理財業務雖然不像公司業務那樣復雜，但兩者的側重點不同。由于客戶眾多理財經理更需要用心經營客戶，與有價值的客戶交朋友，談感情，而不是一味的推銷產品，在這一點上我比去年有了一定的進步，但離優秀的理財經理還是有一定的差距。在今后的工作中，我會不斷學習改進自己的不足之處，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨立思考和解決問題的能力，培養自己對業務的鉆勁，提升自己的專業度，多動腦，多思考，提升自己的業務創新能力，努力完成各項經營指標，為支行發展貢獻自己的一份力量。