銀行巡察工作談話提綱及標(biāo)準(zhǔn)答案篇一

銀行巡察工作是一項非常重要的任務(wù)。它可以幫助銀行發(fā)現(xiàn)問題，并采取相應(yīng)的措施來解決這些問題，以確保銀行的穩(wěn)健經(jīng)營和客戶的合法權(quán)益。

在進(jìn)行銀行巡察工作時，需要遵循一定的談話提綱和標(biāo)準(zhǔn)答案。接下來，我們將介紹一下相關(guān)內(nèi)容。

一、銀行巡察談話提綱

1. 銀行基本情況

2. 內(nèi)部控制

3. 業(yè)務(wù)風(fēng)險管理

4. 信貸管理

5. 資產(chǎn)負(fù)債管理

6. 資金運(yùn)作管理

7. 反洗錢

8. 法律合規(guī)

9. 信息技術(shù)安全

10. 員工管理

二、標(biāo)準(zhǔn)答案范例

1. 銀行基本情況

主要關(guān)注銀行的業(yè)務(wù)模式、組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部管理制度等方面的情況，以及最新的財務(wù)狀況。

2. 內(nèi)部控制

關(guān)注內(nèi)部控制體系是否完善，各項內(nèi)部管理規(guī)定是否健全可行，是否有足夠明確的責(zé)任劃分，各部門之間的崗位責(zé)任是否得到落實。

3. 業(yè)務(wù)風(fēng)險管理

評估銀行對各種業(yè)務(wù)風(fēng)險的管理能力，包括風(fēng)險評估、預(yù)警、監(jiān)控和控制等方面。

4. 信貸管理

主要關(guān)注信貸流程的合規(guī)性、規(guī)范性以及風(fēng)險管控等方面的情況，是否存在不良貸款，是否有足夠的資本金等。

5. 資產(chǎn)負(fù)債管理

關(guān)注銀行的負(fù)債結(jié)構(gòu)與資產(chǎn)負(fù)債表管理的合理性，關(guān)注銀行資金的集中運(yùn)動方式，管理體系是否合規(guī)，運(yùn)作效果是否優(yōu)化。

6. 資金運(yùn)作管理

關(guān)注銀行資金的運(yùn)作效果、運(yùn)作主體的法律合規(guī)性以及資金運(yùn)作管理的合法性。

7. 反洗錢

評估銀行反洗錢法規(guī)的符合程度、反洗錢制度和工作流程是否健全，對取得的客戶信息是否認(rèn)真審查、是否及時反饋給全行，是否制定了應(yīng)對反洗錢風(fēng)險的措施和應(yīng)急預(yù)案。

8. 法律合規(guī)

關(guān)注銀行是否完全遵守各項法規(guī)法律，市場規(guī)則，是否存在隱瞞賬務(wù)、虛構(gòu)業(yè)績，違規(guī)借貸等違法行為。

9. 信息技術(shù)安全

關(guān)注銀行的信息技術(shù)安全保障措施是否充分有效，對用戶信息是否進(jìn)行充分保護(hù)。

10. 員工管理

關(guān)注員工是否具備專業(yè)技能、是否存在飽經(jīng)員工習(xí)慣、是否存在安全方面的不當(dāng)行動、
是否存在其他不當(dāng)?shù)男袨椤?/p>

結(jié)尾

巡察工作是一個非常重要、細(xì)致的工作，需要做到嚴(yán)格把控，確保銀行的安全有效運(yùn)營和客戶的權(quán)益。只有不斷提高巡察的質(zhì)量，才能更好地幫助銀行發(fā)現(xiàn)問題和解決問題，確保銀行的可持續(xù)發(fā)展。

銀行巡察工作談話提綱及標(biāo)準(zhǔn)答案篇二

銀行巡察工作談話提綱及標(biāo)準(zhǔn)答案

近年來，銀行巡察工作日益受到重視，但對于巡察人員來說，如何制定合理的談話提綱，如何給出標(biāo)準(zhǔn)答案，仍然是一個需要探究的問題。本文將從談話提綱、標(biāo)準(zhǔn)答案兩個方面入手，對這一問題進(jìn)行探討。

一、談話提綱

(1) 了解機(jī)構(gòu)概況

了解被巡察機(jī)構(gòu)的基本情況是巡察工作的第一步。在這個環(huán)節(jié)，可以了解機(jī)構(gòu)的管理體系、業(yè)務(wù)范圍、人員規(guī)模等信息，并對機(jī)構(gòu)是否存在重大風(fēng)險進(jìn)行初步把握。

(2) 查看資料

在已經(jīng)了解機(jī)構(gòu)概況后，巡察人員需要查看機(jī)構(gòu)的資料，把握機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范、流程標(biāo)準(zhǔn)以及內(nèi)部控制等情況，并結(jié)合業(yè)務(wù)特點(diǎn)以及行業(yè)風(fēng)險來把握機(jī)構(gòu)的整體情況，查看自身事項改進(jìn)情況。

(3) 重點(diǎn)問題

重點(diǎn)問題即是巡察過程中需要重點(diǎn)關(guān)注的問題。它應(yīng)當(dāng)特別針對機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)，明確問題的重點(diǎn)，制作能促使談話高效展開的問題策略，通過責(zé)任分解排查機(jī)構(gòu)的管理漏洞，解決與風(fēng)險和合規(guī)性有關(guān)的問題；合理及時止損不良資產(chǎn)的處理，在穩(wěn)妥、安全和效率平衡的前提下增強(qiáng)資本實力；完善制度運(yùn)行，提檔升級有關(guān)風(fēng)險防控措施。

二、標(biāo)準(zhǔn)答案

(1) 維護(hù)銀行穩(wěn)健經(jīng)營

銀行巡察工作的首要任務(wù)就是維護(hù)銀行的穩(wěn)健經(jīng)營。要做到這一點(diǎn)，需要通過加強(qiáng)內(nèi)部管理，完善風(fēng)險管控制度，切實防范各種風(fēng)險，提高資產(chǎn)質(zhì)量，保持資本充足水平，以支持業(yè)務(wù)創(chuàng)新和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。

(2) 優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量

銀行的生命線在于客戶，優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量是銀行巡察工作的另一項重要任務(wù)。通過加強(qiáng)客戶關(guān)系管理，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，發(fā)現(xiàn)并解決服務(wù)瓶頸，銀行可以提高服務(wù)質(zhì)量，樹立良好的品牌形象，吸引更多的客戶。

(3) 加強(qiáng)合法合規(guī)管理

銀行巡察工作還需要加強(qiáng)合法合規(guī)管理。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，其經(jīng)營活動需要遵循相關(guān)法律法規(guī)，保證其合法性。在巡察工作中，需要關(guān)注機(jī)構(gòu)的合法合規(guī)情況，發(fā)現(xiàn)并解決合規(guī)性問題，確保銀行健康穩(wěn)定發(fā)展。

三、結(jié)尾

銀行巡察工作是一項高度專業(yè)化的工作，要做好這項工作需要巡察人員具備較高的素質(zhì)和專業(yè)知識。本文從談話提綱、標(biāo)準(zhǔn)答案兩個角度探討了銀行巡察工作的相關(guān)問題，希望能夠?qū)ο嚓P(guān)從業(yè)人員有所幫助。在未來的工作中，巡察人員還需要根據(jù)實際情況繼續(xù)總結(jié)經(jīng)驗，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷完善巡察工作的方法和技能，為銀行的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

銀行巡察工作談話提綱及標(biāo)準(zhǔn)答案篇三

銀行巡察工作談話提綱及標(biāo)準(zhǔn)答案

我國在銀行業(yè)領(lǐng)域的監(jiān)管方面一直非常嚴(yán)格，為了確保銀行業(yè)的健康有序發(fā)展，銀監(jiān)會不斷加強(qiáng)對各家銀行的各項監(jiān)管工作。其中，銀行巡察工作是非常重要的一項工作。銀行巡察工作主要是針對銀行機(jī)構(gòu)開展的。 接下來，我們將為您介紹銀行巡察工作的談話提綱及標(biāo)準(zhǔn)答案。

一、 巡察工作介紹

銀行巡察工作是銀監(jiān)會派出的專業(yè)人員對銀行機(jī)構(gòu)開展常規(guī)檢查。巡察對象是各級銀行機(jī)構(gòu)和其他金融機(jī)構(gòu)。巡察的主要目的是為了發(fā)現(xiàn)和解決銀行機(jī)構(gòu)在經(jīng)營管理過程中存在的問題， 保證銀行機(jī)構(gòu)的經(jīng)營穩(wěn)健，促進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)的規(guī)范、透明度以及健康發(fā)展。

巡察的范圍主要包括銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營和管理的各個方面，包括業(yè)務(wù)開展情況、貸款管理、資產(chǎn)負(fù)債管理、內(nèi)部管理、合規(guī)性審查等。巡察人員要采取多種方式，如調(diào)查、談話、檢查、采樣等多種手段進(jìn)行巡察工作。在巡察過程中，要尊重銀行機(jī)構(gòu)的意見，營造良好合作關(guān)系，以便更好地完成巡察工作。

二、 巡察對象分析

銀行機(jī)構(gòu)作為金融服務(wù)的重要載體，其經(jīng)營管理狀況直接關(guān)系到消費(fèi)者利益和金融市場的穩(wěn)定。因此，銀行機(jī)構(gòu)的巡察工作必須嚴(yán)格要求，其中涉及的巡察對象也比較復(fù)雜。

巡察對象主要分為以下幾類：

一是國有銀行，如中國銀行、工商銀行等；

二是股份制商業(yè)銀行，如平安銀行、招商銀行等；

三是城市商業(yè)銀行，如興業(yè)銀行、中信銀行等；

四是農(nóng)村信用社、農(nóng)業(yè)銀行等；五是金融公司、證券公司、保險公司等其他金融機(jī)構(gòu)。

對不同的巡察對象，巡察人員需要根據(jù)不同的規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行巡察，以保證巡察工作的全面、準(zhǔn)確和有效性。

三、 巡察工作談話提綱及標(biāo)準(zhǔn)答案

在巡察過程中，談話是一種非常重要的溝通方式。下面是針對銀行巡察工作的談話提綱及標(biāo)準(zhǔn)答案：

1. 對于銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開展情況的談話

關(guān)鍵問題：請問您的銀行機(jī)構(gòu)主要提供哪些金融服務(wù)業(yè)務(wù)？您的金融服務(wù)方向是什么？您的金融產(chǎn)品類型有哪些？資產(chǎn)規(guī)模如何？有沒有對業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險評價？

標(biāo)準(zhǔn)答案：我行主要開展商業(yè)銀行、金融租賃、資產(chǎn)托管等金融服務(wù)。我們將提升客戶滿意度和服務(wù)質(zhì)量作為我們的核心方向。我們的產(chǎn)品種類包括個人貸款、企業(yè)貸款、房屋貸款、信用卡等。截至目前，資產(chǎn)規(guī)模約為1000億元。我們會對業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險評價，確保風(fēng)險可控。

2. 對于銀行機(jī)構(gòu)貸款管理的談話

關(guān)鍵問題：請問您的貸款發(fā)放方針是什么？如何確定貸款利率？貸款審核流程如何？您的不良貸款率是多少？您的還款方式是什么？

標(biāo)準(zhǔn)答案：我行會根據(jù)客戶的資產(chǎn)證明、信用等等進(jìn)行審批。我們會根據(jù)借款人的還款能力、財務(wù)狀況、抵押物價值等因素來決定貸款利率。貸款審核流程包括預(yù)審、盡調(diào)、審批等環(huán)節(jié)。我們的不良貸款率控制在2%以下。還款方式有等額本金還款、等額本息還款等多種方式。

3. 對于銀行機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債管理的談話

關(guān)鍵問題：請問您的資產(chǎn)負(fù)債表結(jié)構(gòu)如何？您的凈資產(chǎn)是多少？您如何控制每個期限的資金流動？您的固定資產(chǎn)管理情況如何？

標(biāo)準(zhǔn)答案：我行在資產(chǎn)負(fù)債表上分別列出了流動資產(chǎn)、非流動資產(chǎn)、流動負(fù)債、長期負(fù)債和股東權(quán)益等幾個部分。我們的凈資產(chǎn)約為500億元。我們通過合理設(shè)計資產(chǎn)負(fù)債表結(jié)構(gòu)，合理調(diào)配、配置流動負(fù)債、長期負(fù)債等資金，以及通過利用固定資產(chǎn)保障業(yè)務(wù)開展來控制每個期限的資金流動。

4. 對于銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理的談話

關(guān)鍵問題：您的內(nèi)部管理體系包括哪些部分？您的內(nèi)部審計情況如何？您的主要風(fēng)險控制措施是什么？您是否有針對員工的管理和培訓(xùn)計劃？

標(biāo)準(zhǔn)答案：我行的內(nèi)部管理體系包括了各種部門，如機(jī)構(gòu)管理、審計管理、信貸管理、風(fēng)險管理等。我們有內(nèi)部審計部門，定期對內(nèi)部管理體系進(jìn)行審計。我們采用多種方式，如人力資源管理、市場風(fēng)險管理、信用風(fēng)險管理等來控制風(fēng)險。我們每年都有專門的員工培訓(xùn)計劃。

四、 總結(jié)

銀行巡察工作的談話提綱及標(biāo)準(zhǔn)答案是巡察人員進(jìn)行巡察工作的重要工具。合理的談話提綱和標(biāo)準(zhǔn)答案將幫助巡察人員更有效地開展巡察工作，從而更好地維護(hù)銀行機(jī)構(gòu)的健康、穩(wěn)健發(fā)展。對于銀行機(jī)構(gòu)來說，他們也需要嚴(yán)格遵守監(jiān)管規(guī)定，優(yōu)化經(jīng)營管理，以保證金融市場的穩(wěn)定和發(fā)展。

銀行巡察工作談話提綱及標(biāo)準(zhǔn)答案篇四

銀行巡察工作談話提綱及標(biāo)準(zhǔn)答案

近年來，人民銀行對銀行巡察工作提出了更高的要求，不僅要求巡察人員掌握一定的法律法規(guī)知識，還要具備較強(qiáng)的行業(yè)經(jīng)驗和專業(yè)技能。為了提升巡察人員的專業(yè)素質(zhì)，人民銀行制定了銀行巡察工作談話提綱及標(biāo)準(zhǔn)答案，以下是詳細(xì)內(nèi)容：

一、巡察人員的責(zé)任和要求

巡察人員應(yīng)當(dāng)熟悉人民銀行的工作要求和相關(guān)法律法規(guī)，充分了解其調(diào)查的對象、范圍和方法，開展巡察工作時要嚴(yán)格按照規(guī)定的程序進(jìn)行，并要認(rèn)真執(zhí)行巡察任務(wù)。在巡察過程中，巡察人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保守巡察信息，不得泄露巡察過程中的任何信息。

二、巡察工作的主要內(nèi)容

1. 巡察銀行的業(yè)務(wù)運(yùn)作和管理制度，關(guān)注銀行是否合法合規(guī)運(yùn)營。

2. 巡察銀行的資產(chǎn)負(fù)債狀況，了解銀行資產(chǎn)質(zhì)量和業(yè)務(wù)風(fēng)險水平。

3. 巡察銀行的內(nèi)部控制制度，檢查銀行內(nèi)部的風(fēng)險管理和控制措施是否落實到位。

4. 巡察銀行的風(fēng)險管理制度，督促銀行加強(qiáng)風(fēng)險管理意識。

5. 巡察銀行的預(yù)防和打擊違法犯罪活動的措施，查看銀行防范洗錢、恐怖融資、非法開立賬戶等違法犯罪活動的措施是否到位。

三、巡察工作的評價

巡察工作是銀行監(jiān)管工作的重要一環(huán)，對于確保銀行經(jīng)營活動的合法合規(guī)和穩(wěn)定安全具有不可替代的作用。因此，巡察人員必須認(rèn)真履行職責(zé)，深入了解所調(diào)查的對象，分析研判問題原因，提出合理的整改建議。在巡察工作中，應(yīng)當(dāng)堅持客觀公正、權(quán)威準(zhǔn)確，才能保證巡察工作的實效性和可信度。

綜上所述，巡察工作是銀行監(jiān)管工作的重要一環(huán)，巡察人員需要具備較強(qiáng)的行業(yè)經(jīng)驗和專業(yè)技能，認(rèn)真履行職責(zé)，確保巡察工作的實效性和可信度。

銀行巡察工作談話提綱及標(biāo)準(zhǔn)答案篇五

銀行巡察工作談話提綱及標(biāo)準(zhǔn)答案

銀行巡察工作是保障銀行業(yè)安全穩(wěn)健運(yùn)營的重要措施。定期談話是銀行巡察工作的一項重要內(nèi)容，其目的是了解被巡察單位的落實情況、存在的問題及整改計劃。本文將就銀行巡察工作談話提綱及標(biāo)準(zhǔn)答案進(jìn)行闡述。

一、巡察工作談話提綱

1. 機(jī)構(gòu)設(shè)置和管理情況

（1）機(jī)構(gòu)設(shè)置是否合理？

（2）機(jī)構(gòu)職責(zé)是否明確，分工是否清晰？

（3）所屬業(yè)務(wù)品種是否嚴(yán)格區(qū)分，各項業(yè)務(wù)準(zhǔn)入是否符合規(guī)定？

（4）制度是否健全，管理是否規(guī)范？

2. 資產(chǎn)質(zhì)量及風(fēng)險管理情況

（1）貸款審批是否合規(guī)，貸后跟蹤是否到位？

（2）貸款風(fēng)險是否得到有效控制？

（3）資產(chǎn)質(zhì)量如何，是否存在不良貸款？

（4）是否存在信貸集中度過高、重點(diǎn)客戶集中度過高等風(fēng)險？

（5）參照銀監(jiān)會等相關(guān)機(jī)構(gòu)發(fā)布的相關(guān)風(fēng)險指標(biāo)，進(jìn)行風(fēng)險管理情況測評。

3. 出入金業(yè)務(wù)及流動性管理情況

（1）是否存在監(jiān)管規(guī)定禁止的資金行為？

（2）出入金業(yè)務(wù)是否合規(guī)、到位？

（3）是否存在對企業(yè)性質(zhì)門檻、資質(zhì)認(rèn)定、經(jīng)營資質(zhì)和擬開展業(yè)務(wù)動態(tài)監(jiān)測不到位的情況？

（4）是否存在出入金違法違規(guī)行為？

4. 金融市場交易及產(chǎn)品銷售情況

（1）是否存在違規(guī)操作和內(nèi)部人員交易？

（2）金融市場交易是否按照監(jiān)管規(guī)定和公司運(yùn)營規(guī)定開展？

（3）產(chǎn)品銷售是否規(guī)范，客戶投資知情權(quán)是否保障？

（4）產(chǎn)品銷售是否符合監(jiān)管法規(guī)和風(fēng)險管理要求？

5. 業(yè)務(wù)經(jīng)營及發(fā)展情況

（1）是否存在明顯的競爭優(yōu)劣、經(jīng)營風(fēng)險的問題？

（2）業(yè)務(wù)分類整合情況是否到位，業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略是否清晰？

（3）是否存在重點(diǎn)業(yè)務(wù)、地產(chǎn)行業(yè)融資等方面投資集中度過高，其它行業(yè)投資不足等問題？

6. 營銷宣傳資料及培訓(xùn)情況

（1）營銷宣傳活動是否符合有關(guān)法律和監(jiān)管要求？

（2）資料是否準(zhǔn)確、規(guī)范、合規(guī)？

（3）內(nèi)部人員培訓(xùn)是否有效？

二、巡察工作標(biāo)準(zhǔn)答案

針對以上談話提綱，針對被巡察的單位實際情況，給出標(biāo)準(zhǔn)答案：

1. 機(jī)構(gòu)設(shè)置和管理情況得分標(biāo)準(zhǔn)：

符合監(jiān)管和公司整體運(yùn)營要求、無重大疏漏、重大缺陷及明顯違反規(guī)定情況得7分及以上；

存在一些輕微偏差、有改進(jìn)空間得4-6分；

存在突出問題、缺陷明顯達(dá)到較高程度得3分以下。

2. 資產(chǎn)質(zhì)量及風(fēng)險管理情況得分標(biāo)準(zhǔn)：

符合監(jiān)管要求、公司風(fēng)險管理體系切實建立、有效執(zhí)行，并取得實際成效得8分及以上；

存在一些輕微偏差，這些偏差不能忽略，仍需改進(jìn)的得4-7分；

存在突出問題、缺陷明顯達(dá)到較高程度得3分以下。

3. 出入金業(yè)務(wù)及流動性管理情況得分標(biāo)準(zhǔn)：

符合監(jiān)管要求、公司流動性管理合理有效，取得的實際成效得7分及以上；

存在一些輕微偏差，有改進(jìn)空間，應(yīng)積極改進(jìn)，得4-6分；

存在突出問題、缺陷明顯達(dá)到較高程度得3分以下。

4. 金融市場交易及產(chǎn)品銷售情況得分標(biāo)準(zhǔn)：

符合監(jiān)管要求，產(chǎn)品銷售符合風(fēng)險管理要求，客戶資金投入安全，并取得實際成效得7分及以上；

存在一些輕微偏差，有改進(jìn)空間，得4-6分；

存在嚴(yán)重缺陷、風(fēng)險很高達(dá)到較高程度得3分以下。

5. 業(yè)務(wù)經(jīng)營及發(fā)展情況得分標(biāo)準(zhǔn)：

業(yè)務(wù)發(fā)展順利，無明顯競爭劣勢、經(jīng)營風(fēng)險；業(yè)務(wù)分類整合到位，業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略清晰，得8分及以上；

存在輕微偏差、改進(jìn)空間，應(yīng)積極改進(jìn)得4-7分；

存在突出問題、缺陷明顯達(dá)到較高程度得3分以下。

6. 營銷宣傳資料及培訓(xùn)情況得分標(biāo)準(zhǔn)：

營銷宣傳活動有效兌現(xiàn)，資料規(guī)范合規(guī)，內(nèi)部人員培訓(xùn)有效得7分及以上；

存在輕微偏差，要堅決改正，得4-6分；

存在突出問題，改進(jìn)不力，得3分以下。

本文介紹了銀行巡察工作談話提綱及標(biāo)準(zhǔn)答案。被巡察單位應(yīng)當(dāng)認(rèn)真對待巡察工作和巡察工作談話，不斷完善自身管理，并對日常業(yè)務(wù)把控、風(fēng)險防范作出更高質(zhì)量、更嚴(yán)格的把控和管理。

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