通過編寫策劃書，我們可以明確項目的目標、計劃和資源需求，從而更好地組織和管理項目。策劃書范文中的精心編排和精細推敲，可以為我們提供編寫策劃書的思路和方法。

理財活動策劃方案

我行圓鼎卡的客戶。

(1)、活動期間我行圓鼎ic借記卡開通微信銀行綁定我行圓鼎卡的用戶均有機會贏得10元話費獎勵(前200名)。

(2)、凡9月_日綁定的客戶均可得到移動電源一個。

凡第70名及第93名綁定的客戶可得到迷你音箱一個。

以上兩項我行員工參與無效。

(3)、凡綁定我行圓鼎卡的客戶(含8月之前綁定的客戶)均可參加幸運大轉盤抽獎活動。獎品設置：

一等獎20名，高檔電鍋一個;。

二等獎100名，移動電源一個;。

三等獎300名，10元話費;。

特別大獎：凡第70名及93名中二獎的客戶可得價值500元品牌床上用品。

(4)、凡9月3日開通我行手機銀行且成功轉賬2次的客戶均可得到移動電源一個。

四、特別說明：中一、二等獎及相關宣傳品的客戶，由中獎人帶身份證、中獎手機到_縣__行電子銀行部領取(總行六樓、__路汽車站西)，活動方案(1)及三等獎在活動結束后由我行從后臺統計直接匯入中獎人賬戶。

五、在法律允許的情況下，活動方案的最終解釋權為沛縣農商銀行所有。

理財策劃心得體會

理財是每個人都需要面對的重要課題。一個好的理財策劃能夠幫助我們實現財務目標，提高個人財務能力。在這篇文章中，我將分享我在理財策劃方面的心得體會，希望能對讀者有所啟發。

第一段：重視理財策劃的重要性。

理財策劃是財務管理的基礎。沒有一個清晰的理財策劃，我們很容易陷入消費主義的泥沼，無法掌控自己的財務狀況。在我的親身經歷中，我曾經因為沒有合理的理財策劃而頻繁陷入財務困境，甚至不得不借債度日。然而，自從我開始重視理財策劃，每月設定預算，制定投資計劃，并堅持執行，我的財務狀況明顯改善。

第二段：制定明確的財務目標。

一個好的理財策劃需要有明確的財務目標。在制定財務目標時，要考慮到時間、財務容量以及風險承受能力等因素。例如，我們可以設定一個長期的目標，如在十年內買房；同時也要設定短期目標，如每個月積攢一定的緊急基金。通過設定明確的目標，我們不僅可以激勵自己努力工作，也能更加有針對性地制定理財計劃。

第三段：合理規劃預算。

預算是理財策劃的關鍵環節之一。一個合理規劃的預算可以幫助我們理清收入和支出，控制消費，從而節約資金用于投資和儲蓄。制定預算時，我們應該結合個人收入和支出情況，設定合理且可執行的目標。同時，要注意在預算中留出一定的儲蓄和投資空間，以應對突發狀況和滿足未來需要。

第四段：投資多元化。

投資是理財策劃的重要組成部分。在進行投資時，多元化是一個重要的原則。分散投資風險可以降低投資的風險和不確定性。因此，我們應該將資金投資于不同的資產類別，如股票、債券、基金等，以實現資產配置的平衡。同時，我們也要密切關注市場動向和經濟形勢，及時調整投資策略，以獲取更好的回報和風險控制。

第五段：堅持執行。

一個好的理財策劃需要堅持的執行。我們不能把理財策劃當成一時興起的事情，而是要將其融入日常生活的方方面面。在執行中，我們要保持耐心和恒心，不要因為短期的波動而輕易改變計劃。同時，我們也要及時調整策略，適應變化的環境和需求。

總結：

理財策劃是每個人都需要重視的課題。通過制定明確的財務目標，合理規劃預算，投資多元化以及堅持執行，我們能夠實現財務自由、提高財務能力，并為未來的發展做好準備。我相信，只要我們積極主動地進行理財策劃，我們的財富將會得到充分的保障和增值。

理財策劃書

在金融浪潮席卷全球的今天，各行各業面臨巨大壓力，降低生產經營成本，提高經營利潤，成了各行各業的自救之道。而金融知識常常隱匿于經濟活動的各個方面，沒有相關的金融知識作引導，該如何去看清金融危機，又如何降低金融危機的影響。作為一名大學生，了解更多的金融理財知識，也就成為了我們做好自己未來的人生的發展規劃的一個非常重要的因素。

二、活動目的。

進一步引導全校學生了解時政金融知識，培養廣大同學對金融、理財、投資等財經知識的興趣，提高同學們的邏輯思維能力，展示同學們駕馭金融知識的能力，加深大家對金融知識的了解，拓寬知識面、豐富學生業余生活，營造濃厚的校園科技文化氛圍，希望通過此次活動提高同學們學習科學文化知識的意識和積極性。

三、活動意義。

鼓勵大學生節流、開源、自立，使在校大學生意識到大學生理財的重要性，能夠正確處理理財與生活的關系。強化大學生的理財觀念，讓即將走上社會的大學生更加明晰事業之路怎么走，未來的生活怎么打理。熟悉和了解投資市場和投資工具等方面的基本知識。學會合理安排好私人財務。了解商品社會，培養參與意識和競爭意識。打破傳統觀念對理財教育的束縛，轉變思想，在大學時期培養正確的財富觀念，養成良好的理財習慣，為將來進入社會作好準備。

四、活動對象。

全體學生。

五、活動單位。

主辦方:經濟與管理學院。

承辦方:社聯?金融理財協會。

六、活動時間。

初賽:12月5日。

決賽:12月15日。

七、活動地點。

初賽:教3-201。

決賽:教3-202。

(注:具體時間地點若有變更另行通知)。

八、活動準備。

1、前期宣傳。

東西區宣傳欄展板上張貼活動通知。

印發宣傳單在學校內發放。

在東西去主干道等人流較大的地方掛宣傳橫幅。

在校內各宣傳欄張貼活動相關的海報、噴繪。

在校廣播臺進行廣播宣傳。

到經管院各班進行宣傳。

2、工作準備。

制作宣傳橫幅、傳單等。

制作報名表等相關資料。

創建qq群并上傳競賽相關資料，作為所有參賽者交流學習以及通知相關事項之用。

申請活動教室。

做好競賽相關的ppt等，確保競賽順利進行。

編制初賽和復賽試題。

準備證書、獎品及紀念品。

3、報名階段。

時間:11月22日-11月25日。

由人資部安排人員在東西區宣傳欄設競賽咨詢報名點，做好報名同學的登記工作，并為前來咨詢的同學解答疑問。

九、活動流程。

比賽形式。

所有參賽者均以團隊形式報名，每個隊伍3名隊員。首先從所有參賽隊伍中進行初賽，選出6支隊伍進入決賽，再從這六只決賽隊伍中決出冠亞季軍及優秀獎。

1、初賽。

時間:12月5日。

地點:教3-201(具體時間地點變更另行通知)。

本輪比賽形式為筆試，閉卷形式作答，滿分100分，時間45分鐘。

筆試題型:。

單項選擇題(20題，2分/題)、不定項選擇題(10題，3分/題)、判斷題(10題，2分/題)、主觀分析題(1題，10分)。

注:試卷滿分100分，考試時間45分鐘。

由人資部安排人員做好監考工作，考試結束后收回試卷并安排人員對客觀題部分進行評改統計分數，主觀分析題交給指導老師評改。每個隊伍三名隊員的平均的得分計為該隊的最終得分。

評卷統分工作結束后，在東西區宣傳欄張榜公示各隊的成績以及通知進入決賽的各支隊伍決賽時間及地點。

2、決賽。

時間:12月15日。

地點:教3-202(具體時間地點變更另行通知)。

決賽以現場比拼形式進行，共分為四輪，每隊的每一輪得分的總分作為該隊的最終得分。比賽開始前各隊抽取一個號碼作為本隊編號。

第一輪:風采展現。

本輪是ppt展示環節，在初賽之后會通知進入決賽的隊伍準備好演講的ppt，演講的主題就是本隊對于金融理財的某個知識的理解，內容不可過于寬泛。本環節滿分為100分，由評委老師評分，并取各評委老師的平均分作為該隊得分。

第二輪:初露鋒芒。

本輪為必答題，主持人手中共有6組題目，每組10題，每個隊伍按編號順序抽取一組題目并作解答，每題10分，答對加10分，答錯不扣分。各隊伍不可抽取重復題目。

第三輪:風險提速。

本輪題型分為10分，20分，30分三種類型。每種類型一道題，答對一題加上相應的分數，答錯則扣去相應分數，由每位參賽選手自行決定是否進行下一題的回答。本環節共有10類題目可供選擇，每個隊伍按前兩個環節的得分高低順序選擇某類題目進行作答，已選類型不可重復選擇。

第四輪:幸運之星。

本輪為互動環節，每支隊伍從觀眾中選擇一人作為幸運之星，由幸運之星抽取2道題作答，每答對一題則該隊加20分，答錯不扣分。

至此環節為止，決賽內容結束。

由總裁辦統計各隊的得分并評出各獎項得主，老師及贊助商嘉賓上臺頒獎并合影。

十、獎項設置。

冠軍:1個300元或相應價值的獎品，并頒發相關證書。

季軍:1個200元或相應價值的獎品，并頒發相關證書。

亞軍:1個100元或相應價值的獎品，并頒發相關證書。

優秀獎:3個50元或相應價值的獎品，并頒發相關證書。

獎品由贊助商提供。

十一、賽后工作。

活動結束后，對獲獎者在東西區張貼海報進行表彰。

抽取部分參賽者以及觀眾進行采訪，詢問并記錄他們對于本次活動及我們協會的工作的評價。

總裁辦做好相關統計工作，并寫好活動總結。

收集整理相關資料，做好本次競賽活動的成果展。

各部門總結本次活動中得收獲以及工作中的不足。

十二、注意事項。

編寫本次大賽各個題目的成員請做好試題的保密性，保證本次競賽的公平公正。

各參賽隊伍關注比賽的事項通知。

保證信息的流通性，確保各隊伍能清楚地了解活動進展。

各部門工作做好協調配合，保證整個活動的順利進行。

做好各項突發事故的應急工作。

把每一項工作落實到個人，確保每個細節都有人負責好。

十三、各部門主要工作安排。

會長:與贊助商洽談活動相關細節，活動場地申請，決賽主持。

總裁辦:報名的統計工作;向參賽選手通知各項信息;比賽期間的計分、統分工作;制作報名表、計分表;購置比賽期間所需物品，如請柬，飲用水等。

企劃部:編寫活動策劃;活動期間維護現場秩序;制作活動期間的相關ppt;活動期間拍照工作。

人資部:報名，監考等各項工作的人員安排。

理論研究部:負責比賽試題的編制及評卷工作;決賽現場后臺電腦操作。

注:除以上工作分配外，各部門要注意工作的協調互助，發揮最大效力，把每個細節落到實處!

十四、主要負責人。

總負責人:@@。

部門協調:@@。

宣傳工作:@@。

競賽內容:@@。

人員安排:@@。

活動現場:@@。

十五、經費預算略。

理財策劃書

理財策劃心得體會

在當今社會，越來越多的人開始關注個人理財，并積極尋求理財策劃的方法和途徑。對于廣大群眾來說，理財不僅僅是一種行為，更是一種態度。作為一個普通人，通過多年的理財策劃實踐和經驗積累，我深深體會到理財的重要性和技巧。在這篇文章中，我將從儲蓄、投資、風險控制、稅收規劃和長期規劃五個方面談一下我的理財策劃心得體會。

首先，對于理財而言，儲蓄是最基本最重要的一環。儲蓄是未來投資的基礎，只有有了足夠的儲蓄，才能有實力去進行其他投資。我深知，儲蓄不易，需要克制消費欲望，并學會控制支出。在日常生活中，我養成了“先儲蓄后消費”的良好習慣，將一部分收入用于儲蓄，為未來的投資積累資本。同時，我也認識到儲蓄不僅僅是簡單地將錢存入銀行，還要學會合理地進行資產配置，將資金投放到高流動性、低風險的金融產品上，使儲蓄獲得一定的收益。

其次，投資是實現財富增值的關鍵。通過投資，可以使資金實現增值，提高個人財富水平。在投資中，我注重分散投資，將資金投入到多個不同的項目中，降低投資風險。此外，我也注重長期投資，而非短期投機，相信時間可以為投資帶來更好的回報。在選擇投資項目時，我會聽從專家的建議，關注經濟形勢和市場走勢，以便做出明智的投資決策。總之，投資是理財策劃中重要的一環，需要科學合理地進行，才能實現財富增值。

然而，投資并非沒有風險，風險控制是理財策劃的核心要素之一。在投資中，我始終堅持控制風險，避免“孤注一擲”的行為。首先，我選擇相對較低風險的投資品種，避免過于冒險的操作。其次，我會合理設置止損位，及時平倉，以避免損失過大。此外，我也會密切關注市場動向，及時調整投資組合，以防止因市場變動而導致的巨額虧損。風險控制是理財策劃不可或缺的一部分，只有合理控制風險，才能減少損失，保護已有財富。

稅收規劃是理財策劃中容易被忽略的一環。稅收是財富流動過程中的一個重要環節，合理規劃稅收可以降低稅負，增加個人收入。在稅收規劃中，我會積極利用稅收優惠政策，如公積金、個人養老金等，降低個人所得稅。此外，我會選擇合適的個人所得稅計稅方法，在最佳的時間段內提取收入，以達到減免稅的效果。稅收規劃雖然對于普通人來說并不容易，但通過了解政策、咨詢專家和積極學習，我們也能做到有效規劃，減少稅負。

最后，理財策劃要有長遠的規劃。個人理財既要滿足當前的資金需求，也要考慮未來的發展。在我看來，規劃應該是立足于現實，又兼顧未來。首先，我會根據個人情況和目標，制定長期的理財規劃，并設定相應的里程碑。其次，我會不斷學習，提高自己的財務知識和理財技能，以適應不斷變化的經濟環境。最后，我會與專業人士合作，充分利用他們的智慧和專業技能，使自己的財富管理達到最優化水平。只有長期規劃，才能使個人財富有持續增長的動力。

綜上所述，理財策劃需要綜合考慮儲蓄、投資、風險控制、稅收規劃和長期規劃等多個因素。通過儲蓄，我們能夠積累資本，投資可以實現財富增值，風險控制能夠減少損失，稅收規劃可優化財富流動，長期規劃能使財富持續增長。作為一個普通人，通過這些方面的努力和實踐，我相信每個人都能夠理財有道，實現自己的財富增值和生活目標。

理財策劃心得體會

隨著經濟的發展和人們收入的增加，理財已成為現代社會不可忽視的重要議題。對于個人而言，理財策劃不僅僅是一種聰明的選擇，更是邁向財務獨立和穩定的必要措施。在過去的幾年里，我逐漸學會了如何進行理財策劃，并從中積累了一些有關理財的心得體會。以下是我總結出的關于理財策劃的經驗和見解。首先，制定明確的理財目標是理財策劃的首要步驟。不同的人有不同的理財目標，因此在進行理財策劃時，要有明確的計劃和目標。其次，要學會儲蓄和投資的平衡。再次，要積極主動地學習和了解理財知識。最后，理財策劃是一個長期的過程，需要持之以恒的努力。

首先，制定明確的理財目標是理財策劃的首要步驟。一個明確的理財目標有助于幫助人們擁有清晰的方向和計劃。當我開始進行理財策劃時，我首先要問自己，我想要實現什么樣的財務目標？這個目標可以是購買自己夢寐以求的房子，出國留學，或者是實現財務自由。不同的目標需要不同的策略和時間規劃。因此，設定理財目標是理財策劃的第一步，也是最關鍵的一步。

其次，要學會儲蓄和投資的平衡。儲蓄和投資是理財的兩個重要方面。通過儲蓄，我們可以積累應急基金，應對突發事件，同時也可以滿足日常的消費需求。然而，僅僅依靠儲蓄是無法實現財務增長和財務自由的。因此，學會如何將部分儲蓄投資在收益相對較高的項目中，是非常重要的。例如，購買股票、債券、基金或房地產等。投資能夠增加財富的增長速度，幫助個人實現更長遠的理財目標。

再次，要積極主動地學習和了解理財知識。理財策劃需要對金融市場、投資工具、財務規劃等有著基本的了解。在理財策劃過程中，積極主動地學習和了解理財知識是非常必要的。通過閱讀相關書籍、參加理財講座或參與理財課程，人們可以增加自己的理財知識，從而更好地制定理財策略。只有不斷學習和更新自己的知識，才能適應不斷變化的金融市場和投資環境。

最后，理財策劃是一個長期的過程，需要持之以恒的努力。理財策劃不是一蹴而就的事情，而是一個長期的過程。理財過程中可能會經歷各種風險和挑戰，但持之以恒的努力是實現理財目標的必要條件。財務獨立和穩定不會一夜之間實現，需要投資者堅持理財策略，并在市場波動中保持冷靜和理智。因此，對于理財策劃來說，長期的堅持和耐心是非常重要的品質。

綜上所述，理財策劃是一項復雜而重要的任務。制定明確的理財目標、保持儲蓄和投資的平衡、積極學習理財知識以及持之以恒的努力，是成功的理財策劃的關鍵要素。掌握這些經驗和見解，我相信每個人都能夠更好地實現個人的財務目標，并邁向財務獨立和穩定的未來。我們應該把理財策劃當做一種習慣，將其貫穿于我們日常的生活中，從而在財務管理上取得更好的成果。

理財策劃書

甲方：

乙方：

甲乙雙方經友好協商，本著利益共享的`原則，根據中華人民共和國有關法律法規的相關規定，就乙方投資甲方事宜達成如下協議：

第一條，乙方自愿以理財方式投資元（大寫：xxxx萬元）到甲方，為期壹年（從20xx年x月x日至20xx年x月x日）止。

第二條，甲方權利和義務。

1、甲方有權支配乙方投資的人民幣從事各種生產經營活動。

2、一年后，甲方返還乙方本金及投資收益元（大寫：x萬元）人民幣。

第三條，乙方權利和義務。

1、甲方在生產經營過程中，各種原因造成的經濟損失，乙方不予承擔；

2、甲方在生產經營過程中，若觸犯國家法律法規，乙方不承擔任何法律責任；

3、乙方必須按照合同約定，除特殊情況外，不得提前支取所投資金；

第四條，違約責任。

未盡事宜由甲乙雙方按照有關法律法規協商解決。

此協議一式三份，甲乙雙方各執一份，公證機關存檔一份。此協議自簽定之日起生效。

甲方（蓋章）：乙方（簽字）：

法人代表（簽字）：

20xx年月日20xx年月日。

將本文的word文檔下載到電腦，方便收藏和打印。

理財策劃書

理財策劃書

一、活動背景:。

近年來，隨著大學生人數的逐漸增多，昔日被譽為“國之棟梁”的大學生不得不面對激烈的競爭和巨大的就業壓力。時至今日，仍然有數以萬計的大學生處于待業狀態。但是，隨著中國金融市場的日益發展壯大，金融專業的學生越來越受用人單位的歡迎，有時甚至會出現供不應求的局面。與此同時，對金融專業知識懵懂不清、了解甚微的大學生不在少數，“股票”對于他們而言依舊帶著濃重的神秘色彩。

二、活動目的:。

為對金融知識感興趣的同學提供良好的平臺，加深其對金融市場的了解，擴大社團影響力;與此同時，提高大學生金融協會在全校的知名度，使各位同學能夠認識到金融協會存在的必要性，為下一步擴大金融協會規模做準備。

三、前期準備:。

第一階段:。

(1)發起人組織召開干部會議，選擇實施方案。并要求各部門部長將活動內容和工作傳遞給各部門干事。

(2)邀請講座教授和嘉賓(校團委、經濟系的領導，經濟系學生會各部門負責人)以及禮儀小姐，申請講座地點。

(3)分配各部門工作，做到盡然有序，制作講座所需要的ppt。

(4)主持人選定:為培養大一干事，主持人將在部門大一干事中挑選。主持人應熟悉整個流程、負責主持稿、活動游戲的應變。主持人的人了節省時間，主持人的選定主要途徑是自薦和他人推薦。第二階段:。

(1)活動宣傳:為增強本協會和講座的宣傳效果，可以制做電子宣傳海報、橫幅，講座開始前一周左右并將其擺放在飯堂門口、圖書館門口并派發宣傳單。

a6月17日申請宣傳板、圖書館大廳電子屏幕;。

b6月18~19日準備宣傳彩印海報和橫幅;。

c6月27日張貼并開始宣傳。

(2)觀眾安排:6月23日將活動通知下達各院系并根據上報的。

人數進行座位安排(報告廳有472個座位全院有16個院系，平均每個院系有29個座位);以系為單位安排好座位。做好出席人員的聯絡工作，把邀請通知以書面的形式派送到校團委和各院系辦里去，并與各院系組織部的負責人溝通協商好，確定該系出席的人數，并與其負責人詳細商定什么時間在什么地點集合簽到出席。(組織部)。

(3)各院系組織部負責人要簽到。(人事部)。

(4)召開內部干部干事動員大會，介紹有關活動安排。

(5)購買布置場地用品，布置場地，準備好請柬、礦泉水、嘉賓牌。

四、活動介紹:。

1，活動主題:待定。

2，承辦單位:經濟系大學生金融協會。

3，活動對象:廣東輕院南海校區全體學生。

4，活動形式:講座、問答疑問互動環節。

5，活動時間:20xx年6月29日晚上7:30。

6，活動用時:2個半小時左右。

7，活動地點:圖書館報告廳。

8，觀眾安排:協會全體干部干事證券專業全體同學經濟系。

每班兩名觀眾，其他各系每班一名觀眾。(報告廳大約472個座位)!

9，活動人員及任務安排:。

五、活動預告:。

1)主持人開場白。

2)經濟系主任致成立金融協會祝賀辭。

3)請教授進行講座內容。

4)疑難問答互動階段。

5)主持人宣布活動結束。

六、活動展開:。

1)各部門召開會議，明晰自己工作。

2)制作宣傳海報并貼上橫幅，6月26、27日午飯和晚飯時間在飯堂門口發傳單進行宣傳。

3)場地布置:圖書館報告廳背景布置燈光、氣球、彩帶等裝飾物。

設備：安裝--音箱，話筒(多個，互動環節需要)等裝備。

4)入場:禮儀小姐門口迎賓，組織部負責引領觀眾到指定位置就座。由禮儀小姐引導與會嘉賓和教授就座，落座后方可離開，同時將協會人員安排在特定位置，起到鼓掌、提問帶動現場氣氛的作用。

5)活動現場開始：(安排主持人和主講人溝通)。

b請經濟系主任致辭(石朝陽主任)-----5min。

c教授講座。(重點)---60min。

d現場疑難問題互動環節(觀眾對教授)《調研部負責遞話筒與觀眾》。

e禮儀小姐給教授送花束，主持人致謝辭。f主持人宣布活動結束。

6)活動結束:。

a、退場：觀眾有秩序的離場，兩邊觀眾先退場，中間后退場。

b、攝影留念：教授、嘉賓、協會人員、觀眾攝影留念。

c、清場：全體協會干部干事清掃現場，摘除氣球、彩帶等物品，使現場恢復原狀。

七、活動經費預算：

八、注意事項及要求：

1所有工作人員必須提前兩個小時到達活動現場布置場地。

2觀眾須在6點半之前在圖書館門口集中，并由人事部、組織部負責人(提前40分鐘在圖書館門口等侯)觀眾帶領入場，帶到指定的區域就坐，,一個人負責一個院系，負責人帶隊的同學要確定人數到齊了。外聯部負責老師和嘉賓接待及引進就坐。

3現場工作人員要聽從負責人安排指揮，不得擅離職守。服裝要整潔得體，穿統一服裝(待定)。

4工作人員在工作中要注意形象和禮貌，不得嘻哈或閑聊。

5進入圖書館時人事部、組織部負責人要求觀眾手機調為震動、靜音或關機。

6不能亂扔垃圾紙屑，不得破壞公物。

7活動結束后協會全體成員留下清理現場。

經濟系大學生金融協會。

20xx年5月29日。

理財活動策劃方案

為傳承發揚中華傳統節日優秀文化，貫徹落實中央、省文明辦《關于在春節、元宵節期間深入舉辦“我們的節日”主題活動的通知》要求，營造歡樂喜慶、祥和文明的節日氛圍，我局工會春節前組織舉辦“溫馨的節日”主題文化活動，具體活動實施方案如下：

以黨的xx屆六中全會精神為指導，以社會主義核心價值體系建設為根本，貼近實際、貼近生活、貼近職工，因地制宜、就近就便，深入挖掘春節的文化內涵，創新形式和載體，廣泛開展群眾性文化活動，精心組織送溫暖獻愛心活動，著力深化主題志愿服務活動，展示我局精神文明建設和文明單位創建成果，提高廣大職工的幸福感和滿意度。

1、大力宣傳。通過陜煤通訊、宣傳櫥窗、網站等形式，多側面、多角度地宣傳介紹春節、元宵節相關知識。

2、組織開展“網絡、手機短信大拜年”活動。組織廣大職工通過網絡、手機短信給親朋好友拜年。通過春節、元宵節原創祝福短信等系列活動，努力營造歡樂喜慶、文明祥和、溫馨和諧的網絡節日氛圍。

3、開展向道德模范、身邊好人拜年活動。利用春節、元宵節有利時機，舉辦向道德模范、身邊好人拜年走訪、慰問交流、座談聯歡等活動，大力宣傳他們的先進事跡和崇高品德。

4、開展慰問困難職工活動。春節前局領導帶領工會、政治部、離退休管理中心相關人員慰問困難職工、困難黨員，給他們送去節日的祝福和慰問品，幫助解決生活中實際困難，讓他們過一個舒心、溫暖的春節。

5、召開春節團拜會。春節前組織召開春節團拜會，局機關廣大職工、離退休老同志，歡聚一堂，觀看精彩的文藝演出，暢談我局發展帶來的實惠，局黨政向全局廣大職工離退休老同志拜年，讓全體干部職工感受到節日的溫馨和大家庭的溫暖。

6、組織舉辦春節、元宵節焰火晚會。除夕和元宵節晚上，組織人員觀看焰火晚會，營造濃郁的節日氛圍。

7、收看中央電視臺春節聯歡晚會。組織廣大職工與家人收看鼠年春節聯歡晚會。

理財策劃書

一、活動主題：

物流學院投資理財協會創意百元周。

二、活動宗旨。

培養節約意識，創意理財。

三、主辦與承辦單位。

主辦單位：物流學院團委。

策劃承辦單位：大學生投資理財協會。

四、活動背景。

對大學生高消費現象，多年以來，輿論在詬病的同時頗為擔憂，作為在信息和財富時代成長的大學生，無論家庭經濟狀況好壞，對金錢和貧富的敏感程度及認知程度，都比較強烈。如今，在這個物價普漲的時代背景下，多數大學生都意識到緊縮消費的重要性，同時，轉變消費理念，開始注重節約，更多的大學生由消費轉為理財。

在大學里，相當一部分同學有攀比心理，大學生節節攀升的花費，不僅給家長增加了負擔，還使自己養成了亂花錢的不良習慣，對大部分大學生來說，在中小學時期缺乏理財能力的培養，所以在消費問題上具有很大的盲目性。調查結果表明：理財觀念的匱乏是大學校園亂消費的主要原因，很多同學不知道自己需要什么，有時候往往管不住自己，過早地把生活費花在一些不需要的地方。對于可獨立支配的這部分花費，不少學生還是無法做到科學合理的安排。

為進一步提高我校區學生對理財投資的興趣，提高大學生對理財投資的認識及加強實際能力的運用，使我校同學能夠適當的理性的使用父母們辛辛苦苦掙來的錢，南京工業大學浦口校區精英創業協會將舉辦一次“創意百元周之理財”活動，為我校區的廣大師生樹立專業的理財專家形象的同時，激起同學們對理財的濃厚興趣，同時為他們提供專業的投資理財知識及實踐平臺，是我們的同學擁有基本的理財能為，為他們將來的成長與發展打下一個堅實的基礎。

五、活動目的。

為培養我校大學生的理財意識，挖掘學生的理財潛質，提高理財專業技能，使我校同學可以有計劃的使用金錢，以及使我校學生能夠得到理財專家的專業指導，可以讓我校同學在更大的舞臺上論述自己的理財觀點，同時經過此次理財鍛煉可以為同學們將來的.學習工作及發展奠定一個堅實的基礎，特舉辦此次理財大賽，旨在讓理財的觀念和方法走進校園，讓理財真正走進我們每個大學生的日常生活，讓更多的大學生能理解接受并參與理財。

六、活動簡介。

大學生投資理財協會計劃于四月份舉辦一場以“理財”為主題的“創意百元周”活動，讓同學們在此次活動中認識到理財的重要性同時對“錢”建立起一個理性的概念。

此次理財活動的題目是請每位參賽者根據自己的實際情況選擇自己每個月生活費的數量（800—1500之間），然后據此作出一份詳細的理財計劃書，計劃書的時間可以是局限在一個月內，也可以是一個學期、一年或者是整個大學生活，計劃書的內容可以是日常生活費用計劃、投資理財計劃、為未來投資而在學習（這里的學習可以是多方面的，不僅僅局限于本專業的學習）上的花銷計劃、為了人際交往而計劃的開支等等方面。

本次理財大賽不同于創業大賽，不是以尋找出能盈利的方案為目的，而是以我校同學的日常生活為基本，找出能夠適應我校同學日常生活的理財方案，方案可以把所有的錢都用于日常生活，只要能夠是自己過得很開心快樂。方案也可以在滿足自己日常生活之后將剩余的錢用于投資等其他方向產生利潤。只要方案中每一分錢都花的有價值，有創意，使評委和觀眾都能信服，那就是大賽的宗旨。

理財策劃書

主辦方：曲靖市商業銀行承辦方：

云南大學理財交流協會。

二一二年十月十五日。

一、大賽背景與目的。

在經濟全球化的今天，經濟因素早已滲透到我們的社會和生活當中。在這個商業經濟的時代，以及全球經濟低迷、我國經濟迅速發展的今天，作為一名有為的大學生，我們應該跟緊經濟的腳步，積極獲取相關經濟信息，觸摸經濟，關注熱點，發表自己對經濟的看法，不斷的充實自己。

為響應大學生校園豐富生活的號召，

展示當代大學生的風采，豐富大學文化的生活，培養在校大學生的文學素養。同時也為了加強在校大學生對經濟脈搏的把握，對理財交流協會舉辦的經濟講壇的思想反饋。我們將在曲靖市商業銀行的贊助下特舉辦一次經濟征文活動，給在校大學生一個交流學習的平臺以及展示個人對經濟獨特理解的舞臺。

二、大賽主題。

關注經濟動態，掌握財富人生三、活動對象和大賽時間安排。

活動對象：云南大學呈貢校區全體學生。

第一階段：

10月12日~10月17日宣傳準備工作并接受征文。負責人：宣傳海報制作和海報張貼，以及宣傳單的發放第二階段：

10月18日到~10月30日征文過程負責人：

征收來的文稿仔細分類第三階段：

11月01日~11月7日評審負責人：

由負責人和曲靖市商業銀行邀請嘉賓老師按照統一的標準給分，以綜合分高低確定名次。第四階段：

11月10日頒獎。

由曲靖市商業銀行此次項目負責人、比賽嘉賓為優秀作品參賽選手頒獎，獲獎者發表獲獎感言并和在場觀眾交流經驗。

五、大賽規則及相關事項。

a)征文要求：主題關于經濟、管理、金融，對社會生活中的經濟現象和經濟講壇所講發表個人獨特的見解，題目不限，字數不限。必須原創，不得抄襲，一經發現，取消參賽資格。

六、大賽流程細則。

a)宣傳方式：海報、傳單、人人、微博、云南大學貼吧、學校廣播臺等。

b)宣傳過程：梓苑和楠苑宣傳欄張貼海報，由專人負責，及時補充，保證整個活動過程中都有海報。宣傳傳單的派發由宣傳部顏天宇負責安排人員在楠苑和梓苑食堂門口派發，云南大學貼吧、人人、微博的宣傳由外聯部陳盈池負責。

c)征文收集過程和整理過程由組織部胡欣負責，仔細分類記錄。

d)活動需要的物品全部又財務部采購，由財務部部長蘇建峰負責。

e)嘉賓邀請和對曲靖市商業銀行的聯系由外聯部趙酉章、陳麗負責。

f)活動場地的申請由組織部李俊毅負責。

七、大賽活動經費預算。

見附表1。

八、對贊助商的反饋宣傳。

1.大賽冠名：在大賽的全程中贊助商的名字將出現在宣傳資料上以及全過程中2.大賽宣傳方式：

橫幅：在校園及活動現場懸掛標有貴公司標語的廣告橫幅。如，在校區及活動現場等處懸掛標“曲靖市商業銀行祝“理財杯”征文大賽活動圓滿成功”等廣告語。海報：在校園內各主要學生活動場所及活動現場企業內容張貼活動宣傳海報，海報中將體現公司名稱或有代表性的圖象等，也可由貴公司提供相關海報，由我方負責張貼.

廣播：校廣播臺將對本次活動進行廣播報道。到時，我們可以以點歌的形式為贊助商宣傳企業形象。“大賽圓滿成功”點歌。

傳單：在活動過程中發放印有贊助商宣傳資料的本次活動傳單，發放范圍與形式視具體情況而定，傳單可由我方進行印制和發放。

其它宣傳方式：校貼吧，微博等。

3.活動反饋：我方將在活動結束后，負責將活動中精彩場面及相關宣傳過程以影象和其他方式予以記錄，并送給相關贊助單位。如贊助單位對活動所達到效果滿意，并可建立長期合作的'關系如廣播中出現“曲靖市商業銀行祝“理財杯”征文大賽。

十三、附表。

附錄1。

經費預算。

附錄2。

云南大學理財交流會主要負責人聯系方式。

附錄3。

云南大學理財交流會簡介。

云南大學理財交流會創建于，是一個新興的，匯集青年。

合型人才。我們憑借團隊的力量，依托高校的資源，致力于將理財交流會打造成連通青年學子與金融機構的品牌平臺。

在創辦的短時間內，我們成功舉辦的活動有：

1.209月29日，成功舉辦了經濟學院的新老生交流會。2.年10月16日，組織帶隊近兩百名同學到昆明國際會展中心參觀金融理財博覽會，整個過程組織嚴密，服務周到，得到一致好評。

3.2010年10月中旬，組團到證券公司開戶，為同學爭取到諸多便利和優惠。

4．月，舉辦“銀河杯”模擬炒股大賽。

目前理財交流協會的主要部門。

宣傳部：負責交流會的對外宣傳，樹立品牌形象。通過寫稿、攝影。

出海報等形式，在宣傳方面對活動予以支持。

組織部：包括策劃活動和搜集反饋意見，活動與會議的出勤記錄，

社團檔案管理，組織集中學習與外出集體活動，同外聯一道物質采購。

外聯部：負責校內外的溝通、聯系工作，包括金融機構、校內各兄。

弟組織和顧問老師。策劃涉外活動，為舉辦的活動爭取贊助資金。

財務部：負責交流會財產與活動費用管理，包括固定財產核算與保。

管、活動預算的制訂與劃撥和監督財。

投資理財策劃書

理財寄語：

凡事預則立，不預則廢。制定一個完美的理財計劃能夠讓你更輕松地走向成功。不要借口計劃沒有變化快而不制定計劃，要知道。如果沒有計劃，永遠不會有變化。制定完美的計劃，從來都是成功的不二法門。隨著經濟的深入發展和人民生活水平的不斷提高，投資理財已逐步成為影響和決定人們生活的重要方面，各式媒體也以其特有的方式向人們介紹各種理財手段，方法多多，但適合自己的才是最好的。但無論是什么方法，理財意識的培養和基本觀念的認知都是極其重要的。

家庭投資理財的選擇、組合行為可以定義為家庭對某一種或某幾種資產所產生的需求偏好和投資傾向，本文對當前我國家庭的投資理財的這一行為進行了分析，包括這些行為中的各種投資方式的簡單介紹，并對家庭投資理財如何獲取收益和家庭投資理財風險及其規避進行了分析。

好和投資傾向，下面對我國當前家庭的投資理財的這一行為坐下簡單的分析。

（一）、進行家庭投資理財選擇的必要性家庭在投資時，首先面臨的就是投資方式和領域的選擇，一般應以資產的收益與風險以及相互制約關系為考慮基本點，選擇某種或某幾種資產，并決定其投人數量與比例。改革開放以前，在大多數中國老百姓眼里，“投資理財=銀行=儲蓄所”，個人金融投資給老百姓帶來的僅僅是“存錢生利息”。今天的老百姓不但有能力“穿金戴銀”，個人可支配的收人也達到了數萬元。新的投資品種逐漸成為個人投資理財的重筍組成部分。

腹有詩書氣自華。

諸如金融期貨、金融期權等新興的個人投資理財工具層出不窮，對現代個人理財投資組合影響很大。

腹有詩書氣自華。

留給子女。6.保險投資。所謂保險，是指由保險公司按規定向投保人收取一定的保險費，建立專門的保險基金，采用契約形式，對投保人的意外損失和經濟保障需要提供經濟補償的一種方法。保險不僅是一種事前的準備和事后的補救手段，也是一種投資行為。投保人先期交納的保險費就是這項投資的初始投入;投保人取得了索賠權利之后，一旦災害事故發生或保障需要，可以從保險公司取得經濟補償，即“投資收益”;保險投資具有一定的風險，只有當災害或事故發生，造成經濟損失后才能取得經濟賠償，若保險期內沒有發生有關情況，則保險投資全部損失。家庭投資保險的險種主要有家庭財產保險和人身保險。目前，各大保險公司推出的扮資連結或分紅等類型壽險品種，使得保險兼具投資和保障雙重功能。保險投資在家庭投資活動中不是最重要的，但卻是最必要的。7.期貨投資。期貨交易是指買賣雙方交付一定數量的保證金，通過交易所進行，在將來某一特定的時間和地點交割某一特定品質、規格的商品的標準化合約的交易形式。期貨交易分為商品期貨和金融期貨兩大類，對期貨交易的選擇要謹慎行事。

腹有詩書氣自華。

方式，只是目前白銀的價格漲幅沒有黃金這么大，不太懂得投資行業只是的可以選擇嘗試投資黃金白銀。

班級：

姓名：顰兒學號：

一、背景分析。

理財顧問服務是指專業理財機構向客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。專業理財機構包括，銀行、證券、保險、第三方理財機構等。理財顧問服務是一種針對個人客戶的專業化服務，區別與為銷售儲蓄存款、信貸產品等進行產品介紹、宣傳和推介等一般性業務咨詢活動。客戶接受理財人員提供的理財顧問服務后，自行管理和運用資金，并獲取和承擔由此產生的收益和風險。

腹有詩書氣自華。

里，美國的個人理財業務平均利潤率高達35％，年平均盈利增長率約為12％―15％。

改革開放以來，老百姓的物質生活水平不斷提高，金融意識逐漸增強，理財方式發生了巨大變化。人們對貨幣服務的需求不再僅僅滿足于儲蓄業務，更希望其幫助自己拓展投資渠道，激活手中的閑置資金，從而取得更大的收益。隨著連續幾次降息和利息稅的開征，銀行的吸儲功能漸趨削弱，加之存貸利差進一步縮小，使得商業銀行必須加速市場拓展，搶占市場先機，及時尋找到新的利潤增長點。正是在這些因素共同作用下，個人理財業務應運而生，并逐漸發展成熟。

我國個人理財業務萌芽于上世紀后期。1995年，以招商銀行推出的集合本外幣、定活。

期存款集中管理及代理收付功能為一體的“一卡通”為代表，個人理財業務開始起步。（另一說是1997年，中信實業銀行廣州分行成為首家成立私人銀行部的國內銀行并推出了國內首個個人理財業務。）從2005年11月1日開始施行《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》至今，各商業銀行積極發展理財產品，大部分都實現了預期收益。根據《2008-2009年中國銀行個人理財產品市場研究年度報告》統計資料顯示，2005年我國銀行個人理財產品的發行規模為2000億元人民幣，2006年達到4000億元人民幣，2007年各中、外資銀行金融機構本外幣理財產品合計銷售總額達8190億元人民幣。2008年，銀行理財產品保持了快速發展的勢頭，頭三個季度理財產品新增規模就突破了2萬億元人民幣。

二、行業分析。

腹有詩書氣自華。

場。標榜“客觀、中立、公正”的第三方理財由此應運而生，且發展極為迅速。

1、必要性分析。

（1）外部動力：潛在需求。

改革開放以來，我國居民個人財富持續積累。據國家統計局網站公布的數據，近年來，我國城鎮居民的人均可支配收入逐年遞增，2011年城鎮居民人均可支配收入17175元，農村居民人均純收入5153元，比上年實際增長9.8%和8.5%。數量龐大并持續增長的個人金融資產為我國發展個人理財業務提供了堅實的物質基礎以及發展的可能。再者，根據統計數據，家庭年度可支配收入在5萬元以下和5—10萬元的人數均占三成以上(分別是31.6%和39.4%)，10~20萬元的占18.3%，中國富人總數穩坐亞太區第二位，財富總值占據了亞太區財富總值的1/5。可見中國銀行個人理財業務存在著廣闊的市場前景和巨大的發展潛力。

另一方面，我國的恩格爾系數也在不斷下降（如下圖）。隨著整體收入水平的提高，居民越來越注重生活質量。這也造成理財業務需求量的增加。

圖1-2居民恩格爾系數變化圖（2）內部動力：市場競爭。

我國銀行業務長期單一，主要收入和利潤來源依靠存貸利差收入。但是，隨著利率的不斷調整，利差已經越來越小，傳統貸款業務的盈利能力逐漸下降。于此同時，2000-2008年期間，人民幣存貸款增速的差異日益加大。截至2009年10月，銀行存貸款差額已經高達約60萬億元。如此巨額的儲蓄，利差較小不能為銀行帶來高額收入，卻可以投資于理財市場，相信將會有不菲的收益。

外資銀行于2006年12月31日開始陸續進入中國市場。從國際經驗來看,個人理財業務將是中外銀行爭奪的焦點，而其資金實力、經營機制和管理經驗等方面的優勢也更利于爭奪優質客戶。我國開展個人理財業務既是為了滿足居民多樣化的個人理財需求，也是其本身為了尋求新的利潤增長點，應對外行競爭的必然選擇。

下圖為根據網絡數據繪制的個人理財業務發展概況的表格，數據包括了市場規模和產品數量。

圖1-4我國個人理財市場數據一覽圖2、行業優勢。

腹有詩書氣自華。

如今，通貨膨脹，物價上漲，儲蓄負利率，財富貶值，經濟危機，房貨壓得人喘不過氣，害怕進醫院為高額的醫療費埋單，孩子未來的教育費用讓人憂心仲忡。我們面臨著挑戰。種種因素逼迫著廣大民眾：你想不理財都不行。投資理財成為一個時代的選擇，缺乏理財技巧，財富越理越縮水。

人生需要規劃，錢財需要打理。會理財的人與不會理財的人，命運大不相同。為什么有些人勤勞一生仍然入不敷出?為什么有些人年紀輕輕就財源滾滾?為什么有的人可以短期獲得很多錢，但是財富不能保持長久?為什么有的人通過奮斗慢慢積累了巨額財富，最后卻因為一次失敗而倒下，再也沒有翻身的機會?答案當然是復雜的。在眾多原因之中，理財水平的高低應該是其中極為重要的一個。而且隨著觀念的改變，人們已經逐漸接受所謂的“以錢圈錢”的盈利方式，所以個人理財的市場機會很大，發展前景良好。

現在理財的特點：

客觀中立機制靈活——在當前市場格局下，理財公司需要面對信托公司等強大的競爭對手。

由于大多數第三方理財公司的產品配置以信托為主，因此，在信托公司的直銷壓力下，第三方理財機構凸顯的是更好的客戶體驗優勢。雙方存在競爭，但并不沖突，信托公司希望將市場規模做大，因而并不會排斥其他銷售服務渠道的存在。現實來看，信托公司也存在分化，一部分信托公司仍會堅持專業化分工，走資產管理線路。信托公司建立直銷團隊與第三方理財公司是互補的，而且直銷團隊只銷售信托產品，有一定的服務局限性，而第三方理財更具備綜合服務的客戶體驗優勢。除了與信托公司的競爭，第三方理財機構還難免與銀行面對交叉的目標客戶群體。

改變了傳統的金融產品銷售模式——完全按照“以客戶利益為中心”的中立的方式提供服務。第三方理財由于其第三方的中立特性，其服務的重點從以產品銷售為導向轉向以服務客戶為導向，按照客戶的生命周期需求，為客戶提供全方位的理財服務，注重建立長期穩定、相互信任的客戶關系。

實現了客戶利益和價值的最大化。因此，第三方理財幫助客戶制定的是一個長期可執行的計劃，側重于量身定做和個性化。

一、活動背景。

信達投資理財服務公司至2012年11月24日成立以來，在公司領導的正確帶領下，在全體同仁的共同努力下，公司在較短時間內取得了相當可觀的業績。但在近期經濟形式低迷和南充整頓金融市場的影響下，公司業務銳減，為了走出短時間業績減少的狀況，公司決定變被動為主動，主動出擊，尋求用市場化的手段使公司煥發新的活力，特擬在“五一”小長假舉辦一次“感恩社會、回報客戶”活動，旨在促進與老客戶感情，同時拋磚引玉，吸引更多客戶參與投資，為公司創造更大的效益。

二、活動目的聯絡新老客戶感情，宣傳公司新項目，堅定老客戶投資信心，且樹立對外良好社會效益。

三、主題。

感謝客戶、推廣項目、激活資本、利益雙贏。

四、時間。

2013年4月28日09：00----17：00。

五、地點。

玉屏公園西山苑農家樂。

（13路，33路終點站前行50米）六、活動流程。

一:前期準備。

客戶入場劵500張、環保袋500個、禮品500套、酒水飲料足夠、活動橫幅三幅、節目道具、參加活動的客戶名單一份、理財顧問名單共40份、桌卡40個。負責人：吳俊。

腹有詩書氣自華。

二：現場、活動。

活動總指揮：任成洪。

活動節目主持人：李攀。

公司值班人員：許麗、任洪雷。

活動地址接待點十三路公交站：覃會、江林、張濤，主要負責接客戶到西山苑門口。

農家樂門口接待點：周芋秀、楊麗芳，主要負責客戶簽到發放禮品。

西山苑內接待客戶入座：汪選剛、李慧、蔣麗，主要負責帶客戶到相應的理財顧問桌入座。

客戶入座后茶水飲料：何玲，主要負責督促服務員倒茶水。活動橫幅掛取：何源、張濤。

后勤保障工作：吳俊。

食品、安全工作：何紹良、張斌。

（一）活動時間事件進度表。

8點至8點30分帶好物品并到達活動地8：30----9：00準備工作。

9點至12點客戶簽到并發禮品。

12點總經理致詞、項目經理介紹新、老項目（請汪選剛制作相關項目資料）。

12點30至14點客戶就餐。

14點至17點照顧客戶護送客戶。

17點至17點半整理活動現場回收好物品放到公司17點半至18點所有工作人員回公司。

七、預算。

橫幅制作費：月底結算。

客戶禮品費：6600.00元。

客戶交通費：實報實銷。

入場劵制作費：400。

客戶就餐娛樂費：388*40=15520。

客戶酒水飲料費：3500.00元。

合計：26020.00元。

兩漢：諸葛亮。

腹有詩書氣自華。

先帝創業未半而中道崩殂，今天下三分，益州疲弊，此誠危急存亡之秋也。然侍衛之臣不懈于內，忠志之士忘身于外者，蓋追先帝之殊遇，欲報之于陛下也。誠宜開張圣聽，以光先帝遺德，恢弘志士之氣，不宜妄自菲薄，引喻失義，以塞忠諫之路也。

宮中府中，俱為一體；陟罰臧否，不宜異同。若有作奸犯科及為忠善者，宜付有司論其刑賞，以昭陛下平明之理；不宜偏私，使內外異法也。

侍中、侍郎郭攸之、費祎、董允等，此皆良實，志慮忠純，是以先帝簡拔以遺陛下：愚以為宮中之事，事無大小，悉以咨之，然后施行，必能裨補闕漏，有所廣益。

將軍向寵，性行淑均，曉暢軍事，試用于昔日，先帝稱之曰“能”，是以眾議舉寵為督：愚以為營中之事，悉以咨之，必能使行陣和睦，優劣得所。

親賢臣，遠小人，此先漢所以興隆也；親小人，遠賢臣，此后漢所以傾頹也。先帝在時，每與臣論此事，未嘗不嘆息痛恨于桓、靈也。侍中、尚書、長史、參軍，此悉貞良死節之臣，愿陛下親之、信之，則漢室之隆，可計日而待也。

臣本布衣，躬耕于南陽，茍全性命于亂世，不求聞達于諸侯。先帝不以臣卑鄙，猥自枉屈，三顧臣于草廬之中，咨臣以當世之事，由是感激，遂許先帝以驅馳。后值傾覆，受任于敗軍之際，奉命于危難之間，爾來二十有一年矣。

先帝知臣謹慎，故臨崩寄臣以大事也。受命以來，夙夜憂嘆，恐托付不效，以傷先帝之明；故五月渡瀘，深入不毛。今南方已定，兵甲已足，當獎率三軍，北定中原，庶竭駑鈍，攘除奸兇，興復漢室，還于舊都。此臣所以報先帝而忠陛下之職分也。至于斟酌損益，進盡忠言，則攸之、祎、允之任也。

愿陛下托臣以討賊興復之效，不效，則治臣之罪，以告先帝之靈。若無興德之言，則責攸之、祎、允等之慢，以彰其咎；陛下亦宜自謀，以咨諏善道，察納雅言，深追先帝遺詔。臣不勝受恩感激。

今當遠離，臨表涕零，不知所言。

腹有詩書氣自華。

理財沙龍策劃書

一、活動目的：

書籍讓教師與人類崇高精神對話，從書籍中享受教育的樂趣，從書籍中找尋理想的棲息地，增強教師的人文底蘊。而交流可以讓大家分享各自靈動的思緒、精湛的見解和深邃的思想，不斷提高教師的人文素養與專業水平，不斷充實和提升古美高中校園文化的和品位。現擬組織一次“教師讀書沙龍活動”。

二、活動時間和地點：

時間：十月開啟，每月一次(具體日期另行通知)

地點：三樓多媒體教室。

三、參加對象：

幼兒園自愿報名教師。

四、活動主題：讓生命因讀書而精彩!

投資理財策劃書

理財能力是當代每一個人都必須具備的基本素質，它直接關系到人的一生中的發展和幸福。在今天以經濟建設為中心的時代，這種能力的重要性就顯得更加突出了。然而，與世界上發達國家相比較，我國的理財教育卻相當落后。理財教育既是一種觀念上的認識和轉換，也是一門必須學習和掌握的技巧。現就以上情況，為我臺與貴行合作制定出以下策劃方案。

一、欄目概況：

1欄目名稱：《投資理財》（暫用名）。

2欄目時長：10分鐘。

3欄目播出：一年26期，隔周播出。

4播出時間：每周晚8：30—9:00，兩次;日間重播兩次。

5合作單位：農行。

二、欄目宗旨：

讓合作銀行推薦其較好的理財方法和金融產品，向百姓介紹理財知識，介紹其企業文化，服務宗旨，目的是讓百姓真正了解理財的知識、道理、方法和途徑，并選擇一種投資理財的方法把資金投入其銀行，使其銀行吸收更多的社會零散資金，發展更加壯大，樹立良好的企業形象，更好的幫助普通百姓做好投資理財的指路燈，使投資者得到更好的投資收益，實現理財致富的夢想。

三、欄目定位：

以“高端為核心、輻射向大眾、源自于生活、升華至理論”四大。

原則為欄目定位，既增長觀眾理財知識、技能與觀念，又不失幽默、風趣的生活體驗的多元化欄目。

四、欄目要求：

內容突出知識性、專業性和權威性，提高可視性，增強學習性。

五、欄目形式：

以主持人訪談為主，由合作單位指定專業人員進行權威性講解。

六、本節目全年制作播出費用10萬元整，分兩次付清。

經濟專題部。

大學生的理財策劃書

一、活動主題：

理財規劃，我來做主！

二、活動目的：

隨著市場經濟的發展，個人投資理財涉及到的領域越來越廣，對個人、家庭、社會的影響越來越大。對于我們這群處于20—30歲之間的年輕人,面臨的一大問題就是如何對金錢進行合理的規劃和使用。大學生畢業前主要依靠父母獲取金錢，而畢業以后，他們得自己賺錢并學會合理規劃使用，所以年輕人必須養成良好的理財習慣，為自己的現在和將來精打細算，這樣方能有一個健康的生活。因此,我們舉辦以理財規劃為主題的活動,以增強同學們理財規劃的意識,增加同學們關于理財方面的知識。

三、活動地點：

路北校區、荷花池校區。

四、參與對象：

廣陵學院經管系全體學生。

五、主辦單位。

揚州大學廣陵學院經管系學生會生活部。

六、比賽要求：

1、對現階段生活費的來源構成以及如何使用和規劃作出介紹。

2、對日后畢業打算如何進行理財規劃。

3、談談自己對于理財有何看法。

4、分享自己理財的一些經歷和方法。

注：用word文檔制作。

七、活動日程:。

（一）報名時間：12月4日—12月8日。

（二）交稿截止時間：12月11日。

八、活動具體流程。

1、報名。

12月4日，于路北校區和荷花池校區的海報區張貼有關理財規劃活動的宣傳海報，并將通知及報名表發到各班級。名單最遲于12月8日下午交到路北校區6#樓118辦公室匯總。

2、比賽。

參賽者將寫好的理財策劃書連同自己的姓名、班級、學號及聯系方式發送至工作人員郵箱（路北校區：1016696565@，荷花池校區：1297246302@），然后由專人評選出優勝者。

九、活動工作安排細則。

為確保理財規劃活動的順利展開，12月8日前做好宣傳、動員工作，報名單整理等工作。

1、申請事項：

（一）（1）根據新獎學金評定辦法，申請素質拓展加分。

（2）申請給予最終獲獎個人頒發榮譽證書。

（二）獎項設置：（均頒發系級證書）。

一等獎：一名。

二等獎：兩名。

三等獎：三名。

優秀獎:若干。

（三）活動所需經費。

理財沙龍策劃書

活動內容：

活動地點：

第三空間。

活動人數：

學生：35人，兩點十分：8人。

活動目的：

讓學生了解動畫，熱愛動畫，促成意向學生的成交。

活動嘉賓：

兩點十分數碼科技有限公司總經理/藝術總監王世勇。

兩點十分動畫實訓基地執行院長余杰。

兩點十分動畫實訓基地教學總監郭文政。

武漢新天創科技有限公司副總經理鐘華。

邀約對象：大二、大三的動畫專業的學生和動畫愛好者為主，以及大四有意向來參加的學生。

活動內容：

1、主持人開場，介紹嘉賓和本次活動的內容。（3分鐘）。

2、“動畫生涯“精彩分享（時間20分鐘）：

a、個人動畫職業生涯的發展歷程。

b、動畫的創作。

主講人：陳蔚。

3、學生作品賞析（15分鐘）。

要求來參加活動的學生最好帶上自己的作品，最好是視頻文件。學生可以和在坐的嘉賓做一個互動和交流，嘉賓也需要給出點評和建議。

4、企業對人才的要求，個人職業的規劃（10分鐘）：

主題內容：介紹目前動畫行業人才的需求以及個人職業生涯的規劃，提高學生的加強學習的緊迫性！

主講人：xxx。

5、創作分享（10分鐘）：

由在兩點十分動畫實訓基地學習的學生給大家分享一下自己的學習樂趣和成果。

學生代表：xx。

6、兩點十分動畫實訓基地人才培養特色（20分鐘）。

主要介紹兩點十分動畫實訓基地的課程設置、教學等，可以配合手繪板給學生做一些演示。

主將人：郭文政。

7、游戲、抽獎環節：（10分鐘）。

入場卷中抽出5名幸運之星，并頒發獎品。

活動場內組織：

1、現場統一安排，負責人：xxx。

2、現場的布置和座位的安排，負責人：xxx。

3、現場的音響、投影、筆記本、話筒準備，負責人：xxx。

4、活動現場主持人：小胖。

職責：負責本次的活動的開場介紹、嘉賓介紹以及各活動環節之間的竄場。要求：有激情，對本次活動內容安排熟悉、能調動學生參與的積極性。

5、學生簽到負責人：xxx。

負責在場地入口收取入場券，核實參與者的身份。

6、現在攝影和拍照負責人：xxx。

學生報名：

1、如果有學生愿意當場報名的，可以一次性付費的可以當場優惠500元。如果有意向或者猶豫的學生可以建議第2天到公司來參觀。

活動前期準備：

1、場地準備，6月22日下班前完成，負責人：xxx。

4、現場的準備：

宣傳品（數碼類的雜志15本和宣傳單70份），責任人：xxx。

現場布置等在活動開始前30分鐘全部準備完畢。責任人：xxx。

5、嘉賓的確認和溝通：趙利飛，6月22日上午下班前全部確認。

7、電子入場卷，6月20日下班之前做完，負責人：xxx。

8、禮品：4件t恤、4個杯子，負責人：xxx。

活動預算：

1、場地的租用、茶水和小吃：44人x17元/人=748元。

2、制作入場券：6元/張x6張=36元。

3、易拉寶：110元。

合計：894.00元。

將本文的word文檔下載到電腦，方便收藏和打印。

大學生的理財策劃書

隨著市場經濟的發展，個人投資理財涉及到的領域越來越廣，對個人、家庭、社會的影響越來越大。處于20—30歲之間的年輕人面臨的一大問題很有可能就是金錢的挑戰。大學生畢業前是父母辛苦賺來的錢的消費者，畢業后完全發生了變故，他們得自己賺錢養活自己，年輕人必須養成良好的理財習慣，方能有一個健康的理財生活。

培養理財意識，播種投資理念。

1、了解與認識到養成投資與理財好習慣的的確確是有利于大學生運籌帷幄，決策未來。

2、大學生作為未來經濟領域的主要參與者，應增長大學生對投資理財知識的認識及增進對投資理財的了解。

3、在大學時代就應該養成很好的理財習慣何投資習慣，為自己的現在何將來精打細算，這樣對于以后走向社會受益巨大。

全體在校本科生。

5月10日~5月30日。

板塊一：萬人簽名“合理理財”活動與“尋夢征程”迎風起舞。

版塊二：開展系列理財知識講座（可插入討論環節）。

板塊三：“運籌帷幄，決策未來”演講比賽理財之我見。

版塊四：“財商大筆拼”

前期宣傳工作主要由宣傳部負責，分別對班級干部進行宣傳，讓他們將思想傳達給學生，同時在院網上宣傳、通過海報、噴繪、傳單等形式進行宣傳。前期的物品準備工作由生活部負責。資金問題由商務部處理。體育部負責整個活動合有序進行。

附一活動經費：30。

附二活動經費：13。

附三活動經費：294。

附四活動經費：120。

總計：457。

1、該次活動在商務部統籌策劃下進行，商學院學生會各部門密切聯系、相互協調，在活動確立后，明確分工，做到有條不紊。

2、及時聽取老師及同學意見，做足充分準備再開展活動，把活動做到實處，確3、系列活動結束后，各部門注意總結，以便下次活動更加完善。

投資理財策劃書

班級：

姓名：顰兒學號：

一、背景分析。

理財顧問服務是指專業理財機構向客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。專業理財機構包括，銀行、證券、保險、第三方理財機構等。理財顧問服務是一種針對個人客戶的專業化服務，區別與為銷售儲蓄存款、信貸產品等進行產品介紹、宣傳和推介等一般性業務咨詢活動。客戶接受理財人員提供的理財顧問服務后，自行管理和運用資金，并獲取和承擔由此產生的收益和風險。

近幾年來，“個人理財”，“個人理財規劃”，“個人財務策劃”，“個人財務規劃”，“金融策劃”這些名稱和概念己經不知不覺地成為國內金融業中既流行又緊俏的字眼。個人金融業務逐漸成為銀行經營的重點業務，而個人金融業務中的理財業務更成為銀行吸引優質高端客戶，擴大市場份額和增加利潤核心業務之一。國內第三方理財起步比較晚，雖然取得了一定程度的發展，但目前還處于初級階段。

1、國外分析。

個人理財業務最早萌芽于20世紀30年代美國的保險業。20世紀70年代以來，全球商業銀行在金融創新浪潮的沖擊下，個人理財業務獲得了快速發展在西方發達國家，個人理財業務幾乎深入到每一個家庭，其業務收入已占到銀行總收入的30％以上。在過去的幾年里，美國的個人理財業務平均利潤率高達35％，年平均盈利增長率約為12％―15％。

理財服務等金融機構都將個人理財業務作為發展重點，面向中高端客戶的個人理財業務競爭十分激烈。在這種經營環境下的個人理財業務呈現服務內容多樣化、理財方案個性化、服務手段科技化、服務水平專業化、服務范圍全球化的特點。國外個人理財業務的發展秉承優質客戶戰略。

2、國內分析。

改革開放以來，老百姓的物質生活水平不斷提高，金融意識逐漸增強，理財方式發生了巨大變化。人們對貨幣服務的需求不再僅僅滿足于儲蓄業務，更希望其幫助自己拓展投資渠道，激活手中的閑置資金，從而取得更大的收益。隨著連續幾次降息和利息稅的開征，銀行的吸儲功能漸趨削弱，加之存貸利差進一步縮小，使得商業銀行必須加速市場拓展，搶占市場先機，及時尋找到新的利潤增長點。正是在這些因素共同作用下，個人理財業務應運而生，并逐漸發展成熟。

我國個人理財業務萌芽于上世紀后期。1995年，以招商銀行推出的集合本外幣、定活期存款集中管理及代理收付功能為一體的“一卡通”為代表，個人理財業務開始起步。（另一說是1997年，中信實業銀行廣州分行成為首家成立私人銀行部的國內銀行并推出了國內首個個人理財業務。）從2005年11月1日開始施行《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》至今，各商業銀行積極發展理財產品，大部分都實現了預期收益。根據《2008-2009年中國銀行個人理財產品市場研究年度報告》統計資料顯示，2005年我國銀行個人理財產品的發行規模為2000億元人民幣，2006年達到4000億元人民幣，2007年各中、外資銀行金融機構本外幣理財產品合計銷售總額達8190億元人民幣。2008年，銀行理財產品保持了快速發展的勢頭，頭三個季度理財產品新增規模就突破了2萬億元人民幣。

二、行業分析。

我國第三方理財若想在日趨激烈的行業競爭中立于不敗之地，重視個人理財業務發展十分必要。當然，發展理財業務，也得益于我國經濟舉世矚目的高速發展所造成的巨大理財需求。有關統計顯示，去年全國銀行存款只增長11.9%，比前十年的年均數低8.5%，大量存款正在從銀行體系分流到金融市場，而洼地之一便是財富管理市場。標榜“客觀、中立、公正”的第三方理財由此應運而生，且發展極為迅速。

1、必要性分析。

（1）外部動力：潛在需求。

改革開放以來，我國居民個人財富持續積累。據國家統計局網站公布的數據，近年來，我國城鎮居民的人均可支配收入逐年遞增，2011年城鎮居民人均可支配收入17175元，農村居民人均純收入5153元，比上年實際增長9.8%和8.5%。數量龐大并持續增長的個人金融資產為我國發展個人理財業務提供了堅實的物質基礎以及發展的可能。再者，根據統計數據，家庭年度可支配收入在5萬元以下和5—10萬元的人數均占三成以上(分別是31.6%和39.4%)，10~20萬元的占18.3%，中國富人總數穩坐亞太區第二位，財富總值占據了亞太區財富總值的1/5。可見中國銀行個人理財業務存在著廣闊的市場前景和巨大的發展潛力。

另一方面，我國的恩格爾系數也在不斷下降（如下圖）。隨著整體收入水平的提高，居民越來越注重生活質量。這也造成理財業務需求量的增加。

圖1-2居民恩格爾系數變化圖（2）內部動力：市場競爭。

我國銀行業務長期單一，主要收入和利潤來源依靠存貸利差收入。但是，隨著利率的不斷調整，利差已經越來越小，傳統貸款業務的盈利能力逐漸下降。于此同時，2000-2008年期間，人民幣存貸款增速的差異日益加大。截至2009年10月，銀行存貸款差額已經高達約60萬億元。如此巨額的儲蓄，利差較小不能為銀行帶來高額收入，卻可以投資于理財市場，相信將會有不菲的收益。

外資銀行于2006年12月31日開始陸續進入中國市場。從國際經驗來看,個人理財業務將是中外銀行爭奪的焦點，而其資金實力、經營機制和管理經驗等方面的優勢也更利于爭奪優質客戶。我國開展個人理財業務既是為了滿足居民多樣化的個人理財需求，也是其本身為了尋求新的利潤增長點，應對外行競爭的必然選擇。

圖1-4我國個人理財市場數據一覽圖。

其實，個人理財業務是一項風險小、收益大的優質業務，在國際上被各大金融集團視為重點業務，與西方發達國家相比，我國個人理財業務發展明顯滯后，在思想觀念、發展理念、營銷策略、科技支撐、產品創新、綜合服務等方面都存在明顯的不足。所以，我就想專門成立一個為個人理財服務的公司。

2、行業優勢。

如今，通貨膨脹，物價上漲，儲蓄負利率，財富貶值，經濟危機，房貨壓得人喘不過氣，害怕進醫院為高額的醫療費埋單，孩子未來的教育費用讓人憂心仲忡。我們面臨著挑戰。種種因素逼迫著廣大民眾：你想不理財都不行。投資理財成為一個時代的選擇，缺乏理財技巧，財富越理越縮水。人生需要規劃，錢財需要打理。會理財的人與不會理財的人，命運大不相同。為什么有些人勤勞一生仍然入不敷出?為什么有些人年紀輕輕就財源滾滾?為什么有的人可以短期獲得很多錢，但是財富不能保持長久?為什么有的人通過奮斗慢慢積累了巨額財富，最后卻因為一次失敗而倒下，再也沒有翻身的機會?答案當然是復雜的。在眾多原因之中，理財水平的高低應該是其中極為重要的一個。而且隨著觀念的改變，人們已經逐漸接受所謂的“以錢圈錢”的盈利方式，所以個人理財的市場機會很大，發展前景良好。

現在理財的特點：

客觀中立機制靈活——在當前市場格局下，理財公司需要面對信托公司等強大的競爭對手。

由于大多數第三方理財公司的產品配置以信托為主，因此，在信托公司的直銷壓力下，第三方理財機構凸顯的是更好的客戶體驗優勢。雙方存在競爭，但并不沖突，信托公司希望將市場規模做大，因而并不會排斥其他銷售服務渠道的存在。現實來看，信托公司也存在分化，一部分信托公司仍會堅持專業化分工，走資產管理線路。信托公司建立直銷團隊與第三方理財公司是互補的，而且直銷團隊只銷售信托產品，有一定的服務局限性，而第三方理財更具備綜合服務的客戶體驗優勢。除了與信托公司的競爭，第三方理財機構還難免與銀行面對交叉的目標客戶群體。

改變了傳統的金融產品銷售模式——完全按照“以客戶利益為中心”的中立的方式提供服務。第三方理財由于其第三方的中立特性，其服務的重點從以產品銷售為導向轉向以服務客戶為導向，按照客戶的生命周期需求，為客戶提供全方位的理財服務，注重建立長期穩定、相互信任的客戶關系。

提供人性化、個性化的理財服務——與傳統的金融機構的理財顧問提供具體投資建議或銷售金融產品不同，第三方理財顧問提供的是，以客戶資產的保值、增值為目的的總體的理財規劃戰略與方案。這樣的理財方案往往涉及基金、保險、證券、信托、稅收等各個方面，實現了客戶利益和價值的最大化。因此，第三方理財幫助客戶制定的是一個長期可執行的計劃，側重于量身定做和個性化。

第三方理財之所以能為客戶提供個性化的服務，關鍵在于它的獨立性和公正性。由于第三方理財不受任何金融機構的影響，由此彌補了客戶在對金融機構的信息理解和利用中的不對稱和不平等地位，幫助客戶規避了信息傳輸過程中的風險，實現了客戶選擇真正符合自身利益的金融產品的愿望。

3、行業劣勢。

較之國外的多樣化理財服務，我國的很多所謂的個性化理財產品，基本上說，均是圍繞存款為核心進行的簡單組合，仍停留在咨詢、代銷產品或者簡單投資建議等淺層次上，依然以傳統的個人理財產品為主，產品研發主要是將存貸款產品進行簡單組合；抑或只提供初級咨詢服務，并不涉及房產、債券、股票、基金等眾多的投資品種。這導致我國個人理財產品種類比較單一，綜合化程度不高。理財品種不豐富，而且理財產品創新能力弱。客戶甚至還需要自己操作關于綜合理財、證券買賣等事項。

各行推出的理財產品很多只是對已有的銀行存、貸款產品和中間業務產品重新包裝組合，很少有實質性的突破和創新，因此市面上相同設計理念、相似結構的理財產品比比皆是，造成了嚴重的同質化問題。缺少實質性突破，歸根結底是創新能力的不足。起步時間晚，從業人員經驗不足，專業水平不高是導致缺乏創新力的一方面原因，但最重要的還是因為理財行業的失敗：傳統的盈利模式并沒有受到足夠的挑戰，因此尋找新的利潤增長點就變得不那么迫切。沒有足夠的動力，自然就不會產生強大的創新力。然而，正如劉錦輝所指出的那樣：“創新是市場永恒的題材，經濟環境的變化會刺激商品生產企業有利可圖的創新。”

以普通客戶為主，雖然部分公司也提供了貴賓服務，但門檻遠遠低于外國。利潤度高的優質客戶關注不夠，市場份額小，利潤率低。行業還沒有成熟的客戶關系管理系統，缺乏客戶管理水平，絕大多數企業尚未開發和使用客戶服務管理系統，缺乏客戶信息平臺的有效支持，營銷能力薄弱。對比外國的先進技術，目前我國的服務手段還停留在諸如書面資料、宣傳圖表等簡單工具上，缺少專門軟件，難以提供個性化理財產品。電子化服務水平滯后，手機服務也剛剛起步。而落后的網絡技術又制約著產品開發、市場營銷、客戶細分、風險控制等。

隨著業務的不斷發展，雖然我國已經多少建立起支持業務操作的信息技術基礎設施和操作系統，但還存在著缺乏規劃和歷史數據、共享性差等現實問題。我國尚未建立個人信用評估機構，也沒有全社會統一的個人信用評估標準，理財經理也主要根據自身的知識儲備為客戶提供理財建議，并沒有強大的信息系統作為支撐，缺乏科學性。

4、行業機遇——市場變化需求多元。

隨著中國高凈值人群規模的擴大，對財富管理的需求日益多元化，但市場環境變化的不確定因素也在隨之增加，投資者要實現資產的合理配置和穩定的抗通脹收益更加困難。但這也給理財機構帶來了機遇。北京中天嘉華理財顧問有限公司總經理黃俊輝在接受記者采訪時表示：“這恰恰體現了理財的價值。市場的變化和理財需求的多元化，令客戶對財富管理的需求更為迫切，因而更加需要專業的機構為其提供服務。”在他看來，理財市場是個相對年輕的市場，整個行業還處于發展的早期，具有廣闊的發展空間。相對而言，中國金融市場從整體而言仍處于分業經營的狀態，且整個行業主要停留在產品導向型模式。“怎樣能站在中立客觀的角度，以客戶的需求為導向，真正實現客戶利益至上，同時為客戶提供綜合的理財顧問服務，這是理財行業所要關注的本質問題。”

另一方面，理財市場內部的競爭也會越來越激烈，參與者迫切需要找到自身定位及核心價值。以嘉華財富業務流程為例：其更加重視研究和產品開發團隊，對全球經濟形勢特別是針對國內的各種基礎投資市場進行跟蹤分析和判斷，進而對全市場的各類產品進行分析。通過對未來經濟周期進而投資周期的判斷，制定大類資產配置策略，進而在大類資產中幫助客戶精選具體產品。在精選過程中，建立一系列的評價機制，包括對基礎資產、管理團隊、產品歷史業績、公司治理以及未來投資策略等方面進行嚴謹和審慎的評價。

5、行業瓶頸——人才缺失規范空白。

盡管具有良好的發展前景，但當前理財公司也存在現實問題，最為突出的是人才培養與行業規范。理財作為新的服務模式，需要開展綜合服務，涉及的市場和產品種類較多，對人才的綜合素質要求非常高，需要加大人才培養資本的投入。

從行業的發展角度來講，設置一定的準入門檻是必要的，這也是保護客戶利益和整個行業健康良性發展的需要。準入機制的設置主要從兩個層面出發，首先是對理財從業人員尤其是理財師的資格準入；其次是公司層面的準入，包括對公司資本能力、合規風控、技術系統、客戶服務以及業務流程控制等方面的要求。國內的現實情況是市場先行，整個行業在準入和管理方面目前還處于空白狀態。在建立起完善規范的制度之前，希望能成立并發揮好行業協會組織的力量，同時，市場參與者需要加強自律。

5、行業風險。

法律風險——首先，第三方理財在界定和規范上屬于法律真空。據了解，如今市場上的第三方理財機構多以“理財顧問公司”，“投資咨詢公司”抑或“財富管理中心”的名義運作，具體又分為兩種模式：其一是只提供理財咨詢，其二是既可提供咨詢也可代客理財。由于我國沒有對應的法律部門或者法規對第三方理財機構進行監管，上海財經大學金融學院霍文文教授就認為，很多沒有合法法律地位的私募基金就會打著第三方理財機構的名義進行代客理財。由于金融市場近些年來發展蓬勃，我國的法律法規雖然有將私募納入到《證券投資基金法》調控范疇之內的需求，但由于配套的監管手段、對策和風險控制機制尚不完備，法律規范之路還比較漫長。這也是第三方理財機構與銀行、信托和券商等推出的理財產品的主要區別。

道德風險——道德風險在經濟哲學上的定義是：基于雙方信息不對稱，從事經濟活動的一方在最大限度地增進自身效用的同時做出不利于他人的行動。上海財經大學教師何韌說：“正因為欠缺法律約束，受托方也就是第三方理財機構很有可能利用專業技術和信息的優勢侵害投資者的利益。”如果是只提供理財規劃建議的機構，很有可能因為利益上的牽連而跨越其所宣揚的“中立”。而對于幫助客戶進行資產管理的第三方理財機構，就更有可能行因信用或投資能力不佳而讓投資者受到損失。更應注意的是，很多理財機構其實就是地下私募，門檻一般還都不低于幾十萬甚至上百萬，由于不像公募基金存在定期信息披露機制，投資人的利益也難以獲得穩妥的保障。

投資能力風險——由于現存的第三方理財機構水平參差不齊，雖然其中的服務人員都從證券公司、保險公司、基金或者其他金融機構轉入，但是要真正給客戶提供全球著眼、長期規劃、細枝末節并且專業精準的投資理財服務還是非常困難的。

三、

財務分析。

1、盈利模式。

（1）銷售傭金——第三方理財機構最主要的利潤來源，證券投資類產品銷售傭金一般在1%~1.5%之間，固定收益類產品的銷售傭金一般低于1%；一般銷售手續費率(年)在0.1%至0.2%間。年終預期最低收入500萬。

（2）會員制服務的收費——分為個人會員和機構會員。其中個人會員占主要部分，機構會員以金融保險信托典當投資證券機構為主，托管費率(年)在0.02%至0.03%，年終收益最低50萬。

2、投資成本。

其中：戰略、財務專家1人，營銷專家1人，行業專家1人，上市律師（懂上市操作）1人，上市保薦人1-人各出資1-3萬不等。（2）顧問：

上市保薦人1-2人，關系資源2-3人，出資5-8萬，最低出資5萬，最高出資10萬，1股500。（3）股東:1個法人、20個以下的自然人、其中法人為投資理財管理咨詢公司，即為投資人又為操作創業投資公司運作，自然人為單一投資人。（4）股東投資的資金運作：

（5）每年預算：

四、整體后期發展展望。

1、發展計劃：

（1）市場為導向，重視產品開發，開拓理財渠道。

品牌建設是提高業務競爭實力，提高市場認可度的基本途徑。可以實行多層次品牌戰略，吸引和服務多層次的顧客，擴大顧客群。此外，真正的資產是消費者的品牌忠誠。消費者的忠誠度來自于對服務滿意度的積累。品牌需要進行維護，使符合消費者認知，從而保持品牌形象。

（4）加強客戶需求調研，找準市場定位。

差異化的清晰定位將是未來搶占市場先機，獲得競爭優勢的必然選擇。近年來，行業在產品、品牌和企業定位等方面進行了初步探索，但大多數尚處于初始階段，比較模糊，缺少特色。

（5）客戶開發重在中等收入階層。

首先要加強對居民理財意識的教育。在國內，這種教育非常匱乏。很多百姓理財觀念尚存在誤區，往往把大量的財富僅僅存入銀行得到微薄的利息。但是在cpi不斷上漲的今天，我國的銀行實際儲蓄利率已經進入了負利率時代，儲蓄根本不能使財富增值，反而會因為貨幣的時間成本而在一定程度上貶值。

此外，目前的理財觀念只是追求收益最大化，背離了理財的真正意義，還有些只求安全，把金錢長期放在風險低收益低的產品上，缺乏有效的理財配置。理財的真正目的是合理地安排資金，使資金保值增值，從而達到人生的收支風險的平衡。

每個客戶的理財目標不同，對收益和風險的追求都有不同。企業應該針對不同的客戶需求進行不同的產品分配。對于一些保守型的客戶應為他們提供一些存款型、保障型為主的理財產品，而對于一些投資型的可以為其配備一些基金、外匯或信托投資型的產品。對于一些長期投資的客戶可以配一些中長線產品，對于一些短期投資型的客戶則要為他們配些流動性強的產品，讓客戶各取所需。

2、發展展望。

理財沙龍策劃書

尊敬的各位來賓、親愛的朋友們：

大家下午好!歡迎您參加農行xx支行舉辦的個人貴賓客戶理財沙龍。

非常榮幸由我來擔任本次理財沙龍的司儀，希望通過我真誠的服務給在座的各位嘉賓帶來一下午的愉悅時光!

為了保持整個會場安靜，請將您的手機調至靜音或振動;如果您需要幫助，請示意場內工作人員，他們會為您提供熱情周到的服務，感謝您的配合!

領導致辭。

每一次相聚都是企盼幸福的盛典，每一次相聚都是放飛希望的瞬間。

很高興在這個美麗的下午與您相約農行xx支行，共同品味幸福美麗的人生。

親愛的朋友們，您現在所在的位置是中國農業銀行xx支行“個人貴賓客戶理財沙龍”的活動現場，我是主持人xxx,首先請允許我們代表xx支行的各位領導及全體同仁對您的如約光臨表示最衷心的感謝和熱烈的歡迎!在此祝各位尊敬的來賓：

高居寶地財興旺，福照家門富生輝;芝麻開花節節高，一年更比一年好!

接下來有請中國農業銀行股份有限公司xx市xx支行xx行長致歡迎辭!

感謝x行長!請桂行長為我們抽出第一位幸運來賓(抽獎)!

在今天這樣一個喜慶的日子里，能夠與各位貴賓歡聚一堂，是我們每一位農行人的幸福與驕傲!

理財知識講解2月的青島，春寒料峭，春風中依然包裹著絲絲寒意。

春天是萬物復蘇的季節，春天是播種希望的季節!在這個美好的季節我們應該做些什么呢?

第一、做一個快樂的人!

在座的各位都是積極樂觀、快樂向上的，大家的臉上都洋溢著快樂、寫滿了幸福，我們也與大家分享著這份快樂。

第二、要有“有品味的社交圈”。

在平時的生活中，我們都需要和一些有思想、有品位的人做朋友，這樣才可以有自己的空間和生活，每天都充實，讓自己經常有變化。

我們農行xx支行很愿意像今天一樣為大家提供這個交流相聚的平臺。

第三、要管理好我們的財富。

在座的各位貴賓都通過自己的智慧與勤勞，積累了一定的財富，但我們每一個人都希望通過財富管理讓我們的資產能夠越來越多。

可有時候，我們卻不知道如何設定我們的.財富管理目標及計劃。

理財，看似簡單，但卻需要理性的分析、智慧的判斷，以及選擇適合自己的投資渠道和產品。

都說“理財的最高境界是讓別人打理財務。

”我們可以借助和依托一些機構和產品，達到我們資產保值增值、財富安全傳承的目的。

我們農行xx支行就是您最可信賴的理財顧問和知心朋友!中國農業銀行秉承“誠信立業、穩健行遠”的核心價值觀和“客戶至上、始終如一”的服務理念，充分發揮城鄉聯動優勢，依托龐大的分支機構和電子銀行網絡，向最廣大客戶提供全面、優質、高效的金融服務：其中包含安心得利系列的短期理財產品、基金、黃金、保險理財、債券、期貨、外匯等等，為廣大客戶提供良好的投資平臺和優質的理財產品。

面向中高端客戶提供財務分析與規劃、投資策略建議、投資產品推薦等專業化服務。

流程一:客戶經理到位、客戶入嘗派發客戶手冊。

會前提醒：各位來賓，由于有些朋友打來電話，正在趕往這里的途中，本次財富論壇預計將在1分鐘后開始，請先到嘉賓可以先喝點茶，互相溝通一下，希望您可以度過一個輕松愉快的下午!謝謝!為了我們的答謝會有一個良好的秩序，請各位來賓暫時關閉您的手機或將它調整到震動狀態，請勿在會場隨意走動，感謝您的配合。

注意：1輕音樂或者歡快的流行音樂。

切忌播放悲傷的歌曲。

2感情飽滿。

3提醒客戶沙龍準備開始。

4主持人調整情緒。

流程二:客戶就座主持人開場。

各位嘉賓，先生們，女士們，大家下午好!

首先，歡迎各位嘉賓在百忙之中前來參加由我們建設銀行舉辦的財富論壇，在此我謹代表建設銀行西延所全體員工，對大家的到來表示衷心的感謝和誠摯的歡迎!歡迎你們!(掌聲響起來)。

注意：1上臺時微微沉默，點頭致意。

2。音樂減小，直至關閉3。目光環視所有來賓。

4。注意語氣抑揚頓挫。

流程柜三：《互動環節》。

我們現在將邀請在座的3對嘉賓來參與開心猜詞游戲。

一方比劃一方猜，看看哪一對能在規定的一分鐘時間內，猜出更多的詞語。

凡是上來參與的嘉賓，都將獲得精美紀念品一份。

注意：音樂配合喜慶或搞笑，游戲中主持人適當進行加料，將氛圍調至最好。

根據客戶數量調整游戲內容和參加人數，一般控制在3%左右。

客戶上下場配以掌...

流程一:客戶經理到位、客戶入嘗派發客戶手冊。

會前提醒：各位來賓，由于有些朋友打來電話，正在趕往這里的途中，本次財富論壇預計將在1分鐘后開始，請先到嘉賓可以先喝點茶，互相溝通一下，希望您可以度過一個輕松愉快的下午!謝謝!為了我們的答謝會有一個良好的秩序，請各位來賓暫時關閉您的手機或將它調整到震動狀態，請勿在會場隨意走動，感謝您的配合。

注意：1輕音樂或者歡快的流行音樂。

切忌播放悲傷的歌曲。

2感情飽滿。

3提醒客戶沙龍準備開始。

4主持人調整情緒。

流程二:客戶就座主持人開場。

各位嘉賓，先生們，女士們，大家下午好!

首先，歡迎各位嘉賓在百忙之中前來參加由我們建設銀行舉辦的財富論壇，在此我謹代表建設銀行西延所全體員工，對大家的到來表示衷心的感謝和誠摯的歡迎!歡迎你們!(掌聲響起來)。

注意：1上臺時微微沉默，點頭致意。

2。音樂減小，直至關閉3。目光環視所有來賓。

4。注意語氣抑揚頓挫。

流程柜三：《互動環節》。

我們現在將邀請在座的3對嘉賓來參與開心猜詞游戲。

一方比劃一方猜，看看哪一對能在規定的一分鐘時間內，猜出更多的詞語。

凡是上來參與的嘉賓，都將獲得精美紀念品一份。

注意：音樂配合喜慶或搞笑，游戲中主持人適當進行加料，將氛圍調至最好。

根據客戶數量調整游戲內容和參加人數，一般控制在3%左右。

客戶上下場配以掌。

理財沙龍策劃書

策劃書即對某個未來的活動或者事件進行策劃，并展現給讀者的文本；策劃書是目標規劃的文字書，是實現目標的指路燈，一份好的策劃書往往能夠決定您的目標能否有效快速達到。下面是我們大學網為您推薦的策劃書供您參考：

經濟文化沙龍之十——。

談“公司創業在于人”--大商對于人才的需求與培養。

“經濟文化沙龍”系列活動介紹:。

“經濟文化沙龍”系列活動是東北財經大學校經濟學會的一個傳統活動。該活動持著服務社團成員及全校同學的態度,以豐富充實在校本科生的課余生活為目的,以拓寬同學們的經濟文化知識面及提高同學們的綜合素質為宗旨,倡導“以理論指導實踐,以實踐升華理論”,透析身邊熱點,把握時代脈搏。在老師和同學們的支持下,本學期將舉辦第十期活動。

一、活動主題:人才的需求與培養。

三、活動地點:東北財經大學梅園a座。

四、活動形式:座談會。

五、活動對象:東北財經大學在校生。

六、主辦單位:東北財經大學校團委。

承辦單位:東北財經大學校經濟學會。

七、邀請嘉賓:東北財經大學工商管理學院李品媛教授。

招商銀行大連支行人力資源部于文娣經理。

八、活動流程:。

1、主持人簡單介紹“經濟文化沙龍”系列活動并且宣布活動開始-3分鐘。

2、介紹嘉賓,邀請嘉賓入席(播放視頻或ppt)-2分鐘。

3、主持人與嘉賓們就話題進行討論-45分鐘(細節見附件1)。

4、互動環節:同學可以自由提問-40分鐘(細節見附件2)。

5、總結本場活動-3分鐘。

6、宣布活動結束,介紹“經濟論壇活動月”系列活動第三場-2分鐘。

附件1:。

(標記部分)教授—嘉賓:。

2、不同的行業不同的人對于人才的標準都有所不同,請問您又是如何對人才定義是的呢?

3、經歷了這么多事,您最終成為了一位讓我們都很羨慕的'成功女性，

17、您是怎樣做到讓人才之間的競爭與合作很好的共存的?

18、在培訓乃至工作中,貴公司又是怎樣留住人才,并讓他們不斷進步努力前進的呢?

19、教授,我們知道您專攻的是企業管理,那么當人才對于企業的責任和張顯自身價值產生利益沖突的時候,我們該怎么解決?如果站在企業的角度,您會做出什么對策呢?對于現在的大學生,你又有什么建議?(關于現在畢業生的跳槽問題)。

附件2:互動環節具體流程。

2、同學站起來直接向某位嘉賓提出問題。

瀏覽更多的相關策劃書，請您登陸http:///cehuashu/。

投資理財策劃書

活動主題：

用筆尖書寫科學理財承諾二.活動背景：

在二十一世紀經濟高速發展的時代背景下，經濟危機的蔓延已成為人們生活中的熱門話題，個人投資理財所涉及到的領域對個人、家庭、社會的影響越來越大。現在，大學校園里獨生子女越來越多，很多大學生對于理財都缺乏合理的規劃。在這種情況下，對在校大學生宣傳理財知識，培養他們的理財意識，幫助他們養成良好的理財習慣，是很有必要的。三.活動目的：

1.活躍校園氣氛，豐富校園文化。通過講座形式，提高大學生對于合理理財的意識，增強他們對于理財規劃知識的了解，讓他們認識到合理理財規劃的確是有利于大學生運籌帷幄，把握未來。2.加強大學生理論聯系實際的能力。通過書寫未來理財規劃方案并且比賽講演未來理財生活方式，來更加深入的了解理財的過程，提高他們的運用能力。四.活動時間：

待定五.活動地點：待定六.活動對象：

全校學生七.活動主辦方:××社團八.參賽資格：

在校學生，需憑學生證或一卡-通現場報名。(學生證號碼為領取理財規劃大賽獎品憑證，注冊后不能修改，請認真填寫。(重復報名無效)九.活動安排：

(一)活動前期：

1.海報宣傳：

做好理財規劃大賽的海報與條幅，與各學院協調，將海報張貼到各學院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方。2.網絡宣傳：

及時更新人人網，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行(社動態，以便廣大師生能們所經歷的人生每個階段都會有大致的理財需求，我們將其劃分為以下幾個理財目標：

附送：

大學生護士見習報告。

大學生護士見習報告。